Биржа криптовалют – что это, виды и принцип работы

Что такое биржи криптовалют, виды и принципы их работы

Что такое Биржи криптовалют -это ресурсы где сосредотачиваются огромный поток находящихся в обороте криптовалютных средств и которые позволяют участникам в любой точке мира покупать, продавать и обменивать криптовалюты.

На сегодняшний день бирж занимающихся обменом криптовалюты довольно много, но не на каждой вы сможете и обменять, и купить что вам захочется.

  • на которых идет торговля и обмен исключительно между одной криптой на другую, т.е например завели Bitcoin и обменяли на Ethereum и вывели его на кошелек;
  • на которых кроме крипты , можно вводить, выводить и обменивать фиатные деньги (национальные, мировые валюты) и пользоваться электронными платежными системами AdvCash, Perfect Money, а так же банковскими картами.

Для того чтобы пользоваться услугами биржи вам необходимо зарегистрироваться, это легко и быстро, Что касается верификации ее проходить нужно на биржах, где есть такие условия, например при выводе денег или при больших суммах, верификация обязательна.(Poloniex Bitfinex) Bitfinex без верификации вы вообще не сможете вывести деньги.

  • перечисляем цифровые деньги с адресов своего аккаунта (номер кошелька) на адрес указанный биржей
  • если кошельков нет, пополняем счет в обычной валюте и на бирже покупаем например Ethereum .
  • выбор криптовалюты ( на одних биржах представлено много пар, на других мало или только известные)
  • вывод и ввод средств – (на одни биржи можно заводить только с определенных платежных систем, на другие большой перечень или возможность банковского перевода или перевод с карты на карту
  • вывод средств – (на одних можно выводить большой перечень крипты, на других только Эфир, на третьих добавляются несколько способов вывод фиатных денег
  • возможность вывода и ввода фиатных денег
  • комиссия (у каждой биржи своя и свои условия)
  • верификация (где то не требуется, на некоторых биржах вы не сможете приступить к работе без верификации, а следовательно скрин паспорта и др данные)
  • объемы торговли
  • защита ваших денег на бирже ( на одних достаточно пароля, на других необходимо вводить капчу и тд).
  • работа службы поддержки ( оперативность, поддержка 24 часа или волатильность, отсутствие взаимодействия с пользователями и т.д.
  • поддержка языков на бирже ( только английский или есть выбор языков)

Популярные и безопасные криптовалютные биржи – обзор, преимущества и недостатки.

Я указал не все известные биржи, но пока думаю для ознакомления достаточно

  • большой выбор популярных торговых пар, не обязательно проходит верификацию( без верификации можно вывести до 2 BTC в день , низкая комиссия 0,1% от сделки, а при использовании внутреннего токена биржи BNB Coin комиссия еще меньше, на бирже работает реферальная программа, участвовать может любой зарегистрированный пользователь
  • высокая надежность и стабильность, большой выбор популярных криптовалют, большие объемы торгов, низкая комиссия до 0,25%, возможность выдачи кредитов в криптовалюте другим участникам биржи. Недостатки – работает на английском языке, обязательная верификация.
  • биржа доступна на многих языках, есть русский язык, стабильная работа, большой выбор криптовалютных пар, не нужно верифицироваться, круглосуточная техническая поддержка, высокие объемы торгов, комиссия составляет 0,1%, доступно реферальное вознагрождение 40% от комиссии, заработанной биржей на торговых операциях, есть внутренние токены KuCoin Shares (KCS), держатели которых получают пассивный доход от биржи.
  • большой выбор криптовалютных пар, имеет двухфактурную аутентификацию, комиссия от сделок 0,25%, серьезные средства безопасности. Из недостатков платформа не имеет русскоязычного перевода, техническая поддержка не сотрудничает с пользователями биржи, частые проблемы с выводом средств у не верифицировных участников, т.е. верификация обязательна и занимает долгое время.
  • Преимущества вывода криптовалюты в фиат (евро, доллар США, российский рубль), возможность вывода средств в фиатных валютах доступна трейдерам практически со всего мира, верификации не является обязательной. Однако, большинству пользователей потребуется ее пройти. Только верифицированные трейдеры могут пополнять счет и выводить средства с помощью банковской карты, банковских переводов, и пользоваться рядом платежных систем для работы с фиатными деньгами. Ввод и вывод средств широкий, биржа сотрудничает «QIWI», «Яндекс.Деньги», «WebMoney», «Сбербанк», банк «Тинькофф», «Альфа-банк» и «Приватбанк». На бирже двухфакторная аутентификация, невысокие комиссионные сборы 0,2%, На бирже находится чат для общения, высокий уровень безопасности. Довольно высокие торговые объемы как никак входит в 10 мировых бирж.
  • Недостатки маленький выбор валютных пар, служба поддержки не очень отзывчивая, отклики от предыдущей криптобиржы BTC-e, так как закрытие было неприятно и до сих пор тянутся долговые обязательства.

Теперь вам остается только определится на каких биржах остановиться. Выбирая биржу поставьте в приоритет- для каких целей она будет использоваться. И тогда уже ориентируйтесь на описанные выше показатели и конечно на реальные факты (отзывы, надежность, объемы торгов и т. д)

Биржа криптовалют – что это, виды и принцип работы

Как работают криптобиржи

Сложно представить человека, который ни разу не слышал о криптовалютах. При этом, большинство продолжает держаться в стороне и не интересуется, как заработать в условиях цифровой экономики. Единицы углубляются в тему, но многие из них вскоре бросают ради трейдинга основную работу…

Если недавно главным способом получения криптовалют считался майнинг, то с развитием отрасль меняется, и сейчас главной движущей силой новой экономики становятся криптовалютные биржи. Давайте разберемся, что представляет собой биржа и как она работает.

