Биткоин в Украине: как и что купить, как заработать, легализация Bitcoin

Биткоин под прицелом. Украинский крипторынок в ожидании легализации

В Верховной Раде хотят обложить 5%-м налогом операции с криптовалютой. Соответствующий законопроект №2461 зарегистрирован в парламенте 18 ноября.

«Минфин» проанализировал, что происходит с виртуальными деньгами и каковы перспективы их легализации в Украине.

Урегулировать рынок криптовалют в Украине пытались уже не раз. С 2017 года в Верховную Раду было подано, как минимум, три законопроекта на эту тему. Но дальше дело так и не пошло.

В этот раз, похоже, все будет по-другому и легализация криптовалют таки состоится. Дело в том, что о таких планах еще в сентябре заявил министр цифровой трансформации Михаил Федоров. «Люди, которые занимаются криптовалютой, должны выйти из «серой зоны» и начать платить налоги», – подчеркнул министр.

Более того, что 6 ноября Министерство цифровой трансформации Украины подписало меморандум с одной из крупнейших биткоин-бирж мира — Binance. Ожидается, что платформа начнет работу в Украине уже к концу года. К этому времени Минцифре, депутатам и игрокам рынка нужно создать законодательную базу и соответствующие условия для нормальной работы криптобизнеса в нашей стране.

С тем, что закон нужен, соглашались все. Но в вопросах, что и как он должен регулировать, единого мнения не было. Основным камнем преткновения долгое время была ставка налога и вообще целесообразность его введения. Но без этого вряд ли удалось бы определить правовой статус и легализовать криптокапиталы, а вместе с тем — пустить деньги в экономику.

В новом законопроекте вопрос решили следующим образом.

  • Предложили ввести новый вид активов — виртуальные — и облагать их как инвестиционные активы. Другими словами, налог на прибыль платить с позитивной разницы между доходом от продажи и стоимостью покупки криптоактива по льготной ставке 5%.

Виртуальный актив – особый вид имущества, который является ценностью в цифровой форме, что создается, учитывается и отчуждается электронно. К виртуальным активам относятся криптоактивы, токен-активы и другие виртуальные активы.

  • Плательщики должны вести отдельный учет по таким операциям. Это не даст возможности уменьшать свой общий налогооблагаемый доход через убытки от операций с виртуальными деньгами.
  • Операции по продаже криптоактивов НДС облагаться не будут.

Существует масса причин, по которым необходимо урегулировать рынок криптовалют.

Неопределенность правового статуса виртуальных активов мешает развитию данного рынка в Украине. Владельцы криптоактивов сталкиваются с серьёзными проблемами.

  • Участники рынка не имеют возможности защищать свое право собственности, так как особенности виртуальных активов в действующей налоговой системе не учтены. Отсюда и проблемы с правоохранительными органами.
  • Банковская система с опаской относится к криптобизнесу. Но после принятия закона ситуация изменится. Можно будет спокойно через банк заходить на биржу и отправлять деньги за покупку или продажу криптовалюты.

Из-за неопределенности статуса криптоактивов в Украине к нам не идут международные компании, которые работают в этой сфере. Риски такой деятельности для них более важны, чем возможные доходы. Как следствие, проигрывают все.

Криптоиндустрии в Украине пророчат большое будущее. Согласно оценкам Офиса эффективного регулирования (BRDO), наша страна находится на 10 месте в мире по количеству пользователей «цифровым золотом», к тому же, входит в первую 20-ку стран-лидеров по блокчейн-инновациям.

Криптовалютой торгуют украинские биржи Exmo, Kuna і BTC Trade UA. Обменять гривны на виртуальные деньги можно также в онлайн-обменниках.

Сегодня в мире существует более 2 тыс. криптовалют. Самые популярные — биткоин и эфириум. Самой дорогой криптовалютой украинского происхождения является майнекскоин.

Отличительная черта криптовалют — нестабильность курса, который может меняться по нескольку раз в день. Например, биткоин с начала 2019 года демонстрировал впечатляющий рост. 17 июня был зафиксирован его максимальный курс — почти $9300 за монету. Но после этого началось падение. Сегодня, 4 декабря, биткоин котируется на уровне $7479 (почти 179 тыс. грн) за монету. Всего за неделю курс криптовалюты просел почти на $122 (28 ноября 1 Btc стоил $7601).

Похожая ситуация наблюдается и по другим криптовалютам. Эфириум сегодня стоит $150, подешевев на $3 за неделю. Курс майнекскоина за неделю снизился на $0,0025 до $0.0515 за монету.

Как поведет себя курс криптовалют – спрогнозировать сложно. Это зависит как от количества новых продуктов, связанных с блокчейн-технологией, так и от спроса на них. Конечно же, немаловажную роль играет поддержка виртуальных активов правительствами разных стран. Украина постепенно вовлекается в процесс легализации криптовалют, и совсем скоро сможет оказывать влияние на динамику курсовых колебаний.

Легальность криптовалюты на Украине: где можно потратить биткоины

Все актуальные новости здесь, а также наш канал в Telegram

Содержание

В 2017 году криптовалюта Биткоин удивила даже позитивно настроенных экспертов. Мало кто мог предположить, что в течение одного года курс виртуальной монеты вырастет более, чем в 20 раз и достигнет 20 тысяч долларов. На фоне такого успеха спрос на Bitcoin значительно поднялся, а многие страны активизировали работу по определению роли электронных денег и запустили процесс их возможной легализации. Не исключением стала и Украина, где Биткоин давно пользуется спросом, но правительство так и не определилось со статусом криптовалюты.

Можно ли купить Bitcoin в Украине — что говорит законодательство

Национальный банк Украины не признаёт виртуальные деньги и пока не планирует приравнивать их к классической денежной единице. Но это не мешает проводить крупные сделки с Bitcoin. Недавно прошла первая операция по продаже недвижимости за виртуальные монеты. На этом фоне возникают вопросы о будущем таких денег. С одной стороны, НБУ категорически против применения новых монет, а с другой — криптовалюта активно обращается без каких-либо ограничений со стороны законодательных органов.

Как отмечалось, первая крупная сделка с применением криптовалюты (правда, Эфириума) состоялась 25 сентября 2017-го. Бизнесмен М. Гинзбург, по сути, поменял недвижимость в Киеве на Ethereum. На момент совершения операции, как и сегодня, криптовалюта не имела юридического статуса. Вот почему при проведении купли-продажи возникли трудности с формулировками, а в основе сделки был умный контракт Эфириум.

Национальный центр по координации в сфере кибербезопасности поручил профильным структурам начать разработку нормативной и правовой базы, обеспечивающей регулирование вопроса с криптовалютами. Главные цели — определиться со следующими аспектами:

  1. Контролирующим органом и порядком работы рынка виртуальных монет на территории Украины.
  2. Принципами проведения мониторинга при осуществлении операции.
  3. Нюансами транзакции, а также идентификации пользователей.
  4. Тонкостями налогообложения и так далее.

В ближайшее время Украина планирует обязать биржи хранить сведения о проведённых операциях в течение определенного периода, установленного на законодательном уровне. Кроме того, криптовалютные площадки должны раскрывать информацию об участниках по запросу силовых структур. Но и это ещё не всё. НБУ планирует создать внутреннюю криптовалюту, но актуальность такого шага пока на стадии изучения.

