Как анонимно купить и продать Биткоин? Анонимность в торговле криптовалютами

Как использовать Биткоин анонимно

Биткоин часто рассматривается как анонимная криптовалюта, потому что можно передавать и принимать Биткойны, не передавая кому-либо свою личную информацию. Хотя это и правда, текущая версия протокола не является абсолютно анонимной. Для анонимного приобретения Bitcoin следует использовать специализированный браузер и платформы. Также, чтобы защитить свою анонимность, вы должны использовать новый Bitcoin-адрес каждый раз, когда получаете платеж.

Вступление

Когда Биткоин был впервые представлен в 2009 году, его создатель Сатоши Накамото предполагал, что он будет частным и безопасным протоколом для передачи стоимости через Интернет. До 2014 года широкая публика не понимала, как работает технология Блокчейна; в Интернете было очень мало информации, и ограниченная информация, как правило, предоставлялась разработчикам / криптографам, которые уже много знали о технологии.

Ранние последователи, раздутые этой новой технологией, значительно переоценили свою способность к анонимным транзакциям. Даже сегодня, когда на планете нет человека, который бы не слышал о Биткойне, большинство людей все еще думают, что операции с ними являются анонимными.

Протокол Bitcoin основан на технологии Блокчейна, которая работает в одноранговой сети, что устраняет необходимость в доверенной третьей стороне (например, в банках или расчетных центрах в случае бумажных денег) для обеспечения достоверности транзакций. Блокчейн обеспечивает прозрачность и неизменность транзакций, что означает, что все действительные транзакции постоянно записываются в эту распределенную книгу, чтобы все могли их видеть.

Вопрос: как транзакции, осуществляемые по протоколу Биткоин, являются анонимными, если они открыты для всеобщего обозрения?
Ответ: они не анонимны.

Биткойн-транзакции на самом деле являются псевдоанонимными, и между ними есть большая разница. Даже если сами транзакции прозрачны, они связаны только с публичными адресами, которые представляют собой не что иное, как строки буквенно-цифровых символов для обычного пользователя. Пока все хорошо, правда? По умолчанию кошельки не привязаны к какому-либо конкретному пользователю. Но что, если (из-за халатности, действий злоумышленника или по любой другой причине) пользователь был идентифицирован как владелец определенного адреса кошелька? Тогда простой поиск по Блокчейну покажет всю их финансовую активность в сети — вплоть до блока Genesis.

В то время как случайное использование Bitcoin дает вам немного больше анонимности, чем банковский перевод, это не совсем анонимно.

Новое оборудование

Если вы думаете о настройке по-настоящему анонимной операции с Биткоинами со своего настольного компьютера или ноутбука дома, забудьте об этом. На нем хранятся все виды личной информации и других данных, которые кто-то, обладающий достаточным количеством ресурсов, может получить и использовать для раскрытия вашей личности.

Что вам нужно, так это свежая среда, в которой нет следов предыдущих пользователей: купите дешевый ноутбук и два (или более) USB-накопителя емкостью 8 ГБ. После того, как вы это сделаете, убедитесь, что вы выходите в Интернет только через общедоступные сети WiFi (в кафе или библиотеках) и никогда не входите в социальные сети или учетную запись электронной почты, а также не раскрываете какую-либо личную информацию на этом ноутбуке. Это увеличит вашу конфиденциальность, настроив вас на следующий шаг.

Установить хвосты

Далее, познакомьтесь с Tails: «живой операционной системой, которую вы можете запустить практически на любом компьютере с USB-накопителя». Он разработан для защиты вашей конфиденциальности и позволяет вам анонимно просматривать Интернет, форсируя все интернет-соединения через сеть Tor.

Tor — это оверлейная сеть, состоящая из более чем 7000 ретрансляторов, которые пересылают ваши сообщения по всему миру, чтобы защитить вас от анализа трафика (форма сетевого наблюдения).

Чтобы установить Tails на свои USB-накопители, следуйте пошаговой инструкции на официальном сайте. Вам следует потратить несколько дней на знакомство с системой Tails и браузером Tor, чтобы вы могли правильно использовать настройки, сводя к минимуму ваши шансы на разоблачение.

Создать Биткоин кошелек

Теперь, когда у вас есть «чистая» настройка аппаратного и программного обеспечения, пришло время использовать ее для настройки вашего Биткоин-кошелька. Само название немного вводит в заблуждение, поскольку «кошелек» — это место, где вы храните монеты. Это не так — Биткойн-кошелек больше похож на брелок, где вы храните свои личные ключи:

  • Монеты хранятся в Блокчейне, а не в кошельке.
  • Вы подтверждаете право собственности на свои монеты, используя закрытые ключи вашего кошелька; любой, кто имеет закрытый ключ, может получить доступ к средствам, связанным с ним.
  • Вы предоставляете другим публичный адрес, который является хешированной версией открытого ключа вашего кошелька; думайте об этом как о номере банковского счета, который вы разделяете для получения средств.

Ключ к использованию Bitcoin по-настоящему анонимным способом заключается в том, чтобы запутать любые и все отношения между вашим реальным я и вашим цифровым я. Огромная часть этого заключается в том, чтобы никогда публично не связывать публичные адреса ваших кошельков с собой, но вы также должны попытаться потерять связь между отдельными транзакциями. Другими словами, никогда не отправляйте и не получайте несколько транзакций с одного адреса Биткоин. Одним из способов достижения этого является использование HD-кошельков.

HD (иерархический детерминированный) кошелек использует главный начальный ключ из 12 слов для генерации нескольких публичных адресов, которые вы можете использовать для получения Биткойнов; думайте об этом как о наличии одного пароля для нескольких банковских счетов. Ledger Nano S, Trezor, и MyCelium все простые в использовании HD жесткие бумажники.

Если вы не можете позволить себе жесткий HD-кошелек, есть более дешевый вариант: холодные кошельки. Холодный кошелек — это кошелек, который не подключен к Интернету. Это означает, что ваши цифровые активы хранятся физически (на листе бумаги) и не могут быть взломаны. Единственный риск здесь — неуместное использование этого куска бумаги, поэтому лучше хранить его в надежном месте.

Используйте Bitaddress.org для создания новых холодных кошельков для различных транзакций. Получить средства так же просто, как поделиться своим публичным обращением, но потратить их немного сложнее, поскольку холодные кошельки не предназначены для повседневного использования.

Как обналичить Биткоин анонимно

Большинство бирж следуют строгим правилам KYC и cTF / AML и требуют какой-либо формы ID для создания учетной записи. Как следствие, анонимно вывести Биткойн или анонимно пополнить Bitcoin кошелек будет крайне сложно. Чтобы продать или купить Биткоины воспользуйтесь следующими вариантами:

LocalBitcoins — это одноранговая услуга, которую вы можете использовать для связи с энтузиастами криптовалюты в вашем регионе и покупки / продажи криптовалют за наличные. Откройте веб-сайт с помощью Tor и зарегистрируйтесь, используя поддельное имя и адрес электронной почты. Как только вы найдете продавца с хорошей репутацией, договоритесь о встрече в общественном месте и совершите сделку.