Сайт с обновляемой информацией о курсах, базой заявок на покупку или продажу и возможностью проводить торговые операции, основываясь на представляемых данных – так криптовалютные биржи выглядят для пользователей. На деле все сложнее, ведь за фасадом интерфейса скрывается программное обеспечение и мощное “железо”, а за видимой легкостью операций – километры кода и тысячи человеко-часов.

Программное обеспечение биржи отвечает за создание аккаунтов, проверку балансов, размещение новых заявок на торговлю и снятие исполненных, отображение информации пользователям, перенос средств между горячим и холодным кошельками биржи. Скорость обработки операций критична: чем меньше времени потребуется машине, тем больше останется человеку. Потому, площадки стремятся вывести разработку на невероятный уровень – вплоть до обработки миллиона операций в секунду.

Аппаратная часть биржи – это серверы, предназначенные для хранения информации – о пользователях, счетах, заявках и сделках.

Рассмотрим принципы работы и структуру биржи подробнее.

Основной кошелек криптобиржи называется “горячим” – его используют для зачисления средств пользователей на баланс и операций по выводу средств.

Холодный кошелек – это резервное хранилище, где хранится основной фонд средств пользователей и самой биржи. Холодные кошельки не подключены к интернету, таким образом в результате условного взлома биржи, злоумышленники не получают доступ к основным ее активам.

По мере необходимости биржа регулярно переводит средства с горячего на холодный кошелек и обратно – во избежание риска.

Рассмотрим составляющие интерфейса
на примере криптовалютной биржи demo.bitzlato.com :

  • Markets,
  • График динамики курса,
  • Книга заявок,
  • История торгов,
  • Форма создания заявки.

Торговые пары собраны в таблицу, куда также транслируются такие показатели, как: курс последней сделки (“Последняя цена”), суточное изменение курса (“24h Change”), максимальный и минимальный курсы сделок за сутки (“24h High” и “24h Low”, соответственно), суточный объем торговли (24h Vol BTC).

Чтобы продолжить, остановимся на одной из пар – например, BCH-BTC:

Центральное место занимает график курса: это динамика изменений стоимости одной криптовалюты по отношению к другой. В нашем случае, на экране представлена динамика курса Bitcoin Cash (BCH) по отношению к Bitcoin (BTC).

Такие же графики представлены для любой другой пары, по которой на бирже ведутся торги. На Bitzlato вы можете легко переключиться между ними в окне слева.

Криптовалютные биржи используют тип графика, который называется «японские свечи». Каждая свеча в нем показывает изменение курса за выбранный период времени (левая и правая границы свечи): зеленый цвет означает произошедший рост, красный — падение.

Верхняя часть «тела» свечи – это отметка, на которой курс находился в момент начала ее построения. Нижняя часть показывает курс к завершению построения свечи.

Линии, которые выходят за границы «тела», – это “тени” свечи. Тени показывают пиковые (минимальное или максимальное) значения курса за выбранный период времени.

Заявка на обмен – или ордер – это предложение пользователя биржи на покупку или продажу криптовалюты. При создании ордера устанавливают курс криптовалюты и сумму, которая доступна для совершения сделки по данному курсу.

Биржа группирует заявки на покупку и на продажу отдельно, а сформированные списки называются биржевым «стаканом» или книгой заявок. Когда для заявки находится подходящая под ее условия – биржа автоматически заключит между пользователями сделку, а выполненные ордеры пропадут из списка.

Рядом с книгой заявок расположен список завершенных сделок. История торгов содержит ключевую информацию – курс сделки, ее сумму и точное время операции.

Доходность криптовалют “вызывает аппетит”: весной 2019 курс биткоина за два месяца вырос вдвое, – и с начала года это не самые прибыльные показатели отрасли… Ключевых способов заработать на криптовалютной бирже два: инвестирование и перепродажа.

Приобретай и держи” – так можно лаконично описать главный способ получения прибыли на цифровом рынке. Терпеливым “холдерам” (от английского hold) знакомы даже запредельные для традиционных бирж показатели – Х10 от суммы вложений. Правда, и терпение требуется запредельное: временные падения регулярны, а знание технической аналитики не гарантирует точных прогнозов.

Кошельки для хранения криптовалют создаются автоматически после прохождения регистрации. Адреса для пополнения баланса доступны в разделе “Кошельки”. Кстати, с Bitzlato вы можете в несколько кликов купить интересующую вас криптовалюту за рубли, доллары, евро и 50 других валют мира, – через P2P-обменник. Аккаунт в сервисе Bitzlato – единый: когда монеты поступают на баланс, вы можете их использовать и в P2P, и на бирже Bitzlato.

Перепродажа криптовалют – основной способ заработка пользователей криптовалютных площадок. “Купи дешевле – продай дороже“, – неизменная тактика каждого трейдера (от английского trade) вне зависимости от торговых пар.

Начинающему трейдеру можно порекомендовать начинать торговлю в криптовалютной паре с высокой активностью предложений на покупку и продажу. Спрос указывает на то, что покупателя не придется ждать, и на то, что курс не будет чрезмерно колебаться. Скачки курса, хотя и приносят быстрый доход, способны обеспечить не меньшие потери.

Обмен криптовалют проводится через торговый терминал, где создаются заявки на покупку или продажу. Когда после покупки криптовалюты ее стоимость по отношению к другой меняется (при этом, разница между покупкой и продажей вас устраивает), – ее можно продать. Разница между покупкой и продажей и станет вашей первой прибылью.