Обсуждаемые законопроекты

Сегодня Bitcoin в Украине находится в «подвешенном» статусе, ведь законопроекты пока ещё находятся на рассмотрении. Вопрос, касающийся контроля виртуальных денег, поднимается давно. Но при таком подходе теряется смысл криптовалюты, которая по своей сути является анонимной и децентрализованной. Сегодня в ВР Украины лежит 3 законопроекта, касающиеся криптовалютной сферы:

  1. «Об обращении криптовалют в Украине». Документ разработан ещё в октябре прошлого года. В нём появляются чёткие термины виртуальных денег, по которым последние получают статус объекта с правом собственности. Таким способом правительство пытается привязать применение виртуальных денег к действующему налогообложению.
  2. «О внесении изменений в Налоговый кодекс Украины». Как и прошлый законопроект, документ появился в конце октября 2017-го. Его смысл в регулировании налогообложения в отношении прибыли, получаемой от сделок при купле-продаже, а также добычи Биткоинов и других монет.
  3. «О стимулировании рынка криптовалют и их производных». Особенность этого законопроекта в том, что криптовалютные биржи получают статус финансовых организаций. Государство обязывает такие структуры легализовать свою деятельность, а именно получать лицензии и уменьшать тарифы для участников сети, добывающих виртуальные деньги.

Позже Нацкомиссия по ценным бумагам провела глубокий анализ рассмотренных проектов и пришла к мнению, что они слишком жесткие. Комиссия постановила необходимость доработки документации. К примеру, предлагается убрать термин «криптовалюта». Эксперты рекомендуют поменять его на более расплывчатое понятие — «криптоединица». Кроме того, виртуальные деньги предлагается позиционировать, как товар или инструмент для инвестирования. Одно из предложений касается разделения подходов к монетам, имеющим отличия в нюансах транзакции и майнинге.

Где и как купить Биткоины на Украине?

Несмотря на официальное отсутствие Bitcoin в стране, криптовалюта не запрещена, и доступна для покупки желающим. Ниже рассмотрим основные варианты, где купить Биткоины в Украине, и что для этого необходимо.

С чего начать?

Перед покупкой криптовалюты важно завести Биткоин-кошелек, в котором будут храниться виртуальные деньги. Здесь доступно несколько вариантов:

  • Десктопные — надёжные и проверенные временем хранилища, обеспечивающие высокий уровень безопасности и удобство пользования криптовалютой. Минус в том, что на компьютер придётся загружать полную цепочку блокчейн, что требует не меньше 150 Гб свободного пространства. Безопасность таких бумажников обусловлена тем, что персональные ключи хранятся не в сети, а находятся в распоряжении владельца. Минус в том, что для хранения цепи требуется много места и регулярная синхронизация с сетью. Популярные среди украинских пользователей бумажники — Armory и Bitcoin Core.
  • Онлайн-хранилища — вид бумажника, который отличается простотой и высокой скоростью работы. Для начала требуется пройти регистрацию на специальном сервисе (должен предоставлять такую услугу) и внести на него виртуальные деньги. Пользователь получает доступ к кошельку с любого компьютера или даже телефона, что позволяет быстро проводить операции с виртуальными деньгами. Минус в том, что такие хранилища находятся «под прицелом» злоумышленников и могут быть взломаны. Как результат, пользователи останутся без денег. К наиболее востребованным онлайн-хранилищам в Украине стоит отнести Blockchain, Coinbase и другие.
  • Мобильные кошельки — специальные приложения для хранения виртуальных денег на смартфоне. Такие программы работают на операционных системах Андроид и iOS. Расчёты осуществляются с помощью кодов QR и технологии NFC. Мобильный бумажник удобен тем, что его можно использовать в любое время, а главным условием является связь мобильного аппарата с Интернетом. Популярные мобильные хранилища — BitcoinWallet, Mycelium и другие.
  • Аппаратные бумажники — физические устройства, напоминающие планшет или флешку. Плюс в том, что такие изделия хранят Биткоины без подключения к Сети, но для проведения транзакции устройство требуется подсоединить к компьютеру. Популярные аппараты — Трезор, Леджер Нано С, КипКей и другие. Минус кошельков в том, что ими трудно расплачиваться в магазинах и стоят они от 100 долларов.
  • Бумажные хранилища подойдут для стационарного хранения виртуальных денег продолжительный срок. Сделать их можно на сайтах bitaddress.org или tools.bitcoin.com.

Где купить Биткоины в Украине?

Как только подготовительные мероприятия выполнены и кошелёк установлен, можно переходить к дальнейшим действиям. Ниже выделим варианты, как купить Биткоин в Украине:

  1. На бирже, пополнив счёт картой банка. Большинство площадок поддерживают Виза/МастерКард. Как вариант — использование биржи BTC-Trade (btc-trade.com.ua), которая работает в правовом поле Украины. Этот вариант удобен для пользователей ПриватБанка. Кроме того, предусмотрен вывод через LiqPay. При выводе Биткоина взимается комиссия в размере 0,0006 монет. При пополнении счета взимается комиссия (через Приват24 — 2 %, с помощью ЛикПэй — 2.75 %, а банковским переводом — по тарификации финансовой организации «плюс» 5 гривен). Ещё один вариант — биржевая площадка CEX.io. Для работы придётся пройти идентификацию, для которой потребуется персональный документ (права, паспорт или другие бумаги, подтверждающие личность). Кроме того, для проверки придется сделать и отправить фото с выбранным документом. Прописка подтверждается путём отправки счета за электричество (ЖКХ) или выписки из счета в банке. При покупке Биткоинов имеется ограничение в размере 3 000 долларов (на карту) и 10 000 долларов (на счёт). В случае продажи Bitcoin— 2000 и 10000 соответственно. Указанные выше лимиты доступны после верификации. Также популярная среди украинских пользователей биржа exmo.com.
  2. Через обменные пункты. Сегодня работает много обменников, позволяющих приобрести Биткоины за Вебмани, гривны, Яндекс.Деньги и другую валюту. Чтобы выполнить перевод, требуется найти сервис с лучшим курсом (можно использовать сайт мониторинга bestchang.ru или другие), пройти регистрацию, после чего проводить транзакцию. Если принято решение купить Bitcoin таким способом, важно учесть несколько моментов — деньги часто приходят с задержкой до 3-х суток, курс в большинстве случаев меньше (если сравнивать с биржами), но остаётся риск нарваться на мошенников. Плюс в том, что не нужно проходить идентификацию при обмене небольших сумм. Популярные обменные пункты среди пользователей Украины — Arbitrcoin, BitcoinObmen и другие. При выборе важно обращать внимание на площадки, где имеется возможность оплаты через карту ПриватБанка и Вебмани.
  3. Через терминалы за наличные. Несмотря на отсутствие законодательной базы, купить Bitcoin в Украине можно за фиатные деньги с помощью специальных терминалов. Посредником при проведении таких операций выступает площадка btcu.biz. Для совершения покупки требуется найти терминал iBox в своём городе, перейти в секцию электронных денег и выбрать упомянутый выше сайт. Далее пользователь указывает телефонный номер и получает квитанцию с кодом. Теперь необходимо войти на сайт btcu.biz, указать код и получить деньги на счёт (пока в гривнах). Остаётся поменять имеющуюся сумму на Bitcoin. При проведении такой операции предусмотрено ограничение по сумме платежа — от 50 гривен и более.
  4. Через криптоматы за наличные. В Киеве и Харькове установлены специальные аппараты, которые похожи на банкоматы, но работают они только с криптовалютой. Для зачисления денег на счет требуется иметь адрес кошелька Биткоин в виде QR-кода. Криптомат сканирует код с бумаги или приложения на мобильном телефоне. Введённые средства сразу направляются по указанному адресу.
  5. Напрямую. Ещё один вариант, который отличается повышенным риском — прямой обмен. Требуется найти человека, готового продать BTC по определённому курсу. От участников требуется обговорить условия сделки, после чего совершить обмен. Минус способа в том, что здесь высок риск нарваться на мошенника, поэтому лучше работать с доверенными лицами или внимательно проверять контрагента.
Читайте также:  Хардфорк Биткоина (Bitcoin hard fork) – что это и как подготовиться

Как заработать Биткоин в Украине?