Биткойн-банкомат принимает фиатные платежи за BTC и наоборот. Обычно это не требует какой-либо идентификации, но может взимать до 7% комиссионных. Как бы дорого это ни было, это один из самых безопасных способов получения Биткоинов: вы кладете деньги и вводите свой публичный адрес в качестве получателя. Используйте CoinATMRadar, чтобы найти банкомат Bitcoin в вашем регионе.

Заключение

К настоящему времени вы, вероятно, видите более широкую картину: подлинная анонимность Bitcoin вам ни в коем случае не предоставляется. Это происходит в результате тщательного планирования и следования точному набору шагов. Каждая фаза процесса имеет решающее значение для общего эффекта, и, как бы ни была сложна задача, она того стоит. Если вы хотите сделать еще один шаг вперед, вам следует обратиться к смешанным службам, которые еще больше запутывают связь между вашим адресом и вашими монетами.

Если вы выполните действия, описанные в этом руководстве, в полном объеме и в правильном порядке, ваша личность останется конфиденциальной, ваши транзакции будет невозможно отследить, а связи между вами и вашими фондами практически не будет существовать.

Анонимные транзакции в Биткоине (видео)

Понравилась статья? Пожалуйста, оцените и поделитесь:

Анонимен ли Биткойн? Гайд для новичков

Биткойн не анонимен, а скорее псевдо-анонимен — большинство ветеранов биткойн-сообщества знают это. Однако большинству людей непонятно, почему Биткойн нельзя назвать анонимным, как можно установить личность пользователя Биткойна — и что можно сделать, чтобы не допустить этого. Именно поэтому мы рекомендуем вам ознакомиться со следующим справочником, который разъяснит вам все нюансы, связанные с Биткойном и его анонимностью.

Как работают биткойн-транзакции?

Чтобы лучше понять анонимность Биткойна, важно сперва разобраться, как эта криптовалюта работает на базовом уровне.

Прежде всего, протокол Биткойна состоит из серий транзакций. Эти транзакции по своей сути являются пакетами различных типов данных, среди которых есть входы и выходы. Входы относятся к биткойн-адресам, с которых отправляются монеты (для чего нужно использовать приватный ключ, связанный с таким адресом). Выходы имеют отношение к адресам, на которые шлют биткойны. Во время каждой биткойн-транзакции биткойны переходят от одного или нескольких входов к одному или нескольким выходам (таким образом биткойны передаются от одного или нескольких адресов на один или несколько других адресов).

У транзакции может быть один вход и один выход. Тем не менее, это редкий случай, поскольку для этого сумма отправленных биткойнов (выход) должна быть равна сумме ранее полученных биткойнов (входу).

Чаще бывает, что транзакция состоит из множества небольших входов. К примеру, если у кого-либо есть три разных входа по одному биткойну, и ему требуется отправить 2,5 биткойна в онлайн-магазин, программное обеспечение сольёт все три входа в одну транзакцию.

Ещё чаще транзакция состоит из нескольких выходов. Это происходит потому, что Биткойн использует так называемые адреса для сдачи. Такие адреса позволяют пользователям создавать транзакцию, которая возвращает излишки биткойнов из входов отправителю. Таким образом, в вышеописанном примере программа создаст два выхода. К одному выходу отнесутся 2,5 биткойна, отправленных на принадлежащий онлайн-магазину адрес, в то время как другой выход будет содержать 0,5 биткойнов, отправленных на новый сгенерированный адрес отправителя.

Что делает Биткойн «анонимным»?

Существует три причины, по которым Биткойн считают анонимным.

Во-первых, в отличие от банковских счетов и большинства других платёжных систем, биткойн-адреса не привязаны к личности пользователей на уровне протокола. Каждый человек в любое время может создать новый случайно сгенерированный биткойн-адрес (и связанный с ним приватный ключ) без необходимости предоставлять кому-либо личную информацию.

Во-вторых, транзакции также не привязаны к личности пользователей. Таким образом, если майнеры согласились включить транзакцию в блок, каждый может передавать биткойны с одного адреса на любой другой, без необходимости раскрывать какую-либо личную информацию. Как и в случае с наличными деньгами, даже получателю денег не нужно знать отправителя.

И в-третьих, транзакционная информация Биткойна передаётся случайно выбранными узлами P2P сети. В то время как биткойн-узлы соединяются друг с другом посредством IP-адресов, узлам неизвестно, была ли полученная транзакция создана передавшим информацию узлом, или он её всего лишь перенаправил.

Как раскрывается анонимность?

Существует три основных способа раскрыть личность пользователей Биткойна.

Прежде всего, хотя и транзакции случайным образом передаются через P2P сеть, эта система не полностью герметична. Если злоумышленник, к примеру, имеет возможность подключить несколько узлов к сети Биткойна, собранной ими информации может оказаться достаточно, чтобы определить источник конкретной транзакции.

Во-вторых, биткойн-адрес можно связать с конкретными людьми, если их личная информация была каким-либо образом связана с таким биткойн-адресом. Это включает адреса, использованные для депозитов или снятия денег с регулируемой биржи или кошелька, находящиеся в открытом доступе адреса для пожертвований, или просто адреса, использованные для отправки биткойнов с использованием личной информации (к примеру, платёж в онлайн-магазине).

Но самое главное — все транзакции в сети Биткойна полностью прозрачны для любого интересующегося. Это позволяет связать несколько биткойн-адресов и отнести их к конкретному пользователю. Таким образом, если всего один из этих связанных адресов привязан к определённой личности одним из вышеописанных способов, все адреса будут деанонимизированы.

Что такое кластеризация?

Давайте подробнее изучим кластеризацию.

Самый простой способ кластеризации (связи биткойн-адресов) — это анализ транзакционных сетей. В самом общем случае это означает нахождение нескольких входов, объединённых в одну транзакцию. В то время как эти входы могли произойти от других адресов, сам факт того, что они соединены в одну транзакцию, говорит о том, что все эти входы — и следовательно все связанные с ними адреса — контролируются одним пользователем.

Существует множество способов определения «адресов для сдачи», что связывает их с отправителем биткойнов. Проще всего это сделать при получении монет: выход, не имеющий отношения к вам, чаще всего (хотя и не всегда) относится к «адресу для сдачи», контролируемому отправителем. Кроме того существуют некоторые программы, которые позволяют внимательным пользователям отыскать «адреса для сдачи». К примеру, такие программы могут всегда ставить такие адреса последними выходами в транзакции.

Другой метод кластеризации — это так называемый «анализ распространения». Такой анализ достаточно прямолинеен и доступен с использованием нескольких свободно доступных диспетчерах блоков. При «анализе распространения» рассчитывается процент биткойнов на конкретном адресе, которые пришли с другого конкретного адреса, и определяется, связаны ли эти адреса одной прямой транзакцией или цепочкой транзакций.