Читайте также:  Binance - обзор биржи и криптовалюты Binance coin, отзывы

Стоит заметить, что наилучшего результата достигают те трейдеры, которые удерживают криптовалюты до самого выгодного момента и продают, когда курс достигает максимума.

Биржа криптовалют – основные принципы работы

В 20-х годах прошлого столетия в США начали появляться первые биржи, на которых можно было проводить операции по купле и продаже основных товаров того времени. Постепенно, с развитием науки и техники, понятие «Биржа» стало более широким. Значительно расширился ассортимент продаваемых товаров, появились новые инструменты для биржевой работы.

Как следствие всевозрастающей торговли между государствами и необходимостью быстрой конвертации валюты, появились предпосылки для торговли на бирже валютами различных стран – так появился Forex.

Относительно недавно возникла новая форма денежного обращения – криптовалюта, которая охватывает все большие как торговые, так и производственные отношения.

Для работы с этой новой формой денег была образована биржа криптовалют, на которой возможно выполнение операций с любыми типами криптовалюты, в т.ч. биткоином – самой популярной из используемых сегодня электронных денег. Благодаря этому, стало возможным оперативно покупать и продавать криптовалюты, для достижения своих целей и получения прибыли.

Торговля на бирже

В настоящий момент существует две биржи по операциям с криптовалютой.

На одной можно совершать фидуциарные финансовые операции с мировыми валютами, т.е. с валютами, номинальная стоимость которых устанавливается государством. Ценность операций на этой бирже поддерживается верой населения, что в дальнейшем эти деньги можно будет обменять на что-либо ценное или нужное.

На второй площадке – операции только непосредственно между криптовалютами.

Основные понятия для работы на бирже

Принцип работы на бирже с первого взгляда очень прост. Нужно стараться купить как можно дешевле, а продать – дороже. Точно так же, как при работе на рынке Форекс.


Кажущаяся простота, впоследствии, приводит к горькому разочарованию и, часто, к значительным финансовым потерям. Поэтому, прежде чем начать самостоятельную торговлю, нужно ознакомиться с секретами технического анализа и выбрать стратегию торговли, чтобы впоследствии неукоснительно следовать ей.

Прибыльная стратегия строится на знании рынка, в умении проводить технический анализ. А умение управлять капиталом позволит создать собственный план работы, который, по мере роста вашей квалификации, позволит вам стать успешным трейдером.

Начинать торговать на биткоинах или других криптовалютах нужно с минимальных вложений порядка 1000-2000 долларов и имея минимальные навыки торговли на товарно-сырьевой бирже или Форексе.

Технический анализ

Основой технического анализа рынка являются графики курсовых котировок, например биткоина, к какой-либо из криптовалют. Наиболее наглядно и информативно выглядят графики с использованием так называемых японских свечей.


Свеча отображает изменение (диапазон) цены в единицу времени. Тело свечи строится из величины начала периода и его конца. Свечи бывают белые (зеленые) или черные. Белые свечи указывают на рост котировок, а черные на их снижение, причем, чем больше тело свечи, тем сильнее сигнал и больше разница в цене. Таким образом, если на графике белые (зеленые) свечи, то это бычий тренд, а если черные, то медвежий. Хвосты (тени) идущие от свечей, указывают на максимальное и минимальное значение котировок в единицу времени, когда формировалась свеча.


Если отсутствует хвост свечи сверху или снизу, то говорят, что срезана вершина или срезано основание соответственно.

Свечи, имеющие небольшой размер, или у которых отсутствует тело, называются волчками или доджами. Обычно, такие свечи появляются в период консолидации рынка. Чем дольше по времени и круче тренд, тем сильнее сигнал для входа и выхода с рынка. Рассматривать сигнал следует только у сильных уровней сопротивления или поддержки.

Ордера

Для торговли на бирже используются биржевые заявки – «Ордера».

Виды биржевых заявок:

2) Отложенные – которые, в свою очередь, делятся на:

  • Лимитные – заявка на покупку/продажу определенного количества активов (в данном случае – криптовалюты) по указанной цене. Все лимитные ордера, отправленные на биржу участниками торгов, образуют так называемый биржевой стакан заявок на куплю или продажу цифровых денег.
  • Стоповые – заявки на покупку/продажу актива по указанной цене или хуже. Они выставляются трейдером, когда он надеется, что после достижения уровня выставленной им заявки предполагаемый тренд сохранится. Стоп используется как для входа, так и для выхода из позиции. В последнем случае – это способ ограничения своих убытков.
  • Стоп-лимитные – комбинация двух типов ордеров – стопового и лимитного. Цены в этих ордерах могут, как совпадать, так и отличаться. Если рыночная цена достигает стоп-цены, то выставляется лимитный ордер. Такие заявки используют для фиксирования размера проскальзывания стоп-ордеров.


Каждый из типов этих ордеров может использоваться как для операций по покупке, так и для продажи.

По стакану можно произвести анализ рынка. Например, посмотрев на разницу между значениями можно определить шаг, т.е. величину изменения цены в стакане. По объемным ордерам опытные трейдеры прогнозируют дальнейшее направление движения графика цены.

Уровни сопротивления и поддержки

Нельзя построить успешную и прибыльную стратегию работы, основываясь только на знаниях одного инструмента и пренебрегая всеми остальными. Нужно шире смотреть на проблему и, если даже не применять часто те или иные инструменты, надо знать, чего можно достигнуть с их применением. Это необходимо каждому трейдеру, если он хочет стать успешным.