Национальный банк Украины и другие финансовые учреждения не выпускают Bitcoin. Один из способов получения — приобрести виртуальные деньги (как купить Биткоины украинцу, рассмотрено выше). Но существует и другой вариант — заработать коины:

  • С помощью майнинга. Чтобы добыть BTC, потребуется дорогостоящее специальное оборудование — ASIC-майнеры. Первоначальные инвестиции могут достигать 3–5 тысяч долларов, а окупаемость составляет от 7–8 месяцев и более. Популярные асики — Bitmain Antminer S9, Canaan AvalonMiner 741 и другие.
  • Биткоин-краны. Этот способ заработка подразумевает просмотр рекламы на специальных сайтах. Пользователь выполняет определённую задачу (к примеру, разгадывает капчу), после чего получает на счёт криптовалюту. Такой способ зачисления виртуальных денег не требует больших инвестиций, но и рассчитывать на серьёзную прибыль также не приходится. Средний доход — не больше 3–5 долларов в месяц. Популярные краны — ClaimBTC, freebitco.in и другие.
  • Работа за BTC. Заработок Биткоин в Украине возможен напрямую — сотрудничество с работодателем, готовым платить в криптовалюте. Официально найти такую работу не получится, а вот через Интернет — вполне. Кроме того, можно организовать свой бизнес или оказывать услуги, принимая в качестве оплаты Bitcoin.

Что можно купить за Биткоины на Украине — варианты

Отсутствие законов не мешает криптовалюте активно обращаться в Интернет-сфере. Сегодня за виртуальные деньги люди покупают вещи, бытовую технику и многое другое. Ниже рассмотрим, что можно купить за Биткоины на Украине, и где это сделать:

  • Техника продаётся во многих интернет-магазинах, среди которых bigmag.ua, digit.com.ua, tix24.com.ua и другие. Торговые точки принимают в качестве оплаты Биткоины. Здесь пользователям доступна климатическая техника, современные гаджеты, компьютеры и многое другое.
  • Ювелирные украшения — crownua.com.
  • Подарки — ikonniy-dvor.com, фотосувенир.in.ua.
  • Зоотовары — danio.com.ua, barbos.com.ua.
  • Дом и ремонт — rsdom.com.ua.
  • Отели — relax.lviv.ua
  • Красота и здоровье — medgrand.com.ua.

Кроме того, за Биткоины можно оплатить услуги в сфере красоты и здоровья, внести плату за обучающие курсы, заплатить за работу типографии, творческой студии и службы доставки цветов. Число интернет-магазинов и компаний, которые работают с Bitcoin и принимают платежи в криптовалюте, с каждым днем растёт.

Таким образом, вопрос с Биткоином в Украине находится в подвешенном состоянии. С одной стороны, криптовалюта находится в свободном обращении и за неё применение не наказывают, а с другой — общество в ожидании будущих действий власти по регулированию криптовалютной сферы. В частности, выбор стоит между двумя ключевыми вариантами:

  1. В первом (от Ефремовой) регулятором виртуального рынка выступает Национальный банк страны. При этом финансовая суть криптовалюты не определяется вовсе. Биткоин позиционируется как некий цифровой код. Действие криптовалютных площадок подпадает под регулирование за исключением тех сервисов, где в процессе обмена не принимают участие фиатные деньги. Что касается майнинга, заработанные средства облагаются налогом.
  2. Во втором (от Рыбалко) в роли регулирующего звена выступает специальный государственный орган. При этом виртуальные деньги представлены с позиции финансового актива. Криптовалютные биржи регулируются по тому же принципу, что рассмотрен выше. В отношении налогообложения, в законе Рыбалко об этом вообще нет упоминаний. Главное условие, чтобы майнеры имели определённый статус (к примеру, ФОП).

На апрель 2018 года криптовалюта никак не регулируется законодательством Украины. Несмотря на наличие ряда законопроектов, последние находятся на стадии доработки и выбора подходящего варианта. При этом Биткоины не получится признать внутренними денежными единицами или привязать к иностранной валюте. Кроме того, криптовалюту нельзя признать электронными деньгами, ведь она не эмитируется банковскими учреждениями. Кроме того, по законодательству Украины Bitcoin не может быть приравнен к денежному суррогату или ценной бумаге.

Таким образом, у правительства ещё много работы, а обычным людям остаётся пользоваться ситуацией и в момент неопределённости применять криптовалюту для совершения покупок, зарабатывать ее и получать с помощью майнинга.

В дальнейшем ситуация может измениться, что заставит многие интернет-магазины и компании отказаться от приёма виртуальных монет или расширить количество принимаемых монет. Так, при вводе налогообложения на майнинг придётся регистрироваться в качестве ФОП, а после — платить налоги. Могут возникнуть трудности с обращением криптовалюты. Пока же остаётся наблюдать за действиями правительства и на 100 % пользоваться имеющимися благами.

Источник: tehnoobzor.com

Все актуальные новости здесь, а также наш канал в Telegram

Украина легализовала криптовалюту: рассказываем, как обменять биткоин на фиат и не стать нелегалом

В конце прошлой недели депутаты Верховной Рады во втором чтении и в целом приняли закон о внедрении норм FATF для противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, в числе прочего содержащий положение о виртуальных активах.

Событие по праву историческое, поскольку этим документом Украина первой на постсоветском пространстве легализовала терминологию криптовалютного рынка в масштабе всей страны. К тому же привести законодательство в соответствии с AML-нормами до конца июня 2020 года требовала комиссия FATF.

Вместе с тем ряд экспертов скептически расценивает тот факт, что регулирование криптовалют в Украине началось с «запретительного» закона, а владельцы биткоина опасаются, что теперь их активы могут быть изъяты для установления источника дохода.

Что ждет украинцев, желающих обменять биткоин на фиат или использующих криптовалюты для трансграничных платежей? ForkLog поговорил об этом с заместителем министра цифровой трансформации Александром Борняковым, экспертом IT-сектора Офиса эффективного регулирования (BRDO) Игорем Самоходским, народным депутатом Верховной Рады, главой МФО Blockchain4Ukraine Алексеем Жмеренецким и главой группы советников Blockchain4Ukraine Константином Ярмоленко.

слева направо: Алексей Жмеренецкий, Константин Ярмоленко, Игорь Самоходский и Александр Федиенко, заместитель главы комитета цифровой трансформации ВР

ForkLog: Вы все входили в рабочую группу по созданию этого законопроекта. На опыт каких стран вы ориентировались при разработке норм?

Blockchain4Ukraine: В первую очередь мы ориентировались на актуальные рекомендации FATF, но при этом также изучили опыт Японии, Германии, Лихтенштейна, Мальты и Гибралтара.

ForkLog: Украина рассматривает криптовалюту в качестве платежного и инвестиционного актива. Чем было продиктовано такое решение?

Blockchain4Ukraine: Согласно новейшему определению FATF, виртуальные активы — это цифровое выражение стоимости, которое может быть продано или передано в цифровой форме и может использоваться для целей оплаты или инвестирования.