Читайте также:  Как обменять Биткоины на реальные деньги – лучшие способы, расчёты

Также существует количественный анализ и временной анализ. Количественный анализ, как предполагает его название, изучает не конкретные транзакции, а конкретные суммы. Временной анализ же отслеживает конкретные временные промежутки. Если, к примеру, один вход равен 2,6539924 биткойнов, а не связанный с ним выход в следующем блоке равен 2,6539924 биткойнов за вычетом комиссии майнерам, это может означать, что оба адреса принадлежат одному лицу, использующему миксер (про это поговорим ниже).

Что можно сделать, чтобы сохранить анонимность?

Анонимность в мире Биткойна всё ещё является объектом «гонки вооружений». В то время как много усилий прилагается для улучшения анонимности Биткойна, одновременно возникают всё новые способы раскрыть личность пользователей криптовалюты. И хотя описание в этой статье всех потенциальных будущих возможностей усилить безопасность Биткойна не входит в наши планы, существуют некоторые основные способы защитить себя и свои персональные данные в сети Биткойн прямо сейчас.

Одно из таких готовых решений — использование TOR или любых других методов скрытия IP-адреса. Если биткойн-транзакции осуществляются через TOR, не существует никакого способа определить их происхождение (конечно, если в самом TOR нет никаких уязвимостей).

Другой простой способ улучшить безопасность — создание нового адреса для каждой транзакции. В этом случае становится сложнее привязать адреса к конкретному человеку, поскольку для этого как минимум потребуется приложить больше усилий. Всё больше биткойн-кошельков делают это автоматически, используя иерархически-детерминированное (HD) программное обеспечение.

Немного более сложный способ обеспечить безопасность — использование так называемых миксеров. Существует множество видов миксеров, но все они схожи в одном: все использующие миксер пользователи получают биткойны друг друга. Хорошо осуществлённое «перемешивание» биткойнов сильно затрудняет проведение анализа транзакционных сетей, а также «анализа распространения». Для закрепления успеха «перемешивание» можно делать несколько раз подряд.

Один из примеров миксеров — CoinJoin, который сливает входы и выходы нескольких пользователей в одну транзакцию, разбивая таким образом предположение, что все входы принадлежат одному человеку. Тем не менее CoinJoin не может полностью «очистить» биткойн-адрес от следов, поскольку входы и выходы всё равно остаются в некоторой степени привязанными к нему.

Некоторые другие миксеры могут помочь избавиться ото всех следов, возвращая вам биткойн от абсолютно другого адреса, принадлежащего самому миксеру. Тем не менее, обычно такие миксеры централизованы, и следовательно они знают адреса, принадлежащие своим пользователям.

Для защиты от количественного анализа миксеры могут включать одинаковые суммы в одну транзакцию. В качестве альтернативы миксеры могут также взымать вознаграждение случайного размера, что усложняет поиск связи между отправленными и возвращёнными биткойнами. Возможно также разделить «перемешанную» сумму на несколько частей, ещё сильнее запутывая ищеек, поскольку более мелким суммам проще затеряться в «толпе» транзакций.

Для защиты от временного анализа миксеры могут ожидать в течение некоторого случайно выбранного времени, прежде чем отправить монеты назад; чем больше этот временной промежуток, тем сложнее связать транзакции. Увеличение времени «перемешивания» увеличивает схожесть скрываемых транзакций с обычными транзакциями.

Но в конце концов, безопасность Биткойна зависит от конкретного пользователя и его требований — это не проблема кода. Владельцы биткойнов могут пользоваться определённым уровнем анонимности в зависимости от того, сколько личных данных они раскрывают, какие методы защиты используют, как часто и как много они это делают.

Подписывайтесь на новые видео нашего канала!

Как купить биткойн анонимно, без идентификации

Несмотря на то, что сеть Биткойн изначально задумывалась как инструмент анонимной передачи средств, со временем стало весьма непросто приобрести криптомонеты так, чтобы не оставить в Сети своих данных. Это существенно снижает привлекательность использования криптоваютных платежей – какой прок от сверхзащищенной системы, если существует множество косвенных способов связать определенные криптомонеты с определенной личностью? Однако даже сегодня, несмотря на усиление государственного регулирования криптовалютной сферы, остались способы купить криптовалюту анонимно, и в рамках настоящей статьи мы рассмотрим некоторые из них.

Небанковская динамика: тренд анонимности

В настоящее время на Земле насчитывается более 1 миллиарда человек, которые не имеют официальных удостоверений личности, как это предусмотрено законодательством, а также свидетельств о рождении, свидетельств о браке и так далее. Проблема отсутствие идентификации, когда-либо слышали об этом?

Некоторые люди нигде не состоят на учете, в силу социальных предпосылок, а некоторые намеренно отказываются от использования банковских счетов, так как по транзакциям можно отследить все действия человека. Трагедия в том, что Биткойн был бы идеальным средством хранения ценностей для тех, кто предпочитает не использовать банковские продукты, но биткойны, как правило, трудно купить без идентификации личности. По крайней мере, до сих пор дела обстояли именно так.

Эта «небанковская динамика» широко распространена на развивающихся рынках, но мы также видим ее и в странах первого мира. Во всех наших обществах, независимо от того, откуда происходит каждый из нас, вокруг нас много тех, кто обходится без банковских счетов, карт и прочих атрибутов банковского учета. Именно поэтому Организация Объединенных Наций выдвинула так называемую «Целевую задачу ООН 16.9» – инициативу, направленную на то, чтобы к 2030 году обеспечить юридическую идентификацию всех людей, живущих на планете.

Каковы бы ни были ваши причины, сегодня мы продемонстрируем способы, посредством которых вы можете покупать биткойны анонимно, без необходимости сообщать кому-либо ваши персональные данные.

Зачем покупать биткойны анонимно?

Давайте будем честными, подавляющее большинство людей, которые хотят купить Биткойн анонимно, не относятся к упомянутым «небанковским» массам. Есть много причин для сохранения вашей конфиденциальности в Интернете, и недавние подвижки в законодательстве, касающиеся криптозащиты, являются прекрасным примером того, почему владельцы криптовалют должны осознавать, насколько важна конфиденциальность.

Когда Биткойн появился на сцене около десяти лет назад, правительства вообще не заботились о цифровой валюте. Сейчас большинство стран работают над законами, регулирующими порядок регулирования криптовалют, а некоторые страны запретили их полностью.

Люди, которые доверяют своим правительствам в плане выработки разумного крипто-законодательства в таких местах, как Китай и Индия, потеряли много времени. Владельцы криптовалюты, которые решили быть как можно более анонимными, имеют гораздо больше шансов сохранить право собственности на свои криптомонеты, и использовать их так, как они хотят.