Если Вы когда-либо обращали внимание на график изменения стоимости актива на бирже, то должны были обратить внимание, что кривая изменения цены никогда не идет прямолинейно, но определенное направление движения можно отследить.

Если провести две условные прямые линии, каждая из которых будет соединять максимумы (верхняя) и минимумы (нижняя) значений изменения цены, то мы получим линии поддержки.

В виртуальном коридоре, ограниченным линиями поддержки, и будет располагаться траектория графика. Достижение графиком этих условных линий чаще всего ведет к развороту направления движения и возвращению графика «в коридор». Чем больше заявок стоит на выполнение операций, тем сильнее будут линии поддержки или сопротивления.


Основная цель каждого игрока на бирже – покупать криптовалюту, когда график ее движения проходит близко к нижней границе коридора и продавать – при достижении графиком верхней линии сопротивления.

Коридор движения графика вниз или вверх можно обобщить понятием тренд. Тренд – общее направление движения. Если линии поддержки идут вверх, то тренд будет восходящим, а если вниз – то нисходящим.

Более редкий случай – боковой тренд. Такая ситуация возможна, когда количество заявок на покупку и продажу валюты примерно одинаково. На графике такое направление движения отображается двумя параллельными линиями.

История сделок

В основе анализа рынка лежит теория его цикличности. Поэтому необходимо изучать историю сделок, их объемы, по конкретным парам криптовалют. Это поможет оценить ситуацию на рынке и возможно подскажет верное решение.

Связь объемов выставленных заявок и направление движения графика

При принятии решения о совершении операции, важно обращать внимание на объемы выставленных заявок в стакане. Чаще всего рынок идет по направлению к большим объемам.

Конечно, нельзя судить о направлении движения рынка только основываясь на объемах заявок. Но, как один из параметров при подготовке к выполнению каких-либо операций и в комплексе с другими имеющимися показателями и инструментами, эти данные могут быть полезны.

Отличия торговли криптовалютой от других бирж

Цена на каждый продукт не стоит на месте, она постоянно подвержена изменениям. Изменение цены в единицу времени – волотильность. Различают низкую и высокую волотильность.


В первом случае на рынке царит относительное спокойствие и цена изменяется незначительно. Во втором – изменение цены значительно.

В отличие от обычной биржи, где чаще господствует низкая волотильность, на рынке криптовалют преимущественно наблюдается высокая волотильность. Колебания курса достигают 50, а иногда и более, процентов за относительно небольшие промежутки времени.

Начало работы на бирже криптовалюты

Тема заработка на криптовалютах сейчас на слуху, многие частные инвесторы и крупные компании уже открыли для себя эту нишу работы. Но как человеку, который только начинает знакомиться с этой темой, войти в работу? Как научиться применять имеющиеся биржевые инструменты?

Конечно, все можно узнать из книг и пробовать изучать на собственном опыте. Но на это уйдет довольно длительное время. А главное, не зная всех тонкостей работы, есть шанс совершить большее число ошибок и, как результат, начать работу не в плюс, а в минус.

Кому не хочется оказаться в такой ситуации, кто решил для себя серьезно подойти к вопросу изучения криптовалют и возможности заработка на этом, стоит обратить внимание на онлайн – курсы.

Как работает биржа криптовалют? Базовые элементы, принцип работы и схемы управления

Для рядового трейдера, работающего на бирже криптовалют, все выглядит до безумия просто: на сайте в реальном времени обновляются курсы монет, работает стаканы на покупку/продажу, можно работать с графиками, индикаторами, ставить стоп-лоссы и тд. Есть возможность вносить депозиты и выводить крипто-активы на внешние кошельки.

Но мало кто задумывался, как работает биржа криптовалют «изнутри» и что необходимо для обеспечения ее бесперебойной работы. Будем разбираться в этой статье, поскольку пользовательский интерфейс – всего лишь малая часть площадки. Итак…

Пробежимся по базовым элементам биржи и рассмотрим каждый из них по отдельности:

  • Торговое ядро (формирование баланса, база ордеров, обеспечение покупки/продажи монет);
  • Основной и резервный кошелек для хранения поддерживаемых биржей монет;
  • Дополнительные модули (аналитика, биржевые индикаторы и др);
  • Веб-интерфейс (торговый терминал, учетная запись пользователей);
  • Управление торговыми парами, подтверждение транзакций, настройка комиссий;

Торговое ядро

Важнейший элемент, от которого зависит скорость работы площадки, корректность исполнения всех торговых операций. Торговое ядро выполняет следующие задачи:

  • Проверка балансов трейдеров и всех выставленных ими ордеров;
  • Создание и изменение записей в базе данных при выставлении ордеров;
  • Отображение всей необходимой информации в терминале (стоимость, объем торгов, последние ордера, график и др);

Самое главное, чтобы торговое ядро выполняло все вышеперечисленные задачи в сотни потоков, после чего в режиме реального времени можно будет обрабатывать все операции на площадке.

Кошельки

Все криптовалюты, которые вносятся трейдерами, хранятся на:

  • «Горячих» кошельках. Они используется для приема пользовательских монет на биржу с последующими выплатами. Такие кошелки работаю в режиме 24/7 и имеют очень большой баланс;
  • «Холодных» кошельках. Они используется для хранения больших сумм в криптовалютах. Они всегда отключены от сети интернет, что в свою очередь гарантирует безопасность хранения. Такие кошельки никогда не могут быть взломаны хакерами.
Читайте также:  Биржа Kuna - полный обзор и отзывы

Многие из вас спросят: как может биржа выставлять и исполнять ордера имея лишь один «горячий» кошелек? Все просто. Монеты отправляются не с кошелька на кошелек, просто система создает записи в базе данных.