Авторы законопроекта №2179 приняли это определение как базовое. Это значит, что виртуальные активы в принципе могут быть использованы для платежных и инвестиционных целей.

Вопросы использования виртуальных активов в общем и криптоактивов в хозяйственном обороте будут детализированы в отдельном законопроекте «Про оборот виртуальных активов». На данном этапе мы предлагаем рассматривать криптоактивы только как отдельный вид имущества.

ForkLog: Почему было решено отдать регулирование виртуальных активов в ведение Министерства цифровой трансформации, а не Минфина или НБУ?

Blockchain4Ukraine: Как мы уже отмечали, виртуальные активы по своей природе — это «цифровое выражение ценности», и слово «цифровое» здесь базовое. Это новейший цифровой класс активов, который в перспективе, возможно, придет на смену традиционным материальным активам вроде золота и фиатных валют.

Поэтому новое министерство цифровой трансформации — наиболее правильный выбор на роль регулятора этого рынка. Новое цифровое министерство для нового цифрового рынка.

ForkLog: Кто будет относиться к категории поставщика услуг, связанных с оборотом виртуальных активов? Каким образом эта классификация коснется физлиц?

Игорь Самоходский: К поставщикам услуг, связанных с оборотом виртуальных активов, относится любое физическое или юридическое лицо, осуществляющее для другого физ- или юрлица, а также от их имени любое из следующих действий:

  • обмен виртуальных активов
  • перевод виртуальных активов;
  • хранение и/или администрирование виртуальных активов или инструментов, позволяющих контролировать виртуальные активы;
  • участие и предоставление финансовых услуг, связанных с предложением эмитента и/или продажей виртуальных активов.

ForkLog: Кто и как будет выявлять нарушителей?

Игорь Самоходский: Субъектами первичного финансового мониторинга являются поставщики виртуальных активов, в основном это криптобиржи и сервисы обмена криптовалют. Именно они и будут осуществлять мониторинг операций с разной глубиной проверки в зависимости от суммы до или свыше 30 тысяч гривен и с учетом пороговых операций на сумму свыше 400 тысяч гривен.

Если в процессе проведения финансового мониторинга возникнут подозрения, что отправитель или получатель транзакции участвует в отмывании средств, полученных преступных путем, финансировании терроризма или распространения оружия массового поражения, то субъект финансового мониторинга обязан доложить про подозрительные транзакции субъекту государственного мониторинга и заблокировать проведение подозрительных транзакций.

ForkLog: Согласно закону, все финансовые операции с виртуальными активами на сумму от 30 тысяч гривен будут подвергаться надлежащей проверке. Почему выбран именно такой порог?

Blockchain4Ukraine: Этот порог взят из рекомендаций FATF, основанных на риск-анализе текущей ситуации в сфере виртуальных активов.

Проверка по операциям по виртуальным активам на сумму свыше 30 тысяч гривен включает в себя:

  • идентификацию и верификацию отправителя/получателя (физ- или юрлица);
  • определение конечного бенефициара юрлица отправителя/получателя;
  • определение цели и характера деловых отношений.

Информация по физическим лицам в рамках идентификации/верификации включает в себя ФИО, публичный ключ (адрес) на блокчейне, а по юридическим лицам: полное название и публичный ключ (адрес) на блокчейне. Если это кастодиальное решение, то будет учитываться учетный номер клиента.

ForkLog: Как AML-нормы будут регулировать операции на меньшую сумму?

Blockchain4Ukraine: При проведении операций по виртуальным активам внутри Украины на сумму меньше 30 тысяч гривен будет собираться информация только про публичный ключ (адрес) отправителя (инициатора) на блокчейне, где проводится операция. Если это кастодиальное решение, например, криптобиржи, то будет учитываться учетный номер клиента.

При проведении операций по виртуальным активам за рубеж на сумму меньше 30 тысяч гривен будет собираться информация как про отправителя (инициатора) (физическое или юридическое лицо), так и про получателя платежа. Если это кастодиальное решение, то будет учитываться учетный номер клиента.

ForkLog: Что насчет операций на сумму от 400 тысяч гривен?

Blockchain4Ukraine: О пороговых операциях на сумму свыше 400 тысяч гривен поставщикам виртуальных активов необходимо сообщать, если они содержат один из четырех определенных признаков:

  • осуществление перевода средств в пользу лица, которое зарегистрировано на территории стран, не выполняющих рекомендации международных организации в сфере борьбы с легализацией доходов, финансированием терроризма или оружия массового уничтожения;
  • операции политически значимых лиц, членов их семей и/или связанных лиц;
  • операции по переводу средств за границу;
  • финансовые операции с наличными.

ForkLog: Будут ли вводиться какие-либо санкции в отношении бирж, не блокирующих движение средств, связанных с отмыванием денег и прочей подозрительной активностью?

Blockchain4Ukraine: Если криптобиржа, которая является поставщиком виртуальных активовов и субъектом финансового мониторинга, не будет принимать мер по блокировке подобных транзакций, то в отношении нее как юридического лица могут быть применены санкции.

В зависимости от тяжести нарушения это могут быть: письменное предостережение, аннулирование лицензии, штраф или оплата на основании договора определенной суммы и обязательства принять меры по выполнению требований закона.

Кроме того, юрлица, которые совершали операции по легализации доходов, могут быть ликвидированы по решению суда.

ForkLog: При помощи каких аналитических инструментов вы собираетесь отслеживать сомнительные транзакции, предположительно связанные с отмыванием средств?

Александр Борняков: Регуляторная база в этой сфере будет разрабатываться. В ее рамках мы определим, какая организация будет отвечать за такие вопросы. Скорее всего, это будут коммерческие банки.

ForkLog: Пункт о виртуальных валютах фактически является подпунктом термина «высокий риск», а пункт о поставщиках услуг, связанных с оборотом виртуальных активов, — подпунктом положения об услугах в сфере азартных игр. Чем продиктовано такое соседство? Будет ли НБУ и правительство продвигать идею о рискованности инвестиций в криптовалюты?

Александр Борняков: Этим законом определяется кардинально другой подход в оценке рисков финансовых операций — Risk Based Approach. Поэтому это не специфическое отношение к виртуальным активам.

Кроме того, виртуальные активы никоим образом не связаны с услугами в сфере азартных игр.

Минцифры рассматривает оборот виртуальных активов как часть цифровой трансформации Украины и приложит все усилия, чтобы развивать этот сектор цифровой экономики.

ForkLog: В ходе второго чтения законопроекта нардеп Ольга Белькова отметила, что термин виртуальных валют появился сразу в запретительном ключе. Насколько уместно было вводить его до принятия основного закона про регулирование крипторынка?

Blockchain4Ukraine: Украина обязана до 30 июня 2020 года имплементировать рекомендации FATF по финансовому мониторингу виртуальных активов, и мы были просто обязаны внести эти поправки в законопроект №2179, чтобы успеть.

Одновременно этим законопроектом мы сняли основные угрозы по использованию виртуальных активов, и в особенности криптовалют, в контексте отмывания средств, финансирования терроризма и оружия массового поражения.

ForkLog: Некоторые владельцы криптовалют убеждены, что новый закон позволит правоохранительным органам изымать кошельки «до выяснения», а доказать в отсутствие других законных актов, что крипта «чистая», им будет крайне сложно. Так ли это?

Blockchain4Ukraine: Никто ничего изымать не будет — первые шесть месяцев вообще не будет штрафов за нарушение этого закона, чтобы дать возможность участникам рынка и пользователям виртуальных валют адаптироваться к новым условиям.