Покупка биткойнов анонимно – хорошее начало для сохранения вашей крипто-конфиденциальности, но есть и другие вещи, которые следует учитывать. Интернет широко открыт для хакеров и правительственных агентов, поэтому, если вы хотите, чтобы ваши криптосбережения были как можно более анонимными, читайте дальше.

Есть ли способы купить биткойн анонимно?

В первые дни существования Биткойн не было никаких правил «Знай своего клиента» (KYC). Криптообменники пользовались абсолютной свободой, могли иметь дело с кем они хотели, а самим пользователям криптовалют не приходилось о многом беспокоиться.

Сейчас крупные биржи трясут документами перед правительством своих клиентов. Многие вещи сильно изменились за последние несколько лет. К счастью, до сих пор остались способы получить криптовалюту без предоставления кому-либо конфиденциальной информации.

Биткойн-банкоматы: покупка по дебетовым картам или за наличные

Автоматы Биткойн – это отличное место для старта, потому что их можно найти в большинстве крупных городов, и все, что вам нужно для покупки криптомонет – это кредитная или дебетовая банковская карта. Большим плюсом использования этих машин является то, что в основном контроль их работы отсутствует, и с другой стороны, нетрудно получить предоплаченную дебетовую карту (без идентификации), которая приведет любого, кто изучает «бумажный» след, в полный тупик.

Некоторые банкоматы BTC при покупке предполагают проведение более сложных процессов, поэтому для некоторых может потребоваться некоторая форма идентификации, например, сканирование отпечатка вашей ладони. Но многим из этих банкоматов не требуется ничего подобного, поэтому большинство из них очень популярны для желающих анонимно приобрести биткойны.

В некоторых местах до сих пор есть банкоматы BTC, которые принимают наличные деньги, и это идеальный способ купить небольшие суммы в BTC при отсутствии следов транзакций, которые ведут непосредственно к вам.

Большим недостатком покупки за наличные является относительно небольшое количество BTC, которое вы можете купить, а также тот факт, что машины обычно находятся в общественных местах. Например, если вы покупаете наличные BTC на несколько сотен долларов, вероятно, видеокамера будет фиксировать, как вы входите в магазин, в котором находится банкомат BTC, и кладете в автомат кучу денег. При этом около магазина могут находиться люди, испытывающие большой интерес к тому, что вы делаете.

Личная покупка Биткойна в банкомате Биткойн – это вариант для обхода правил KYC, но, учитывая описанные недостатки, этот вариант не является полностью анонимным. На самом деле, ни один из способов в нашем перечне не является полностью защищенным, но все они будут более надежными, нежели отправка всей вашей личной информации в криптовалютный обменник.

Покупка биткойнов в Сети за деньги с предоплаченной карты

Если вы работаете с наличными деньгами, но желаете приобрести криптовалюту в Сети, можно обменять в банке свои наличные на предоплаченную дебетовую карту (не требующую верификации, и, соответственно, там личные данные покупателя не запрашивают). После этого вы сможете использовать свою новую одноразовую карту для покупки биткойнов через одноранговые биржи, такие как LocalBitcoin и другие, которые не требуют идентификации.

Подарочные карты в обмен на Биткойны

Также стоит думать творчески, особенно, если вы живете в столице или крупном мегаполисе. Возможно, вы могли бы обменять подарочные карты на криптовалюту – есть много ценных предметов, которые можно купить как за наличные, так и за подарочные карты, которыми можно оплатить эти ценные предметы. Однако такой способ предполагает необходимость личной встречи контрагентов.

Если вы можете найти кого-то, кто сидит на куче BTC и хочет что-то, что можно купить за наличные, вы можете заключить сделку. Пока они обменивают свои BTC на что-то физическое, что у вас есть, вся транзакция будет полностью анонимной.

Интересные предложения от онлайн-обменников

CoinMama – отличный обменник для новичка, который хочет сделать свою первую покупку BTC. Это потому, что CoinMama позволяет пользователям получать свои первые BTC на сумму 150 долларов США с помощью дебетовой или кредитной карты, при этом нет необходимости предоставлять какое-либо удостоверение личности.

Это хорошая сделка, однако, она подходит только для новичков, потому что лимит покупки очень низок. Но это отличный вход для тех, кто хочет войти в крипто-пространство. Некоторых пользователей могут попросить загрузить селфи, когда они держат свою карточку, но это не часто. Большинству не придется беспокоиться.

Wall of Coins: криптомонеты за коды SMS

Wall of Coins использует уникальную модель в том смысле, что это одноранговый обменник, такой как LocalBitcoins, но он использует текстовые коды SMS для облегчения покупок. Здесь вам не понадобится идентификация, просто потребуется телефон. И самое интересное в том, что Wall of Coins работает во многих местах по всему миру. В настоящее время вы можете использовать его в таких странах, как:

Объясняем, как легально купить и продать криптовалюту в России

В России операции с криптовалютой пока что законодательно не регулируются, а следовательно, сами по себе ничего не нарушают. Однако с 1 января 2020 года вступает в силу закон о снятии ряда ограничений на проведение валютных операций, а осенью этого года может быть принят закон «О цифровых финансовых активах», регулирующий криптовалютный рынок.

Как в период законодательного вакуума легально приобрести или продать криптовалюту и при этом не нарушить валютное, налоговое и уголовное законодательство, специально для ForkLog рассказали управляющие партнеры консалтинговой компании lite.legal Сергей Захаров и Андрей Глушко.

Покупаем криптовалюту

Если перед вами не стоит задача легализации криптовалюты и доходов, то приобретать криптовалюту в пределах 6 млн рублей можно любыми способами и без серьезных последствий.

Покупку в пределах 75-180 тысяч рублей можно оплатить банковской картой в популярных мобильных приложениях, свободно доступных в AppStore и GooglePlay.

Закрыть сделку на любую сумму и на выгодных условиях можно через обменники и p2p-площадки, но потребуется соблюдать меры предосторожности и не рассчитывать на подтверждающие документы.

Проводить средние по объему сделки можно через платежные системы, например, AdvCash и Payeer, которые удобно пополняются через Qiwi и Яндекс.Деньги, но они требуют идентификацию, а комиссии и курс там не радуют.

Пожалуй, наилучший способ приобретения криптовалюты – напрямую на биржах (CEX.io, Poloniex, Kraken, Bitfinex, Bitstamp и других), они работают с российскими резидентами, закрывают сделки по рыночным курсам и предлагают разумные комиссии на ввод и вывод фиатных средств.

Пополнение депозита на биржах производится через банковский перевод. К сожалению, российские банки нелояльно относятся к исходящим валютным платежам в целом, а для приобретения криптовалюты в особенности. Дело в том, что ЦБ РФ и Росфинмониторинг в своих письмах расценивают операции с криптовалютами как сомнительные, а для банков такие письма являются де-факто законом. Действия банков могут выражаться в требовании предоставить подтверждающие документы, ограничении операций по счету, а возможно и в отказе в дальнейшем обслуживании.