Пользовательский интерфейс

Привычный для нас с вами элемент. Безусловно, он должен быть многофункциональным, удобным и адаптирован под смартфоны. С его помощью каждый трейдер получает доступ к следующему функционалу:

  • Регистрация, верификация, авторизация пользователя;
  • Внесение депозитов в криптовалюте/фиате и последующий их вывод;
  • Доступ к кошелькам;
  • Выставление ордеров на покупку/продажу монет;
  • Книга ордеров, статистика по торгам, история, график и глубина рынка;

Панель управления

Этот элемент включает в себя все то, что позволяет админам управлять площадкой:

  • Листинг и делистинг монет;
  • Добавлять и снимать торговые пары;
  • Управлять комиссией на торги, ввод и вывод средств;

Платежный шлюз и API-интерфейс

Ключевым элементом представленной ниже схемы является платежный шлюз для приема депозитов в криптовалюте и фиате. Он может работать в полуавтоматическом режиме, чтобы избежать вывод больших сумм. Если сумма платежа небольшая, то платеж может пройти автоматически.

Торговый и публичный API – это важные инструменты для сторонних разработчиков, с помощью которых можно будет собирать информацию для какого-нибудь приложения-мониторинга цен, объема торгов и другой важной информации.

Что касательно стоимости разработки, то по состоянию на конец 2018 года биржу можно создать примерно за $400 000 (уровень Binance). Сроки разработки от 6 месяцев до двух лет. При использовании готового ПО стоимость может быть снижена в 4 раза, но и раскрутить такую площадку будет в разы сложнее.

Что из себя представляет биржа криптовалют?

В сегодняшней статье мы с вами будем разбираться, что такое «биржа криптовалют». Итак, это специальная платформа, которая используется пользователями для торговли, обмена одних цифровых монет на другие, а также их обмена на фиатные деньги (доллар, евро, юань и т.д.). Необходимо отметить, что биржи криптовалют также представляют собой один из возможных способов для получения заветных монет, в отличие от майнинга, который служит только для их создания. Помимо этого, только биржи дают возможность пользователю осуществить обмен криптовалюты на обычные деньги. Если не принимать во внимание сервисы обмена.

История возникновения бирж

Появление первых бирж напрямую зависело от темпов развития такой криптовалюты, как биткоин, которую мы и будем использовать в качестве примера в данной статье. В первые годы продажа и покупка биткоинов осуществлялась только посредством частных сделок между пользователями либо на IRC-канале #bitcoin-otc. Именно таким образом один из владельцев монет приобрел в 2010 году две пиццы стоимостью 25$ за 10000 биткоинов, что в свою очередь дало толчок к дальнейшему развитию рынка первой криптовалюты.

Первая серьезная биржа MtGox.com, основанная Джедом МакКалебом на платформе Bitcoin появилась в 2010 году. Позже она была продана японской компании Tibanne Co. Ltd. Создание площадки также внесло свой вклад в рост популярности биткоина.

С начала 2011 года биржи для торговли «цифровым золотом» начали возникать в различных уголках мира (Britcoin, Bitcoin Brazil, BitMarket.eu и т.д.). Последующий рост стоимости криптовалюты привлек интерес к себе со стороны трейдеров. В связи с этим, котировки биткоина стали появляться на таких известных терминалах, как Yahoo Finance, Thomson Reuters Eikon и др. На сегодняшний день отмечается достаточно большое количество бирж криптовалют, обеспечивающих безопасность и эффективность транзакций.

Классификация бирж криптовалют

Сегодня специалистами в сфере цифровых денег выделяется несколько основных типов бирж:

  • Биржи, которые используются для обмена криптовалюты на мировые, национальные валюты, то есть на реальные деньги;
  • Биржи, которые позволяют пользователям осуществлять обмен одной криптовалюты на другую;
  • Биржи, позволяющие менять только определенные форки биткоина.

При этом принцип работы всех бирж одинаковый – продать свои монеты подороже, купить как можно дешевле, чтобы в результате остаться выигрыше. Это касается всех спекуляций и операций, которые осуществляются на данных площадках. Необходимо отметить, что для тех, кто понимает основы работы классических бирж и разбирается в торговле акциями и ценными бумагами, получить прибыль, спекулируя цифровыми деньгами, не составит особых трудностей.

Ниже мы приведем список основных составляющих, которыми пользуется каждый пользователь в процессе торговли на бирже биткоина и его форков:

  • ордера sell, buy для продажи и покупки;
  • график;
  • история транзакций;
  • объемы торгов.

Какие особенности имеет биржа криптовалют?

Основная особенность, которая отличает биржу криптовалют от, например, фондовой, — высокая волатильность, представляющая собой уровень движения стоимости за определенный промежуток времени. Например, курс биткоина вырос в течение 2013 года вырос на более чем 5000%. Таких перепадов вы не сможете ни на одном рынке акций, фиатных денег либо ценных бумаг.

Таким образом, для всех цифровых денег характерна вероятность как приумножить свой капитал в течение короткого периода времени, так и все потерять. Поэтому инвестирование в биткоины и его форки, предусматривает изначально большие риски. Чтобы как-то правильно спрогнозировать курс участнику биржевой торговли необходимо использовать фундаментальный анализ, учитывая сводки новостей, касающихся определенных криптовалют либо упор сделать на технический анализ, который в данном случае из-за вышеуказанной волатильности не всегда работает. Эксперты отмечают, что эффективнее использовать простые инструменты и методы для успешной торговли, так как какой-либо системы или длительной тенденции наблюдать не приходится.