Примечание ForkLog: закон вступает в силу через четыре месяца со дня его опубликования, кроме некоторых положений.

Подписывайтесь на новости ForkLog в Telegram: ForkLog Feed — вся лента новостей, ForkLog — самые важные новости и опросы.

Подписаться на новости Forklog

Свободное копирование и распространение материалов с сайта ForkLog разрешено только с указанием активной ссылки на ForkLog как на источник. Указание ссылки также является обязательным при копировании материалов в социальные сети или печатные издания.

Журнал ForkLog – информационный ресурс о криптовалютах, блокчейне и децентрализованных технологиях. Мы работаем для вас с 2014 года.
© 2020

Читайте также:  Биткоин кошелек для IOS: лучшие кошельки для айфона

Что такое биткоины

И можно ли на них зарабатывать

С начала 2017 года биткоин подорожал в 4 раза.

Деньги, которых не существует, стоят дороже нефти и золота. Расскажу, как на этом можно заработать.

В мае этого года я попробовала торговать биткоинами. За 2 недели заработала 30%. Потом за месяц потеряла 15%. Пока эта статья будет готовиться, я могу снова отторговать 15%, а могу потерять еще больше.

Торговля криптовалютой — занятие рискованное. Вот что следует знать, если вы любите такой риск.

В Н И М А Н И Е

В этой статье описан личный опыт автора. Если вы планируете покупать и продавать биткоины, рекомендуем сначала уточнить в поддержке своего банка, как банк относится к таким операциям, чтобы избежать внезапной блокировки.

Что такое биткоин

Биткоин — это цифровые деньги. Физически этой валюты не существует, есть только специальные реестры, в которых ведется учет, сколько у кого биткоинов и кто куда их переводит. Эти журналы называются блокчейнами.

Это похоже на то, как устроены безналичные платежи в банках: когда вы платите картой в магазине, вы тоже не передаете никому никаких физических денег или золота. Просто где-то в банковском реестре прописывается ваша операция.

Биткоины отличаются от обычной валюты тем, что реестры хранятся не централизованно в банках и платежных системах, а одновременно на всех компьютерах, которые заняты биткоинами. Любой человек может посмотреть все операции со всеми биткоинами за всю историю.

Реестры защищены криптографией. Подделать их одновременно у всех нельзя. Невозможно переписать данные в блоках и заявить, что у кого-то теперь есть миллионы. Биткоин в этом смысле довольно защищенный. Правда, уже существует атака, которая позволяет дважды рассчитаться одними и теми же биткоинами, поэтому сказать, что биткоин абсолютно безопасен, нельзя.

Откуда берутся биткоины

Обычную валюту выпускает государство. Очень опосредованно она связана с запасами золота, но по факту она не связана ни с чем — сколько государству нужно, столько оно и напечатает.

Биткоины не связаны с каким-то одним государством. Новые единицы биткоина появляются в процессе того, как компьютеры в этой платежной сети обслуживают нужды этой же самой сети.

Например, где-то в Китае человек заплатил биткоинами за пиццу. Эту операцию нужно записать в реестры на всех компьютерах, которые подключены к биткоиновой сети. Чтобы записать операцию в реестр, нужно припечатать ее специальной подписью, как сургучовой печатью. Эту подпись нужно рассчитать, это сложная компьютерная задача.

Где-то в Венесуэле стоит компьютер, который обслуживает биткоиновую сеть. Он только что вычислил эту криптографическую подпись. В знак благодарности владелец этого компьютера получает вознаграждение в виде биткоин-копеечки.

Для венесуэльца, который установил компьютер в режим вычисления криптографических подписей, это выглядит так: его компьютер что-то там себе шуршит, а ему на счет капают биткоин-копейки. Компьютер как будто добывает биткоины, хотя на самом деле он просто шифрует и припечатывает чужие операции. Это называется майнингом — как бы «добыча» биткоинов.

На самом деле добываются не сами биткоины, а сургуч для защиты реестров. Биткоины — это вознаграждение за службу.

Майнинг — отдельная большая тема. В двух словах: оборудование дорогое, эффективность низкая, вам придется конкурировать с мегаваттными китайскими майнинговыми кластерами, которые строят на базе электростанций. Мы еще напишем о майнинге отдельную статью.

Зачем нужен биткоин

Криптовалюта позволяет переводить деньги под псевдонимом и без участия банков. Это актуально для сделок с людьми и компаниями из стран вне СНГ .

рублей в среднем стоит перевод биткоинов по данным Bitinfocharts.com

За биткоины можно купить билет «Эйрбалтик», компьютер «Делл». Можно даже пожертвовать средства буддийскому храму в Сеуле.

Где принимают к оплате биткоины — карта с сайта Usebitcoins.info

Биткоинами торгуют на бирже, в них вкладывают деньги.

С 2015 года биткоин подорожал с 200—300 долларов до 4000 и продолжает расти. Это сделало криптовалюты интересными для инвестиций и спекуляций.

Интерес подогревают истории успеха. В 2009 году норвежский студент Кристофер Кох наобум купил биткоины на 24 доллара. Он вспомнил о вложении через 4 года, когда его состояние достигло 885 тысяч долларов. И купил на часть вложенных денег квартиру в Осло.

Рост стоимости биткоина с августа 2015 до августа 2017

Для переводов и оплаты услуг используют биткоин-кошельки. В них хранятся цифровые ключи, необходимые для транзакций. Если вы потеряете приватный ключ, то деньги пропадут навсегда. Их нельзя вернуть, позвонив в банк. У системы биткоинов нет ни единого центра, ни регулятора.

Под псевдонимом — это не анонимно

Реестры операций биткоина содержат всю историю операций за всё время по всем кошелькам. Если вы купили за биткоины что-нибудь нехорошее, а потом как-то стало известно, что за вами числится этот кошелек, то заинтересованный человек сможет увидеть все ваши операции.

Например, если вы купили билет на самолет за биткоины и указали при оплате свои личные данные, то заинтересованные спецслужбы уже смогут вас идентифицировать.

Есть, конечно, средства полной анонимизации платежей, но они стоят дорого.

Это законно?

В России биткоины пока что не легализованы, но и не запрещены. Понятия «криптовалюта», «виртуальная валюта» не прописаны в законе.

Центробанк и Росфинмониторинг предостерегали от использования биткоинов. В то же время Госдума готовит законопроект, который легализует покупку криптовалют для использования за границей и торговли биткоинами.

Пока обращение биткоинов не регулирует правительство, их не могут продавать банки и другие компании. Криптовалюта существует в мире лихих девяностых. Их можно покупать у частных лиц, в интернет-обменниках или на торговых биржах.

Важное пояснение

Мы приводим базовую схему покупки и продажи биткоинов через обменник и биржу. Все примеры в рублях, чтобы было понятно.

Дальше вы можете оптимизировать схему под свои нужды: завести долларовую карту, зарегистрироваться в удобной платежной системе или искать анонимные пути обмена денег.

Универсального способа нет. Если у вас есть свой рецепт торговли криптовалютой — приходите в комментарии.

Как купить биткоин через обменник

Интернет-обменники работают по тому же принципу, что и уличные, меняющие евро и доллары. Они покупают биткоины по цене ниже биржевого курса, продают — дороже. На разнице зарабатывают.

Популярных обменников много: Bestchange.ru, Okchanger.com, Localbitcoins.net. В них можно поменять рубли на основные криптовалюты.

Я сравнила курс на разных платформах и выбрала «Локалбиткоинс». Покупка криптовалюты заняла 10 минут. Еще 20 минут биткоины шли на мой кошелек.