Читайте также:  Что выгоднее майнить – Биткоины или Лайткоины

Предпочтительно иметь счет в зарубежном банке, в идеале в европейском, чтобы использовать типы переводов SWIFT и SEPA. Данный счет можно использовать как транзитный – то есть сначала выводить на него средства со своего счета в российском банке, а уже затем с него переводить на биржу. Разумеется, данный счет необходимо задекларировать в налоговой, ежегодно подавать отчетность и использовать в полном соответствии с российским валютным законодательством.

Весьма вероятно, наступит тот момент, когда криптовалюту захочется продать, чтобы задекларировать и легализовать доход или его часть. Для легализации физлицу потребуется подать декларацию 3-НДФЛ, приложить документы, подтверждающие покупку и продажу, и оплатить налог. Если документы на покупку криптовалюты имеются, налог можно заплатить с разницы между ценой продажи и покупки. Если же подтверждающих документов нет – платить налог придется со всей суммы продажи.

Подтверждающие документы – это договор и платежные документы. Например, оферта с сайта и скриншоты из личного кабинета могут заменить договор. Выписка по счету или карте из российского банка или платежной системы совершенно точно является платежным документом. А вот скриншоты с LocalBitcoins и чеки из непонятных терминалов – вряд ли. Вопрос конечно дискуссионный, но доказывать свою правоту придется уже в суде.

Продаем криптовалюту

Продать криптовалюту сложнее, чем купить. И дело не столько в технике и экономике вопроса, а сколько в соблюдении валютного и налогового законодательства. Для легальной продажи криптовалюты требуется позаботиться о подтверждающих документах и заплатить налоги.

Минфин и ФНС в своих письмах придерживаются позиции, что криптовалюта – это имущество, а следовательно, при его продаже физлицу нужно заплатить налог на доход. Это означает, что по итогам года физлицо самостоятельно подает декларацию и оплачивает налог. Все можно сделать удаленно через личный кабинет налогоплательщика на nalog.ru.

Существует мнение, что к документам, подтверждающим продажу, требований предъявляться меньше, так как эта сумма добровольно декларируется налогоплательщиком. Однако рекомендуется относиться к ним так же серьезно, как и к документам на приобретение криптовалюты, так как обе суммы участвуют в определении налоговой базы, и, следовательно, могут быть перепроверены налоговым органом. Срок давности по налоговым правонарушениям составляет 3 года в теории и до 5 лет на практике.

Легальный вывод средних и крупных сумм возможен только на банковский счет. До конца 2019 года выводить средства от продажи криптовалюты на свой зарубежный счет нельзя, по крайней мере если вы являетесь российским резидентом. Данная операция не входит в список разрешенных в соответствии со 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». В случае нарушения предусмотрен штраф 75-100% от суммы транзакции. Однако с 1 января 2020 года вступят в действие изменения в 173-ФЗ, и правила игры изменятся.

Хорошая новость в том, что можно будет полноценно пользоваться зарубежными счетами и выводить на них средства от продажи криптовалюты без каких-либо штрафов. Но только если этот банковский счет открыт в банке на территории страны-члена FATF или ОЭСР, и страна обменивается с РФ налоговой информацией (финансовой информацией или страновыми отчетами). Для наглядности и удобства список таких стран сведен в единую табличку.

Плохая новость в том, что декларировать нужно будет счета не только в банках, но и в иных организациях финансового рынка. Расшифровку данного термина ФНС, Минфин и ЦБ приводят в документе, но с оговоркой, что список не исчерпывающий. Если следовать букве закона, то декларировать нужно любые счета, в том числе:

  • в кредитных организациях, включая платежные системы;
  • у профессиональных участников рынка ценных бумаг, включая брокеров и доверительных управляющих;
  • в инвестиционных фондах и любых других структурах, которые принимают от клиентов как денежные средства, так и финансовые активы для хранения, управления, инвестирования или каких-либо сделок.

Поэтому имеет смысл задекларировать счета зарубежных платежных систем и бирж до февраля 2020 года. По крайней мере открытые в странах, которые обмениваются с РФ налоговой информацией и обороты или остатки по которым превышали 600 тысяч рублей.

Не декларировать счета не рекомендуется. ФНС автоматом получает информацию о наличии зарубежных счетов, оборотах и остатках в рамках автоматического обмена налоговой информацией (CRS). Любой регулируемый финансовый институт (платежная система, обменник, биржа) направляет в налоговую службу своей страны информацию о зарубежных бенефициарах, и уже далее из налогового органа своей страны информация раз в год уходит в ФНС России или чаще по запросу. Вот лишь некоторые из известных платежных систем: e-Payments (лицензия FCA, UK), Advcash (лицензия IFSC, Белиз), Payeer (лицензия FSC, Вануату), Transferwise (лицензии BaFin, Германия и FCA, UK), Payoneer (лицензия FinCEN, US и FSC, Гибралтар).

По входящим валютным платежам на российский счет банк будет запрашивать обосновывающие документы, так как согласно письмам ЦБ РФ и Росфинмониторинга, операции с криптовалютами являются сомнительными в смысле 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Исход дела будет зависеть от суммы, банка, наличия уровней обслуживания premium/private banking и качества подготовки документов.

Аналогичным образом банк может запросить подтверждающие документы по входящим операциям на карточный счет. Это может произойти не сразу, а при срабатывании AML/CFT-триггеров. Стоит иметь ввиду, что у ФНС есть рабочий механизм получения информации о сомнительных транзакциях по цепочке Банк (платежная система) → ЦБ → Росфинмониторинг → ФНС. Согласно межведомственному соглашению, такая информация передается автоматически по мере выявления.

Продать криптовалюту можно в обменнике или на p2p-площадке, но тогда возможности правовой защиты будут отсутствовать, а подтверждающие документы в виде скриншотов могут быть забракованы по причине блокировки интернет-ресурса на территории РФ, либо по невозможности идентифицировать другую сторону сделки.

Суды в своих решениях склоняются к тому, что такие операции анонимные и совершаются сторонами на свой страх и риск. Правоохранительные органы рассматривают любые операции с криптовалютой как потенциально противозаконного характера. И если сумма обмена превышает 6 млн рублей и отсутствуют документы, подтверждающие легальность происхождения средств, то при неудачном стечении обстоятельств есть риск попасть под ст. 174 УК РФ «Легализация (отмывание) денежных средств».

Резюмируем информацию

На данный момент все способы приобретения криптовалюты с точки зрения закона легальны. Если планируется только покупать криптовалюту и хранить ее вечно, не рассчитываться ею и не выводить в фиат, – то дополнительно делать ничего не требуется. В случае принятия закона, регулирующего оборот криптовалют, вероятно, появятся какие-то ограничения.

Если планируется продавать криптовалюту и легализовывать часть дохода, то нужно хлопотать о подтверждающих документах каждый раз при покупке и при продаже криптовалюты, это пригодится для банка и налоговой.