В связи с этим, оценка новостей – самый лучший способ прогноза. Здесь главное — доверие к источнику информации и скорость принятия решения. При этом считается, что лучшими источниками достоверных новостей являются блоги и форумы, посвященные криптовалютам, где можно почерпнуть много полезной информации. В СМИ актуальные сведения по данной тематике публикуются обычно с большим опозданием.

Также нужно учитывать, что основное движение на каждой бирже создают небольшое число пользователей, которые торгуют большим количеством монет, тем самым могут оказать непосредственное влияние на их стоимость. Поэтому необходимо внимательно отслеживать их транзакции и правильно реагировать.

Опасным в данной ситуации является то, что некоторые игроки могут целенаправленно влиять на цену, чтобы обратить внимание других игроков и инициировать тем самым значительное продвижение средств. Многие клюют на это, подключаются к первому рывку, начинают торговлю и сами стимулируют необходимое другим движение. Это касается в основном новичков.

Важным является и правильная оценка политических новостей в тех государствах, которые оказывают большое влияние на развитие криптовалют. В первую очередь это Китай и США. В связи с этим, любой нормативный акт, изданный в этих странах, и направленный на поддержку биткоина и его форков может привести к значительному изменению курса. Сегодня КНР играет ключевую роль в сфере биткоина. В 2016 году около 85% всех торгов пришлось на юань, что говорит о многом.

Правила для новичков

Если вы решили стать участником биржи, то предварительно ознакомьтесь с нижеизложенными правилами, которые помогут избежать многих ошибок.

Не будьте жадными. Не нужно выжидать рост курса или его падение, если только об этом не говорят на каждом углу. Играйте на тех условиях, которые есть на рынке. Идеальный вариант – редкое явление.

Будьте терпеливыми. Не спешите, обратите внимание на все сигналы, ознакомьтесь с блогами и форумами, только потом входите на рынок.

Контролируйте список котировок (стакан).

Оценивайте капитализацию и объем криптовалюты. Они представляют собой важные факторы для правильного прогноза котировок.

Надеемся, что информация, изложенная в нашей статье, поможет Вам при работе с биржами криптовалют. Всем профита!

Как устроены биржи криптовалют: как выбрать биржу и даже создать свою?

Криптовалютная биржа — это цифровой рынок, на котором трейдеры могут покупать и продавать биткоины и альткоины по установленным рынком курсам. Криптобиржа — это онлайн-платформа, которая действует как посредник между покупателями и продавцами криптовалюты.

Для каждой валюты, представленной на бирже, используется уникальный тикер: для биткоина — BTC или XBT, для Эфириума — ETH и т. д.

Биткоин-биржи помогают покупателям с продавцами. Как на традиционной бирже, трейдеры могут выбрать: купить и продать монеты, выставляя рыночный (market) или лимитный ордер (limit order).

Когда выбран рыночный ордер, трейдер разрешает обменять свои монеты на другие по лучшей из доступных цен на онлайн-рынке. Это немедленная сделка по оптимальной цене.

При установленном ордере на продажу трейдер направляет биржу монеты по цене ниже текущего спроса или выше текущей ставки, в зависимости от того, покупает он или продает. Это заявка с ограничением цены.

Например, на бирже три продавца монеты просят

  • BTC / USD 19265,65,
  • BTC / USD 20269,55
  • BTC / USD 22790,40.

Трейдер, который инициирует рыночный ордер на покупку биткоинов, исполнит ордер по $22790,40, насколько хватит монет в предложении.

Тем не менее, трейдер, который думает, что он может получить биткоины за лучшую цену, может установить лимитный ордер, скажем, за $19210,00. Если найдется такая ставка от продавца или ниже, заказ будет исполнен.

Интернет-биржи криптовалют обычно используют модель «maker-taker».

Точного перевода этого термина на русский язык нет. На традиционной бирже это значит, что «создающий» выставляет ордер (и делает акцию более ликвидной), а «принимающий» покупает акцию и выводит ее с биржи (что понижает ликвидность). Поэтому часто мейкер получает вознаграждение, а тейкер платит дополнительный налог.

Когда покупатель или продавец размещают лимитный ордер, биржи добавляют его в книгу ордеров, пока цена не будет сопоставлена с другой стороной.

Все биржи криптовалют имеют комиссионные за транзакции, которые применяются к каждому завершенному заказу на покупку и продажу, проведенному через биржу. Ставка зависит от объема. Например, Poloniex имеет свою ставку от 0 до 0,25%, плата GDAX варьируется от 0 до 0,30%, плата Kraken составляет от 0 до 0,36%, а Paxful — 1% от суммы продажи для продавца, но у покупателя не взимается.

Например, по модели maker-taker у Bittrex:

Типы криптовалютных бирж

  • Торговые платформы. Это веб-сайты, которые соединяют покупателей и продавцов и берут плату за каждую транзакцию.
  • Прямая торговля. Эти платформы дают инструменты для прямого обмена между людьми. Прямые торговые биржи не имеют фиксированной рыночной цены, вместо этого каждый продавец устанавливает свой собственный обменный курс.
  • Брокеры. Это сайты, которые каждый может посетить, чтобы купить валюты по цене, установленной брокером. Брокеры криптовалют похожи на дилеров иностранной валюты.
  • Криптовалютные фонды. Они представляют собой пул с профессиональным менеджментом, в котором можно купить и удерживать активы в криптовалюте. Один из примеров — GBTC.
Читайте также:  Huobi – обзор биржи, отзывы

Как запустить свою биржу криптовалют

Уточните, какие вещи вам необходимо учесть, прежде чем запустить собственную биткоин/криптовалютную биржу, как структурировать внутреннюю архитектуру программного обеспечения и, самое главное, где можно получить программное обеспечение для биржи.