Как пользоваться. Вводим в поиске сумму, на которую хотим купить биткоины. Выбираем самый низкий курс и подходящий способ оплаты. Чаще всего предлагают обмен владельцам счетов Сбербанка и «Киви».

Покупка биткоинов на «Локалбиткоинс»

Если продавец согласен на сделку, он резервирует нужную сумму. Когда вы перечислите ему рубли, он отправит на ваш кошелек биткоины. Теперь вы можете купить что-то или перевести монеты в более защищенный кошелек на ПК или флешке.

Минусы. Курс в обменниках сильно завышен.

Комиссия. «Локалбиткоинс» берет комиссию за вывод денег 0,00039629 BTC . Я вложила тысячу рублей, а получила биткоины на 826 рублей. Транзакции поглотили 17,4%.

Для больших сумм комиссии меньше. С обменниками можно договориться об индивидуальных условиях.

Рынок обменников в интернете никто не регулирует. Никто не гарантирует безопасность сделок. Если сомневаетесь — не переводите деньги либо попробуйте сначала обменять небольшую сумму. Учитывайте гигантскую комиссию обменников при покупке товаров или вложении денег в биткоины.

Как купить биткоин через биржу

Биржи — это интернет-площадки для торговли криптовалютой. На них встречаются продавцы и покупатели биткоинов. Если продавцов больше, курс падает. Если больше покупателей — растет.

Чтобы зарегистрироваться на небольшой бирже криптовалюты, достаточно адреса электронной почты. Крупные площадки требуют ввести имя, адрес, дату рождения и телефон. Чем больше сумма, которую вы меняете, тем больше персональных данных придется раскрыть.

В конце июля закрылась самая крупная биржа, которая работала с рублями, — Btc-e.com. Остались биржи поменьше: Exmo.me, Livecoin.net, Cex.io. При выборе обратите внимание на два пункта: курс продажи валюты и система ввода денег. Некоторые биржи принимают «Яндекс-деньги» и «Киви».

Если нужно обменять несколько тысяч долларов, выбирайте крупную биржу. На небольших площадках может не хватить продавцов. Самые значительные биржи — Bitfinex.com, Kraken.com, Bittrex.com.

Мой опыт. Мне подошла биржа «Эксмо». Я переводила рубли на нее через «Киви». Хотя теперь этот способ уже исключили. Деньги шли на биржу почти 2 часа. Перевод в биткоины мгновенный.

Как пользоваться. Сначала пополняем счет на бирже. Кладем рубли на электронный кошелек. На сайте биржи нажимаем кнопку «пополнить рублями». Выбираем способ оплаты, сумму и переводим деньги.

Заводим рубли на биржу «Эксмо»

Теперь покупаем биткоины. На сайте биржи выбираем валютную пару биткоин-рубли. Находим блок «Покупка, BTC » и вводим нужную сумму.

Покупаем биткоины

Минусы. Биржи иногда блокируют вывод средств на 1—2 дня после пополнения счёта. Объясняют это правилами платежных систем. Информация о блокировках указана на странице ввода денег.

Комиссия. За ввод рублей биржи берут 4—6%. Еще биржи взимают комиссию с каждой транзакции. Как правило, это 0,1—0,3%. На вывод биткоинов тоже комиссия — 0,001 BTC . В итоге из тысячи остается 805 рублей.

Сэкономить можно, если использовать долларовую или евровую карту, а также зарегистрироваться в международных платежных системах MoneyPolo или ADVCash и пополнять через них. В этом случае биржи могут зачислять средства вообще без комиссии.

Чтобы подобрать самый удобный и дешевый способ обмена, придется зарегистрироваться на нескольких сервисах. Придумайте заранее, куда будете записывать пароли.

Анонимные способы ввода и вывода денег дороже легальных и намного рискованнее. Пользоваться биткоинами — всё равно что ходить по улице в маске, но с прозрачными карманами. Система не раскрывает владельца кошелька, но все транзакции записываются в открытом блокчейне. Иногда госслужбам удается связать биткоин-кошельки с реальными людьми по айпи-адресу или адресам доставки покупок.

Чтобы достичь анонимности, пользователи несколько раз переводят деньги между новыми биткоин-кошельками, используют анонимную сеть «Тор» и биткоин-миксеры — например Coinmixer.se. В миксере транзакции разных пользователей дробятся и смешиваются. В итоге остается тайной, кто, сколько и кому перевел. Услуга обходится в 1—3% от суммы.

На «Локалбиткоинс» и форумах можно найти человека, который обменяет биткоины на наличные деньги. Отследить их также почти невозможно. Впрочем, такой способ обмена очень рискованный: на форумах можно наткнуться на мошенников и остаться без денег.

Как продать биткоин

Допустим, с тех пор как вы купили биткоины, их курс настолько вырос, что перерос все ваши издержки на комиссии и переводы. Пора продавать биткоины и забирать заработанные деньги. В этой ситуации можно снова воспользоваться обменниками либо вывести деньги через биржу.

Опыт. Я вывожу средства с биржи «Эксмо» на карту. Из всех способов вывода выбираю самый дешевый — сервис Capitalist.net. Перевод с биржи на карту занимает меньше минуты.

Как пользоваться. Регистрируемся в «Капиталисте». В кошельке биржи выбираем вывод рублей и вводим номер счёта «Капиталиста». Затем переводим деньги на карту «Виза» или «Мастеркард».

Выводим средства с биржи через сервис «Капиталист»

Комиссия. Переводить биткоины на кошелек биржи можно без комиссии. «Капиталист» берёт за перевод на карту 2,5%.

Не переводите биткоины прежде, чем вам отправят за них рубли. Транзакцию в биткоинах нельзя отменить.

Как зарабатывать на биткоинах

В сети можно найти много обучающих видео, блогов и форумов, где обещают доход 20% в месяц. Общий смысл: покупать биткоины по минимальному курсу с минимальными комиссиями и продавать по максимальному курсу, но тоже с минимальными комиссиями.

Кажется, что торговать валютой просто, но не стоит рисковать сразу. Курс биткоина меняется очень быстро и резко. Для начала попробуйте торговать суммой, которую не жалко потерять. Когда получится стабильно зарабатывать, можно играть по-крупному.

Меньше всего рисков при торговле по тренду. Для этого нужно завести деньги на биржу, дождаться момента, когда курс упал и только начинает расти. А затем купить биткоины и ждать, когда курс достигнет пика. С такой стратегией безопаснее не хранить биткоины на бирже, а переводить их на отдельный кошелек.

Торги на бирже — это работа. Игроки следят за курсом валют постоянно, сверяются с китайскими биржами. Чтобы не пропускать колебания курса, можно скачать приложение «Биткоин параноик». Как только биткоин начнет падать или расти, сработает будильник. Звоночки можно ставить на Bitcoinwisdom.com.

Еще зарабатывать можно на ICO , Initial Coin Offering — это аналог краудфандинга или выхода на биржу. Вы вкладываетесь в новую компанию, стартап, а за это получаете токены — подобие акций. Если повезет и компания вырастет, получите доход.

На момент написания этой статьи процедура ICO , как и многое другое в области криптовалют, почти ничем не регулируется и никак не защищена. Компании могут выйти на ICO без продукта и настоящего бизнеса, просто с целью собрать деньги с вкладчиков и уйти в закат. Поэтому вкладывайте в компании на свой страх и риск.

Еще вкладываются в новые криптовалюты. Помимо биткоина их несколько сотен. Курс валюты монеро за последний год вырос в 40 раз, с 14 до 585 долларов. Эфириум и даш подорожали в 17 раз.