Для работы с крупными объемами будет полезно перейти на premium banking, обзавестись персональным менеджером и проговорить с ним свои намерения покупать-продавать криптовалюту, используя российский счет.

Получать средства в зарубежный банк в 2019 году не рекомендуется, так как штраф за нарушение валютного законодательства – 75-100% от суммы. Начиная с 2020 года для счетов из списка разрешенных стран эти санкции отменяются, и ими можно пользоваться свободно. Хорошее время, чтобы подобрать европейский банк, съездить и открыть счет.

Начиная с 2020 года, нужно декларировать аккаунты в любых зарубежных платежных системах и биржах. Если не задекларировать – штраф 5000 рублей, если не подавать отчетность – штраф 20 тысяч рублей ежегодно, а если выводить на такие счета средства – штраф 75-100% от суммы. Вывод один: активно использовать счета и аккаунты можно только в тех финансовых институтах, которые зарегистрированы в одной из разрешенных стран, а до 1 февраля 2020 года подать уведомление.

При продаже криптовалюты возникает доход, а потому до 30 апреля 2020 года нужно подать декларацию 3-НДФЛ на nalog.ru и до 15 июля оплатить 13% налог. Если не заплатить налоги, то на сумму неуплаты будет начисляться пеня (7,25%/300 в день) + штраф 20-40% от суммы. Пеня начисляется за все время и не имеет верхнего предела.

А если требуется работать с особо крупными объемами на минимальных комиссиях и рисках, то имеет смысл выстраивать схему с зарубежной компанией в одной из crypto-friendly юрисдикций (Эстония, Мальта, Швейцария, Гибралтар и др.), но это уже другая история.

Подписывайтесь на новости ForkLog в Telegram: ForkLog Feed — вся лента новостей, ForkLog — самые важные новости и опросы.

Подписаться на новости Forklog

Свободное копирование и распространение материалов с сайта ForkLog разрешено только с указанием активной ссылки на ForkLog как на источник. Указание ссылки также является обязательным при копировании материалов в социальные сети или печатные издания.

Журнал ForkLog – информационный ресурс о криптовалютах, блокчейне и децентрализованных технологиях. Мы работаем для вас с 2014 года.
© 2020

Что такое биткоины

И можно ли на них зарабатывать

С начала 2017 года биткоин подорожал в 4 раза.

Деньги, которых не существует, стоят дороже нефти и золота. Расскажу, как на этом можно заработать.

В мае этого года я попробовала торговать биткоинами. За 2 недели заработала 30%. Потом за месяц потеряла 15%. Пока эта статья будет готовиться, я могу снова отторговать 15%, а могу потерять еще больше.

Торговля криптовалютой — занятие рискованное. Вот что следует знать, если вы любите такой риск.

В Н И М А Н И Е

В этой статье описан личный опыт автора. Если вы планируете покупать и продавать биткоины, рекомендуем сначала уточнить в поддержке своего банка, как банк относится к таким операциям, чтобы избежать внезапной блокировки.

Что такое биткоин

Биткоин — это цифровые деньги. Физически этой валюты не существует, есть только специальные реестры, в которых ведется учет, сколько у кого биткоинов и кто куда их переводит. Эти журналы называются блокчейнами.

Это похоже на то, как устроены безналичные платежи в банках: когда вы платите картой в магазине, вы тоже не передаете никому никаких физических денег или золота. Просто где-то в банковском реестре прописывается ваша операция.

Биткоины отличаются от обычной валюты тем, что реестры хранятся не централизованно в банках и платежных системах, а одновременно на всех компьютерах, которые заняты биткоинами. Любой человек может посмотреть все операции со всеми биткоинами за всю историю.

Реестры защищены криптографией. Подделать их одновременно у всех нельзя. Невозможно переписать данные в блоках и заявить, что у кого-то теперь есть миллионы. Биткоин в этом смысле довольно защищенный. Правда, уже существует атака, которая позволяет дважды рассчитаться одними и теми же биткоинами, поэтому сказать, что биткоин абсолютно безопасен, нельзя.

Откуда берутся биткоины

Обычную валюту выпускает государство. Очень опосредованно она связана с запасами золота, но по факту она не связана ни с чем — сколько государству нужно, столько оно и напечатает.

Биткоины не связаны с каким-то одним государством. Новые единицы биткоина появляются в процессе того, как компьютеры в этой платежной сети обслуживают нужды этой же самой сети.

Например, где-то в Китае человек заплатил биткоинами за пиццу. Эту операцию нужно записать в реестры на всех компьютерах, которые подключены к биткоиновой сети. Чтобы записать операцию в реестр, нужно припечатать ее специальной подписью, как сургучовой печатью. Эту подпись нужно рассчитать, это сложная компьютерная задача.

Где-то в Венесуэле стоит компьютер, который обслуживает биткоиновую сеть. Он только что вычислил эту криптографическую подпись. В знак благодарности владелец этого компьютера получает вознаграждение в виде биткоин-копеечки.

Для венесуэльца, который установил компьютер в режим вычисления криптографических подписей, это выглядит так: его компьютер что-то там себе шуршит, а ему на счет капают биткоин-копейки. Компьютер как будто добывает биткоины, хотя на самом деле он просто шифрует и припечатывает чужие операции. Это называется майнингом — как бы «добыча» биткоинов.

На самом деле добываются не сами биткоины, а сургуч для защиты реестров. Биткоины — это вознаграждение за службу.

Майнинг — отдельная большая тема. В двух словах: оборудование дорогое, эффективность низкая, вам придется конкурировать с мегаваттными китайскими майнинговыми кластерами, которые строят на базе электростанций. Мы еще напишем о майнинге отдельную статью.

Зачем нужен биткоин

Криптовалюта позволяет переводить деньги под псевдонимом и без участия банков. Это актуально для сделок с людьми и компаниями из стран вне СНГ .

рублей в среднем стоит перевод биткоинов по данным Bitinfocharts.com

За биткоины можно купить билет «Эйрбалтик», компьютер «Делл». Можно даже пожертвовать средства буддийскому храму в Сеуле.

Где принимают к оплате биткоины — карта с сайта Usebitcoins.info

Биткоинами торгуют на бирже, в них вкладывают деньги.

С 2015 года биткоин подорожал с 200—300 долларов до 4000 и продолжает расти. Это сделало криптовалюты интересными для инвестиций и спекуляций.

Интерес подогревают истории успеха. В 2009 году норвежский студент Кристофер Кох наобум купил биткоины на 24 доллара. Он вспомнил о вложении через 4 года, когда его состояние достигло 885 тысяч долларов. И купил на часть вложенных денег квартиру в Осло.

Читайте также:  Как взломать Биткоин-кошелек: программы и софт для взлома

Рост стоимости биткоина с августа 2015 до августа 2017

Для переводов и оплаты услуг используют биткоин-кошельки. В них хранятся цифровые ключи, необходимые для транзакций. Если вы потеряете приватный ключ, то деньги пропадут навсегда. Их нельзя вернуть, позвонив в банк. У системы биткоинов нет ни единого центра, ни регулятора.