Решите, где вы хотите заниматься бизнесом

Независимо от того, хотите ли вы работать в глобальном масштабе или ограничить себя конкретным регионом или страной, обычно требуется получить необходимое лицензирование и одобрение для компании, чтобы открыть биржу в соответствии с операционным охватом. Законы варьируются от места к месту, следовательно, консультируйтесь с экспертом по правовым вопросам в отношении лицензирования и соблюдения местных законов и правил.

Узнайте о соответствующих правилах в этой области

Почти все правительства требуют от организаций, которые участвуют в финансовом бинзесе, придерживаться норм «Знай своего клиента» (KYC). Это процесс, посредством которого бизнес проверяет личность своих клиентов по выданным правительством удостоверениям личности или паспортам. Главная цель — противостоять отмывание денег. Убедитесь, что вы придерживаетесь норм KYC своей страны стране и интегрируете подходящую процедуру проверки клиентов в биржу. В противном случае это грозит судебным преследованием.

Заключите партнерство с банком или платежным процессингом

Вам необходимо сотрудничать с банком или процессингом для обработки платежей через фиатную валюту. Выбор надежного банка с множеством онлайн-услуг — хороший вариант. Это более актуально в развивающихся и недостаточно развитых странах, где у большинства банков нет возможности провести немедленную банковскую транзакцию онлайн. Транзакции могут занять до двух дней. Партнерство с банком, который имеет быстрый клиринг и расчет средств, обеспечит удобство для клиента. Добавление и снятие средств может быть автоматизировано через платежный шлюз или сделано путем ручного перевода.

Установите историю транзакций и ликвидность на бирже

Любой бирже нужна ликвидность для успешной работы. Клиенты не решаются размещать заказы или даже вкладывать средства, если они не видят большую книгу ордеров и активную торговую деятельность. Новые криптовалютные биржи, естественно, сталкиваются с проблемами ликвидности. Существуют три установленных способа повышения уровня ликвидности:

  • Вы можете имитировать торговую деятельность в рамках биржи путем покупки и продажи между двумя искусственными счетами.
  • Вы можете реализовать интерфейс API, который связывает вашу биржу с другой существующей биржей.
  • Вы можете присоединиться к целой сети криптовалютных бирж, таких как Trust-Deposit, которые объединяют ликвидность всех биржи в своей сети. Чем больше сеть, тем выше ликвидность.

Внедрение лучших методов обеспечения безопасности

Любая биржа требует первоклассной системы безопасности, чтобы гарантировать, что средства оператора и его трейдеров остаются в сохранности. Это должно относиться и к личным данным клиентов, которые включают персональные данные и информацию о банковском счете. Согласно сообщению Reuters, третья часть всех биткоин-бирж, действующих в период с 2009 по 2015 год, была взломана. Основной акцент: безопасность должна быть главным приоритетом.

Поддержка клиентов

Наконец, поддержка клиентов — еще одна важная составляющая успешного обменника или биржи. Персонал необходим для проверки данных KYC, ответа на жалобы, обработки депозита и снятия наличной валюты и т. д. Быстрый механизм техподдержки гарантирует, что клиенты не разбегутся при первой проблеме.

Архитектура программного обеспечения для обмена криптовалютами

Любое ПО биржи имеет эти четыре разных компонента, которые работают вместе:

1. Торговый механизм. Он должен быть ядром любого обмена. Он обращается к книге ордеров, ищет соответствие заказам на покупку / продажу, выполняет транзакции и высчитывает остатки. Без механизма торговли биржа не может функционировать.

2. Пользовательский интерфейс (UI) или фронтенд веб-сайта биржи. Это то, как трейдеры видят биржу. Любой интерфейс должен быть удобным и интуитивно понятным. Он также должен быть адаптивным, так как использование смартфонов постоянно растет. Специальное приложение для мобильных устройств сделает биржу более доступной, что, в свою очередь, может усилить присутствие трейдеров. В идеале пользовательский интерфейс должен позволять пользователю:

  • Регистрация и доступ к учетной записи,
  • Депозит, обслуживание и снятие в криптовалюте и фиате,
  • Просмотр текущей книги ордеров, прошлых транзакций, балансов, статистики и т. д.,
  • Просмотр диаграмм,
  • Заявки на покупку и продажу,
  • Доступ к техподдержке.

3. Кошелек. Кошелек — демон биткоинов, запущенный на сервере биржи. Здесь хранятся биткоины и другие криптовалюты (оператора обмена и его трейдеров), поэтому он нуждается в максимальной безопасности. Любой обмен должен внедрять так называемую систему горячего/холодного кошелька для диверсификации рисков.
Горячий кошелек — это биткоин-шлюз биржи, он позволяет клиенту мгновенно вывести биткоины на внешний кошелек без необходимости получения разрешения от оператора обмена. Горячий кошелек должен иметь положительный баланс для мгновенного изъятия, который может быть установлен в соответствии с оборотом биржи.
Кошелек с холодным хранением находится там, где хранятся остатки монет. Этот кошелек полностью автономный, что гарантирует: никто не сможет получить доступ к оставшемуся биткоину, даже если горячий кошелек взломан (поэтому желательно всегда откладывать определенное количество криптовалют на кошельки с холодным хранением). Простым кошельком для хранения может быть листок бумаги или USB-накопитель, в котором находятся личные ключи.
Разделение криптовалют биржи на систему горячего / холодного кошелька обеспечивает идеальный баланс между безопасностью и удобством.