Вложения в ICO и в новые криптовалюты — высокорисковые. Чтобы оценить перспективность стартапа, нужно разобраться в блокчейн-технологиях и бизнесе.

ТОП 3 способа купить Биткоин в Украине

Bitcoin является первой криптовалютой в мире, и именно к ней приковано всё внимание тех людей, которые желают зарабатывать на покупке и продаже цифровых активов.

Как купить Биткоин в Украине?

Но, как известно из одного популярного советского мультика, для того, чтобы что-либо продать, сначала нам нужно это что-то купить. Если мы говорим о жителях Украины, чаще всего биткоины приобретаются ими за национальную валюту – гривну.

Читайте также:  Фильмы про Биткоин — лучшие документальные и художественные картины

То есть теоретически всё просто – отдаем гривны, а получаем на кошелек нужную нам сумму биткойнов. Первое, что нужно сделать перед тем, как переходить к операции покупки биткоинов в Украине – это понять, не запрещает ли закон данную сделку. Является ли криптовалюта в Украине деньгами, имуществом или ценными бумагами. Как оказалось, ни тем, ни другим она не является.

Да и вообще, закон как-то уж слишком игнорирует сам факт существования криптовалют. Но главное, что сделки с биткоинами не караются законом, а потому мы можем смело выбирать наиболее подходящий нам способ покупки биткоинов и совершать сделку.

Итак, перейдём к рассмотрению способов покупки биткоина в Украине.

Первый способ покупки Биткоина в Украине: биржи

Способ 1 – криптовалютные биржи. Сразу оговоримся, что стоит сотрудничать только с известными биржами, при этом нужно осознавать, что каждая биржа потребует от пользователя пройти обязательную регистрацию и верификацию.

Одними самых популярных бирж для покупки биткоинов в Украине считаются Binance, Kuna и BTC Trade.

На первой бирже мы пополняем свой гривневый счёт при помощи банковской карты, учитываем комиссию платежной системы 1% + 5 гривен. Лимит на пополнение установлен в размере 14500 гривен.

Как можно купить Биткоин в Украине

Когда деньги зачисляются на счёт, мы создаем ордер на приобретение биткоинов.

Минимальная сумма покупки – 0.001 btc.

Также можно приобрести биткоины на бирже btc trade. Здесь мы сможем пополнить наш гривневый счёт при помощи Приват24, карты одного из украинских банков либо при помощи терминала ПриватБанка.

Как лучше покупать Биткоин?

Дальше, как и на Kuna, оформляем ордер на покупку биткоинов, при этом наилучшее предложение по покупке найдет сама биржа.

Второй способ купить Биткоин: обменники криптовалют

Способ 2. Купить Bitcoin при помощи сервисов обмена криптовалют.
Покупка биткоинов при помощи обменников имеет свои преимущества. В частности, сам обмен осуществляется в течение 20-30 минут (при покупке через криптобиржи этот процесс может занять несколько часов), да и направлений обмена, помимо покупки биткоинов за гривну, здесь немало.

Скажем так – на сегодняшний день очень трудно найти обменник, который не предлагал бы купить биткоины за гривны. Другой вопрос, что выбрать самый подходящий нам сервис среди сотни обменников не так и просто. Впрочем, здесь на помощь придёт сервис bestchange.ru.

Чтобы узнать, какой обменник предоставит самые лучшие курсы обмена, достаточно выбрать в столбце “Отдадите” Приват 24 UAH, а в графе “Получите” – Bitcoin (btc). Система сама предложит вам обменники с наилучшими курсами.

При этом, перед обменом важно обратить внимание на резервы валют, которых должно быть достаточно для совершения сделки. По статистике, многие жители Украины пользуются данным способом для покупки биткоина, ценя его простоту и высокую скорость зачисления средств на счёт.

Третий способ купить Биткоин (Bitcoin): прямая сделка

Способ 3 покупаем биткоины напрямую у пользователей при помощи сервиса Local Bitcoins.
Мало какой житель Украины не слышал о сервисе OLX, где каждый желающий может быстро найти интересный ему товар, купить или продать его.

Local Bitcoins – это, по сути, тот же самый OLX, только для криптовалюты. Желающие купить либо продать биткоины размещают там объявления, указывая необходимые курсы и способ оплаты. При этом они договариваются с покупателями обо всех нюансах сделки.

Сразу после регистрации, пользователь совершенно бесплатно получает собственный Bitcoin кошелек, а затем, прямо на главной странице сайта, указывает, сколько биткоинов ему необходимо приобрести. Система сама отберет подходящие пользователю предложения.

Как купить Биткоин напрямую

Выбираем одного из пользователей, который предлагает продать нам биткоины, отправив ему сообщение. В ответ он высылает платежные реквизиты. Перечисляем деньги продавцу и получаем биткоины на наш счёт. Минимальная сумма, на которую должна быть осуществлена сделка – 100 гривен.

Кроме того, на сегодняшний день в Украине появились криптоматы, которые позволяют пользователям приобрести нужную сумму биткойнов. Работают они по принципу всё те же платежных терминалов, посредством которых пользователи так быстро и удобно пополняют мобильный телефон и совершают множество других действий. Важный нюанс – данные криптоматы принимают к оплате купюры от 100 до 500 гривен. На сегодняшний день данные банкоматы есть в Киеве и Одессе, в планах установить подобные устройства в Харькове.

Обмен посредством криптоматов будет происходить по курсу, который будет браться в режиме онлайн с биржи Куна.

Конечно, данный способ покупки биткоинов не настолько популярен, как покупка btc через криптобиржи и обменники. Да и имеет ли смысл человеку, желающему купить биткоины, выходить из дому и искать подобные криптоматы в своём городе, когда всё можно сделать быстро и просто, имея компьютер с доступом в интернет, просто в режиме онлайн? Впрочем, наилучший способ покупки биткоина каждый выбирает для себя сам.

Хотим сразу предупредить: воздержитесь от приобретения биткоина за наличные, ведь на сегодняшний день этот способ является одним из самых небезопасных. Мошенников, желающих нажиться на наивности пользователей, очень много.

В частности многие из подобных обманщиков попросту забирают деньги клиента, и скрываются в неизвестном направлении. Кроме того, никогда не сообщайте данные от кошельков пользователям, которых вы не знаете, ведь это прямой путь к потере всех денег. А даже если и знаете – все равно не сообщайте, эта информация должна быть известна только вам.

Если вы всё же решились на прямую покупку биткоина, приобретать его стоит только у человека, которого вы знаете лично.

Совсем другое дело – купить биткоины в одном из онлайн обменников. Выгоды клиента здесь очевидны: во-первых, сама сделка пройдет очень быстро. Если ваше время ограничено, и вам нужно получить определенную сумму биткоинов на свой кошелек буквально в течение часа, лучше всего прибегнуть к помощи таких сервисов.

Высокая конкуренция на данном рынке заставляет обменники криптовалют становится всё лучше и лучше для своих клиентов с каждым днём. В частности, редкие обменники попросят у клиента заполнять огромные формы заявок на обмен. Чаще всего всё ограничивается одним-двумя полями, при этом никаких конфиденциальных данных указывать не придётся.

Кроме того, все сервисы стараются предложить своим пользователям лучший курс обмена, а также следят за своими резервами, для того, чтобы оперативно их пополнять в случае их опустошения.

Программы лояльности и партнерские программы – это ещё один плюс обменников, который даст вам возможность сэкономить деньги с каждым обменом, и также зарабатывать, рекомендуя сервис своим знакомым.