Под псевдонимом — это не анонимно

Реестры операций биткоина содержат всю историю операций за всё время по всем кошелькам. Если вы купили за биткоины что-нибудь нехорошее, а потом как-то стало известно, что за вами числится этот кошелек, то заинтересованный человек сможет увидеть все ваши операции.

Например, если вы купили билет на самолет за биткоины и указали при оплате свои личные данные, то заинтересованные спецслужбы уже смогут вас идентифицировать.

Есть, конечно, средства полной анонимизации платежей, но они стоят дорого.

Это законно?

В России биткоины пока что не легализованы, но и не запрещены. Понятия «криптовалюта», «виртуальная валюта» не прописаны в законе.

Центробанк и Росфинмониторинг предостерегали от использования биткоинов. В то же время Госдума готовит законопроект, который легализует покупку криптовалют для использования за границей и торговли биткоинами.

Пока обращение биткоинов не регулирует правительство, их не могут продавать банки и другие компании. Криптовалюта существует в мире лихих девяностых. Их можно покупать у частных лиц, в интернет-обменниках или на торговых биржах.

Важное пояснение

Мы приводим базовую схему покупки и продажи биткоинов через обменник и биржу. Все примеры в рублях, чтобы было понятно.

Дальше вы можете оптимизировать схему под свои нужды: завести долларовую карту, зарегистрироваться в удобной платежной системе или искать анонимные пути обмена денег.

Универсального способа нет. Если у вас есть свой рецепт торговли криптовалютой — приходите в комментарии.

Как купить биткоин через обменник

Интернет-обменники работают по тому же принципу, что и уличные, меняющие евро и доллары. Они покупают биткоины по цене ниже биржевого курса, продают — дороже. На разнице зарабатывают.

Популярных обменников много: Bestchange.ru, Okchanger.com, Localbitcoins.net. В них можно поменять рубли на основные криптовалюты.

Я сравнила курс на разных платформах и выбрала «Локалбиткоинс». Покупка криптовалюты заняла 10 минут. Еще 20 минут биткоины шли на мой кошелек.

Как пользоваться. Вводим в поиске сумму, на которую хотим купить биткоины. Выбираем самый низкий курс и подходящий способ оплаты. Чаще всего предлагают обмен владельцам счетов Сбербанка и «Киви».

Покупка биткоинов на «Локалбиткоинс»

Если продавец согласен на сделку, он резервирует нужную сумму. Когда вы перечислите ему рубли, он отправит на ваш кошелек биткоины. Теперь вы можете купить что-то или перевести монеты в более защищенный кошелек на ПК или флешке.

Минусы. Курс в обменниках сильно завышен.

Комиссия. «Локалбиткоинс» берет комиссию за вывод денег 0,00039629 BTC . Я вложила тысячу рублей, а получила биткоины на 826 рублей. Транзакции поглотили 17,4%.

Для больших сумм комиссии меньше. С обменниками можно договориться об индивидуальных условиях.

Рынок обменников в интернете никто не регулирует. Никто не гарантирует безопасность сделок. Если сомневаетесь — не переводите деньги либо попробуйте сначала обменять небольшую сумму. Учитывайте гигантскую комиссию обменников при покупке товаров или вложении денег в биткоины.

Как купить биткоин через биржу

Биржи — это интернет-площадки для торговли криптовалютой. На них встречаются продавцы и покупатели биткоинов. Если продавцов больше, курс падает. Если больше покупателей — растет.

Чтобы зарегистрироваться на небольшой бирже криптовалюты, достаточно адреса электронной почты. Крупные площадки требуют ввести имя, адрес, дату рождения и телефон. Чем больше сумма, которую вы меняете, тем больше персональных данных придется раскрыть.

В конце июля закрылась самая крупная биржа, которая работала с рублями, — Btc-e.com. Остались биржи поменьше: Exmo.me, Livecoin.net, Cex.io. При выборе обратите внимание на два пункта: курс продажи валюты и система ввода денег. Некоторые биржи принимают «Яндекс-деньги» и «Киви».

Если нужно обменять несколько тысяч долларов, выбирайте крупную биржу. На небольших площадках может не хватить продавцов. Самые значительные биржи — Bitfinex.com, Kraken.com, Bittrex.com.

Мой опыт. Мне подошла биржа «Эксмо». Я переводила рубли на нее через «Киви». Хотя теперь этот способ уже исключили. Деньги шли на биржу почти 2 часа. Перевод в биткоины мгновенный.

Как пользоваться. Сначала пополняем счет на бирже. Кладем рубли на электронный кошелек. На сайте биржи нажимаем кнопку «пополнить рублями». Выбираем способ оплаты, сумму и переводим деньги.

Заводим рубли на биржу «Эксмо»

Теперь покупаем биткоины. На сайте биржи выбираем валютную пару биткоин-рубли. Находим блок «Покупка, BTC » и вводим нужную сумму.

Покупаем биткоины

Минусы. Биржи иногда блокируют вывод средств на 1—2 дня после пополнения счёта. Объясняют это правилами платежных систем. Информация о блокировках указана на странице ввода денег.

Комиссия. За ввод рублей биржи берут 4—6%. Еще биржи взимают комиссию с каждой транзакции. Как правило, это 0,1—0,3%. На вывод биткоинов тоже комиссия — 0,001 BTC . В итоге из тысячи остается 805 рублей.

Сэкономить можно, если использовать долларовую или евровую карту, а также зарегистрироваться в международных платежных системах MoneyPolo или ADVCash и пополнять через них. В этом случае биржи могут зачислять средства вообще без комиссии.

Чтобы подобрать самый удобный и дешевый способ обмена, придется зарегистрироваться на нескольких сервисах. Придумайте заранее, куда будете записывать пароли.

Анонимные способы ввода и вывода денег дороже легальных и намного рискованнее. Пользоваться биткоинами — всё равно что ходить по улице в маске, но с прозрачными карманами. Система не раскрывает владельца кошелька, но все транзакции записываются в открытом блокчейне. Иногда госслужбам удается связать биткоин-кошельки с реальными людьми по айпи-адресу или адресам доставки покупок.

Чтобы достичь анонимности, пользователи несколько раз переводят деньги между новыми биткоин-кошельками, используют анонимную сеть «Тор» и биткоин-миксеры — например Coinmixer.se. В миксере транзакции разных пользователей дробятся и смешиваются. В итоге остается тайной, кто, сколько и кому перевел. Услуга обходится в 1—3% от суммы.

На «Локалбиткоинс» и форумах можно найти человека, который обменяет биткоины на наличные деньги. Отследить их также почти невозможно. Впрочем, такой способ обмена очень рискованный: на форумах можно наткнуться на мошенников и остаться без денег.

Как продать биткоин

Допустим, с тех пор как вы купили биткоины, их курс настолько вырос, что перерос все ваши издержки на комиссии и переводы. Пора продавать биткоины и забирать заработанные деньги. В этой ситуации можно снова воспользоваться обменниками либо вывести деньги через биржу.