4. Административная панель. На бирже она является эквивалентом бизнес-аналитики и ПО для управления. Это помогает оператору обмена управлять биржей и контролировать ее. Функции должны включать:

  • Изменение ликвидности,
  • Редактирование спреда и торговых сборов,
  • Подтверждение учетных записей пользователей, после проверки KYC или других требований,
  • Управление валютами, такими как BTC, USD, ETH и т. д. И рынки, такие как USD / BTC, BTC / ETH и т. д.
  • Кредитование фитаных вкладов или дебетование снятия средств, запрашиваемых пользователями,
  • Обращение к запросам в техподдержку.

Таким образом, эти четыре компонента должны стать основой любого программного обеспечения биржи.

Где взять ПО для биржи?

Существует три варианта, когда речь идет о приобретении (и обслуживании) программного обеспечения биткоин-бирж:

  • Создание собственного программного обеспечения: собрать команду разработчиков (друзей, фрилансеров) для создания (и поддержания) вашего программного обеспечения. Удостоверьтесь, что они понимают, как работает биржа в целом, как работают технологии шифрования, и что они реализуют вышеупомянутые компоненты.

С точки зрения языка программирования выбор правильного языка может варьироваться в зависимости от того, какие криптовалюты вы хотите реализовать для своего обмена. Кроме того, убедитесь, что ПО совместимо с различными платформами обработки платежей или банками для защиты платежных транзакций в рамках биржи.

Самое главное, нужно оценить затраты и время, связанные с разработкой, поддержанием и постоянным обновлением программного обеспечения внутри компании. Из-за присущего ему сложного характера разработка биржи с нуля будет довольно дорогостоящей и может занять 1-2 года (в зависимости от опыта разработчиков), пока не будет работать должным образом. В зависимости от заработной платы, их опыта и функций, которые вы хотите включить в свою биржу (множественные языки, валюты, мобильное приложение и т. т.), затраты на разработку варьируются от 300 000 до 400 000 евро.

  • Использование бесплатных скриптов / open source: если вы заходите в GitHub или другие форумы, видели довольно много файлов по биржам с открытым исходным кодом. Большим преимуществом, очевидно, является то, что исходный код является бесплатным. Тем не менее, есть также несколько рисков, которые необходимо учитывать:

Вам по-прежнему нужен кто-то с техническими знаниями для понимания и реализации кода в сценарии с открытым исходным кодом. Знакомство с тем, как работает скрипт, потребует времени и модификаций для настройки.

Нет гарантии, что сценарий будет безопасным и надежным.

Объем поддержки в системе с открытым исходным кодом довольно скромен. В большинстве случаев ваша команда разработчиков будет оставлена ​​сама себе, чтобы выяснить, как исправить ошибки или повысить производительность. В худшем случае, если проект заброшен, вы не будете иметь абсолютно никакой поддержки.

  • Фирменное ПО: это программное обеспечение, которое уже тщательно протестировано и проверено в работе (в частности, на торговый механизм!). Оно позволяет вам настраивать и изменять программу в соответствии с индивидуальными требованиями (например, дизайн, брендирование, языки, валюты, диаграммы и т. д.).

Большим преимуществом использования фирменных разработок является то, что вы избавляетесь от хлопот, связанных с техническими требованиями, внедрением и постоянным обслуживанием. Поскольку основные компоненты (торговый движок, кошелек, пользовательский интерфейс и панель администратора) уже разработаны и протестированы, остается только «настроить» все по своему усмотрению. Вы экономите время, потому что время настройки намного короче (обычно несколько месяцев), и экономите много денег, потому что платите значительно меньше за лицензию на программное обеспечение по сравнению с ее разработкой (плата начинается с 10000 евро).

Что нужно проверить, выбирая биржу

Перед тем, как начать торговать на бирже, важно сделать небольшой анализ.

Репутация. Лучший способ узнать о бирже — это поиск отзывов от отдельных пользователей и известных сайтов. Задать любые вопросы, которые могут возникнуть, можно на форумах, таких как BitcoinTalk или Reddit.

Сборы. Большинство бирж размещают информацию о сборах и их условиях. Перед тем, как присоединиться, убедитесь, что плата за ввод, транзакции и снятие средств прозрачна. Тарифы могут существенно различаться в зависимости от биржи.

Способы оплаты. Какие способы оплаты доступны на бирже? Кредитная / дебетовая карта, PayPal, Яндекс.деньги, другие кошельки? Если биржа имеет ограниченные варианты оплаты, она может быть неудобной. Помните, что покупка активов с помощью кредитной карты всегда требует проверки личности и имеет более высокую цену, поскольку существует высокий риск мошенничества. Приобретение криптовалюты посредством банковского перевода займет значительно больше времени, поскольку для обработки потребуется время.

Требования к верификации. Подавляющее большинство торговых площадок требуют удостоверения личности, чтобы делать депозиты и снятия. Некоторые биржи позволят оставаться анонимными. Хотя проверка, которая может занять до нескольких дней, может показаться ужасной, она защищает биржу от мошенничества и отмывания денег.

Географические ограничения. Некоторые конкретные функции пользователя, предлагаемые биржей, доступны только из определенных стран. Для резидентов других стран она может быть закрыта.

Обменный курс. Разные биржи имеют разные ставки. В некоторых случаях разница курсов колеблется до 10% и даже выше.

Ссылка на основную публикацию