Стоит сказать, что в отличие от России и многих других стран, в которых сделки с биткоинами запрещаются законом, а совершившие эти сделки люди притягиваются к ответственности, в Украине до сих пор не выработано определённого отношения к биткоинам, потому законодательство не запрещает подобные сделки, что на руку самим пользователям, которые могут свободно приобрести биткоины одним из вышеупомянутых способов, а также легко продать их обменять на фиатные деньги.

Легализация криптовалюты. Смогут ли украинцы рассчитаться биткоином в магазине

Автор: Денис Вергун, UBR.ua.

Доход от операций с криптовалютой нужно будет декларировать.

В Украине собрались легализовать криптовалюту. В начале ноября соответствующие законопроекты внесут в Верховную Раду как неотложные. Если их примут, заработают они уже с 1 апреля 2020 года. Об этом сообщили в межфракционном депутатском объединении Blockchain4Ukraine. Документы уже согласовали с Министерством цифровой трансформации.

Ключевое нововведение – будет узаконена криптовалюта, как объект правоотношений с соответствующим правовым статусом, а также будет определен статус криптоактивов и майнинга.

Налог на биткоин

Немаловажным является и определение налоговых агентов в таких операциях и установление порядка налогобложения в операциях с криптовалютой:

  • Для юрлиц ставку налога на прибыль по операциям с криптоактивами предлагают установить на уровне 18%;
  • Для физлиц доход от продажи криптоактивов предлагают установить на уровне 5%;
  • НДС – 0%.

На сегодняшний день в Украине криптовалюта никак не легализирована, но и не запрещена.

Термин «виртуальный актив» закреплен в ряде законодательных актов (налоговый кодекс, гражданский кодекс, закон о финмониторинге и пр.) и означает специфический вид имущества, являющееся ценностью в цифровой форме, операции с которой осуществляются электронно.

С точки зрения законодательства, криптоактив является товаром, но не платежным средством, а соответственно, допускается только купля-продажа самого криптоактива. Тем не менее, в Украине уже есть прецеденты покупки той же недвижимости с помощью виртуальных денег. Все зависит от того, договорятся ли стороны на такую сделку.

«После урегулирования статуса криптовалют ее использование будет возможно во всех сферах деятельности, где обе стороны будут готовы использовать криптовалюты как средство платежа. Если одна из сторон не готова на эту операцию – никто ее заставить не сможет», — подметил нам старший аналитик Forex Club Андрей Шевчишин.

Крипто-СПД

Криптовалюта станет легальной формой хранения активов (как скажем драгоценные металлы), которая будет легко обмениваться на гривну в пределах Украины.

«Мы получим законодательное урегулирование операций с криптой, возможность судебной защиты в случае нарушения прав, возможность легально покупать и продавать крипту (особенно это важно для юрлиц) и новое направление предпринимательской деятельности – поставщик виртуальных услуг», — отметил в беседе с UBR.ua старший юрист Legal House Денис Грищенко.

Поправки к закону о финмоне предусматривают создание новой категории СПД – поставщик виртуальных активов, который сможет легально торговать криптой, проводить обменные операции между криптоактивами, осуществлять перевод крипты в пользу третьих лиц и услуги по защите криптографических ключей.

На этого же поставщика и возлагается верификация клиентов (обработка и хранение данных о сторонах сделки) при операциях свыше 30 000 грн.

«Это несомненно будет снижать привлекательность таких операций. Ведь не секрет, что зачастую у клиентов отсутствуют документы подтверждающие происхождения таких средств», — отметил в беседе с UBR.ua управляющий партнер ЮК «Альянс Правовых Сил» Виталий Собкович.

Сейчас крипту покупают в основном в онлайн-криптообменниках за гривны или доллары. Были попытки создать офлайн-обменники, но в силу отсутствия регулирования, эти идеи не увенчались успехом.

Онлайн-обменники бывают двух типов:

  • полулегальные онлайн платформы, на которых от имени клиента торговец покупает крипту и переводит ее на кошелек клиента. Таким образом, обменный пункт представляет собой агента, который получает от клиента деньги и механически покупает для него крипту, которая в последствии переводится на кошелек клиента;
  • Второй тип – это платформы по обмену крипты, которые базируются на компаниях, зарегистрированных и получивших лицензии в странах, где эти операции урегулированы (Эстония, Мальта, Гибралтар и т.д.). Клиент может онлайн обменять фиат (обыкновенная бумажная валюта) на крипту и наоборот за определенную комиссию.

Зачастую комиссия за обмен крипты составляет от 0,5% до 2%.

«Крипту покупают и продают в криптообменниках, на биржах, при прямых договоренностях, в криптоматах. Еще есть группа майнеров, которые, грубо говоря, эмитируют криптовалюты в незначительных объемах. Комиссия может быть разная, и зависит от состояния рынка и активности спроса. Были периоды, когда покупку можно было осуществить, заплатив 4-6%, но в период обвала рынка и спада продавали и с отрицательной комиссией 0.5-1%. Расширение рынка и большое число участников способствует конкуренции и выравниванию комиссий», — считает Шевчишин.

Доход задекларируем

Сегодня существует много вариантов вывода криптовалюты в наличные: есть не менее 40 сервисов обмена валюты, часть которых работает и через Приват24. Еще есть более 20 пунктов обмена валюты, которые готовы конвертировать виртуальную валюту в наличную.

«Вероятнее всего, граждане смогут торговать и конвертировать криптовалюты через банки или платежные системы. Появится возможность более выгодного и безопасного обмена криптовалюты на «реальные» деньги, включая гривну. С другой стороны, любое налогообложение крипты и лицензирование деятельности по покупке/продажи таких активов может свести на нет все начинания по ее легализации, спровоцировать отток бизнеса, который этим уже занимается, за рубеж», — говорит юрист Stron Тарас Швец.

Текущая редакция законопроектов не предусматривает обязательного декларирования криптовалюты. Но отчитаться о доходах, полученным от операций с криптовалютами все придется.

Для предприятий будет предусмотрено отдельное ведение учета по операциям с криптоактивами.

«Тяжело прогнозировать потенциальное влияние этих законов на рынок. Сейчас его участников в целом устраивает анонимность и отсутствие налогообложения для таких операций. Закон скорее всего будут выполнять только те, кто работают «в белую», но объемы таких операций не будут большими», — говорит Собкович.

Нельзя отследить

Анонимность криптовалюты делает возможным ее использование для коррупционных целей и для расчетов в теневом секторе экономики, но принятие законопроектов однозначно не повлияет на эту ситуацию, говорят юристы. Пока не существует технической возможности отслеживать криптокошельки и транзакции между ними.

Криптовалюты можно перевести на счет любого лица под любые цели. К примеру, за крипту без проблем продают наркотики, сохраняя полную конфиденциальность. В принципе, не сложно купить любой запрещенный товар или дать взятку чиновнику.

Единственный вопрос – сумма, так как загрузить очень большую сумму денег на криптокошелек проблематично. Если речь идет о нескольких тысячах или даже десятках тысяч евро, такую нелегальную сделку провести несложно, в отличие от финансирования терроризма или взятки в миллион евро.

«Давать взятки виртуальной валютой пока не распространено, так как это нелогично, и на практике такие случаи не зафиксированы, потому что вывести большую сумму криптовалюты будет сложно и проблематично. Главным результатом легализации криптовалюты должен стать выход владельцев из «серого бизнеса» и уплата налогов за их существование», — говорит управляющей партнер ЮФ «Горецкий и Партнеры», адвокат Олег Горецкий.

Ссылка на основную публикацию