Опыт. Я вывожу средства с биржи «Эксмо» на карту. Из всех способов вывода выбираю самый дешевый — сервис Capitalist.net. Перевод с биржи на карту занимает меньше минуты.

Как пользоваться. Регистрируемся в «Капиталисте». В кошельке биржи выбираем вывод рублей и вводим номер счёта «Капиталиста». Затем переводим деньги на карту «Виза» или «Мастеркард».

Выводим средства с биржи через сервис «Капиталист»

Комиссия. Переводить биткоины на кошелек биржи можно без комиссии. «Капиталист» берёт за перевод на карту 2,5%.

Не переводите биткоины прежде, чем вам отправят за них рубли. Транзакцию в биткоинах нельзя отменить.

Как зарабатывать на биткоинах

В сети можно найти много обучающих видео, блогов и форумов, где обещают доход 20% в месяц. Общий смысл: покупать биткоины по минимальному курсу с минимальными комиссиями и продавать по максимальному курсу, но тоже с минимальными комиссиями.

Кажется, что торговать валютой просто, но не стоит рисковать сразу. Курс биткоина меняется очень быстро и резко. Для начала попробуйте торговать суммой, которую не жалко потерять. Когда получится стабильно зарабатывать, можно играть по-крупному.

Меньше всего рисков при торговле по тренду. Для этого нужно завести деньги на биржу, дождаться момента, когда курс упал и только начинает расти. А затем купить биткоины и ждать, когда курс достигнет пика. С такой стратегией безопаснее не хранить биткоины на бирже, а переводить их на отдельный кошелек.

Торги на бирже — это работа. Игроки следят за курсом валют постоянно, сверяются с китайскими биржами. Чтобы не пропускать колебания курса, можно скачать приложение «Биткоин параноик». Как только биткоин начнет падать или расти, сработает будильник. Звоночки можно ставить на Bitcoinwisdom.com.

Еще зарабатывать можно на ICO , Initial Coin Offering — это аналог краудфандинга или выхода на биржу. Вы вкладываетесь в новую компанию, стартап, а за это получаете токены — подобие акций. Если повезет и компания вырастет, получите доход.

На момент написания этой статьи процедура ICO , как и многое другое в области криптовалют, почти ничем не регулируется и никак не защищена. Компании могут выйти на ICO без продукта и настоящего бизнеса, просто с целью собрать деньги с вкладчиков и уйти в закат. Поэтому вкладывайте в компании на свой страх и риск.

Еще вкладываются в новые криптовалюты. Помимо биткоина их несколько сотен. Курс валюты монеро за последний год вырос в 40 раз, с 14 до 585 долларов. Эфириум и даш подорожали в 17 раз.

Вложения в ICO и в новые криптовалюты — высокорисковые. Чтобы оценить перспективность стартапа, нужно разобраться в блокчейн-технологиях и бизнесе.

Лайфхаки: как анонимно купить Bitcoin

Многие ошибочно полагают, что биткоин по своей природе — абсолютно анонимная валюта. Поскольку транзакции записываются в блокчейн, это не до конца соответствует действительности.

Тем не менее самая большая необходимость в приватности возникает тогда, когда кто-либо хочет продать или купить BTC за фиат.

Чтобы совершить это через биржи, часто необходима длительная верификация: нужно загружать скан паспорта, официальную бумагу с указанием адреса, банковские выписки и прочие документы.

На самом деле ни о какой приватности, обещанной биткоином и остальными криптовалютами, тут речи нет.

К счастью, выход есть всегда. В этой статье мы расскажем о четырех полностью анонимных способах покупки BTC — онлайн и офлайн.

1. Терминалы для продажи биткоина (ATM)

Поскольку число крипто-ATM в последнее время увеличилось, покупка биткоина через них представляется наиболее очевидным решением для всех, кто хочет обойти требования верификации личности.

Загвоздка с этим методом в том, что на этих аппаратах обычно стоит лимит в $750, после которого нужно проходить верификацию. Однако если не превышать данную сумму, то покупка будет полностью анонимной.

Еще одна сложность в том, что такие терминалы пока что не очень широко распространены.

В настоящее время около 75% крипто-АТМ расположены в США и лишь несколько — в крупнейших городах Европы.

2. P2p-покупка биткоина

На данный момент самая популярная peer-to-peer площадка для торговли биткоином — LocalBitcoins.

При ее использовании часто доступен вариант личной встречи с продавцом, который согласится переслать вам BTC в обмен на местную валюту.

На LocalBitcoins числятся продавцы из более чем 10 000 городов по всему миру, поэтому есть неплохой шанс найти кого-либо неподалеку от себя.

Все что вам нужно для начала работы на этой бирже — зарегистрироваться, введя адрес электронной почты и имя пользователя.

Обязательно просмотрите отзывы о продавце, прежде чем соглашаться на сделку. С теми, у кого отзывы положительные, спокойно можно иметь дело.

С людьми, у которых отзывов мало или их нет вообще, следует проявлять осторожность. Были случаи, когда покупателей заманивали в ловушку работающие под прикрытием полицейские.

Это происходило в странах, где торговля криптовалютой под запретом или требует получения лицензии.

3. Через предоплаченную дебетовую карту

В США и некоторых других странах можно просто зайти в круглосуточный магазин и купить предоплаченную дебетовую карту, которую можно пополнить наличными без банковских формальностей.

Затем следует воспользоваться этой же картой для покупки BTC на любой бирже, где им торгуют за фиат, например Coinbase или Kraken.

Возможно, это и не самый удобный вариант, но если поблизости нет биткоин-АТМ или продавцов с LocalBitcoins, то предоплаченная карта — лучший выбор.

4. Через децентрализованную биржу (DEX)

Возможно, самый анонимный способ приобрести биткоин — это воспользоваться децентрализованными биржами.

Однако большинство людей в криптопространстве пока еще с ними мало знакомы.

Такие биржи являются новой концепцией, и многие видят в них торговые площадки будущего.

Однако в текущем виде они сложноваты для пользователей, которые плохо разбираются в технических аспектах.

Хорошая новость в том, что эта сфера быстро развивается в сторону устранения трудностей.

Представители Binance, одной из крупнейших криптобирж, заявили, что планируют запуск децентрализованной биржи в недалеком будущем.

Одна из таких уже функционирующих платформ называется Bisq, еще одна — AirSwap. Обе компании молодые, как и сам этот рынок, и в 2018 году у него есть все шансы на расширение.

При использовании Bisq не требуется верификация, и ваши средства не будут храниться на бирже, что также делает ее безопасной в сравнении с традиционными биржами. Через эти сервисы можно легко покупать BTC.

Вы вносите сумму, на которую хотите приобрести биткоин, а затем напрямую связываетесь с продавцом. Безопасность обеспечивается escrow-системой.

Ссылка на основную публикацию