Могут ли заблокировать Биткоин-кошелёк и как его разблокировать?

Что делать, если кошелек Биткоин заблокирован: инструкция

Если вы утратили доступ к Биткоин кошельку, волноваться прежде времени не следует. Внимательно прочитайте нашу статью: быть может, именно в вашем случае провести восстановление доступа к хранилищу цифровых монет не составит большого труда. Рассмотрим все особенности вопроса.

Кто может заблокировать кошелек криптовалюты?

Сеть Биткоин – децентрализованная, а это значит, что заблокировать ее пользователей не может никто. Однако вопросы о том, как восстановить доступ к Биткоин кошельку, все-таки возникают. Почему?

Дело в том, что заморозить ваше хранилище могут не разработчики сети Bitcoin, а представители криптовалютных бирж и специализированных обменников. Делают они это в следующих случаях:

  • Появилось подозрение в том, что вы выполняете мошеннические действия, например, пытаетесь обмануть других пользователей площадки или «отмываете» средства через специализированный сервис;
  • Вы нарушили правила «Пользовательского соглашения» с ресурсом.

Кстати, если биржа или обменник вдруг решат прекратить свою работу, вы также останетесь без своих цифровых монет. Как получить доступ к Биткоин кошельку на несуществующем уже сайте? Догадаться о правильном ответе несложно – никак.

В целях безопасности собственных финансовых средств, вам следует узнать обо всех существующих типах кошельков для криптовалюты и их уровне защиты, а также возможностях разблокировки.

«Ассортимент» кошельков для Биткоинов

Для хранения цифровых монет можно воспользоваться одним или несколькими видами доступных «бумажников»:

  1. Виртуальный. Для работы с этим кошельком вам не придется загружать никакого софта в компьютерную систему. Вся информация будет обрабатываться на стороне сервиса, оформившего для вас хранилище. Создать онлайн-кошелек можно, например, на сайте Blockchain.
  2. Легкий. Вам потребуется скачать на ПК только специализированную утилиту. Взамен вы получите софт с хранилищем, приват-ключами и адресом. Все прочие данные будут находиться на стороннем сервисе. Примеры: MultiBit и Electrum.
  3. Тяжелый. Перед началом работы с клиентским приложением вам нужно будет загрузить на компьютер гигантский массив информации о происхождении блоков Биткоин сети. Масса базы данных – примерно 60 гигабайт. Примеры: Bitcoin Core и Armory.

Если ваш кошелек Биткоин заблокирован, приступайте к попыткам разблокировки только после того, как узнаете, как осуществляется работа хранилища. В противном случае велик риск совершить ошибку, и безвозвратно утратить доступ к цифровым деньгам.

Особенности работы хранилищ Биткоин

Наравне с электронными монетами, «бумажник» для их хранения – это нечто абстрактное. В отличие от классических сервисов платежей, в случае с которыми счета пользователей располагаются на серверах, системы криптовалют сохраняют информацию о деньгах в блокчейне.

Как вы знаете, блокчейн содержит сведения о каждой когда-либо выполненной в сети операции – начиная с мига ее существования. Что касается хранилища монет, то это комплект ключей для управления криптовалютой (проведения новых транзакций). Ключи подразделяются на две большие группы:

Использовать публичный ключ (или Биткоин адрес) необходимо для переводов монет другим пользователям, и для получения их на собственный счет. Приват-ключи – секретная информация, доступа к которой не должно быть ни у кого, кроме владельца. Здесь же отметим, что любые расходные операции могут быть осуществлены только при наличии приватных ключей.

Если забудете приват-ключ, то вопрос о том, как восстановить Биткоин кошелек окажется неактуальным – сделать этого вы не сможете никаким образом. Если ваш закрытый ключ будет украден, то доступ к монетам вы также потеряете.

Иными словами, Биткоин адрес, он же открытый и публичный ключ, помочь вам ничем не сможет – ни при похищении, ни при утрате приват-ключа по собственной забывчивости.

Используем закрытый ключ для восстановления доступа

Поговорим о том, как восстановить Биткоин кошелек при помощи закрытого ключа.

Важно! Приват-ключ является простой последовательностью знаков, не теряйте его. Но и не храните там, где до него могут добраться мошенники. Запишите символы на листе бумаги, и уберите в надежное место.

Если вы утратили файлы Биткоин кошелька или ваш ПК вышел из строя, и вам необходимо добраться до своего хранилища при помощи приват-ключей, руководствуйтесь следующей инструкцией:

  1. Скачайте и запустите новую программу.
  2. Зайдите в консоль (как правило, располагается в Окне Отладки или разделе с Помощью).
  3. Вводите команду importprivkey, ожидайте загрузки блокчейна (для собственников тяжелых кошельков).

После того как вы осуществите загрузку для каждого адреса, доступ к хранилищу будет восстановлен. Справедливости ради отметим, что блокировка Биткоин в этом случае даже не проводилась.

Пошаговое руководство по использованию wallet.dat

Вне зависимости от применяемого вами клиента, любой из них будет генерировать на вашем ПК wallet.dat файл (название варьируется, но содержит слово «бумажник», т.е. «wallet»). Именно этот файл является наиболее важным – сюда вносятся все сведения о ваших транзакциях, приват-ключах для каждого создаваемого когда-либо Биткоин адреса.

Важно! Если ваша операционка «слетит», вы потеряете файл «бумажника», и соответственно, все данные о своей работе в системе Биткоин. Заранее позаботьтесь о создании запасной копии и храните ее на флешке, отдельном жестком диске или другом механическом внешнем носителе.

При наличии резервного wallet.dat, процесс восстановления доступа к кошельку будет выглядеть так:

  1. Скачайте на ПК прежнюю программу Биткоин хранилища.
  2. Замените wallet.dat утилиты своим резервным «бумажником».

Если у вас отсутствует запасной кошелек Биткоин, как восстановить пароль от хранилища при поломке компьютера или сбое операционной системы, вы сейчас узнаете.

Применяем Seed фразы

Множество кошельков имеют поддержку иерархической детерминированной технологии, и позволяют решать проблемы с доступом при помощи Seed фраз (последовательность из 12-24 слов на каком-либо языке, например, русском или английском).

Как получить эту фразу? Она предоставляется в начале работы с кошельком. Запишите слова на листе бумаги в верном порядке. И при утрате доступа, используйте их.

Кошельки, поддерживающие Seed фразы:

  • Mycelium и Trezor;
  • Jaxx и Ledger;
  • Electrum и Exodus;
  • Coinomi.

Если вы не хотите, чтобы у вас возникли сложности с доступом, и сейчас работаете с другими видами Биткоин хранилищ, задумайтесь о переводе цифровых монет в указанные виды «бумажников».

Если заблокировали кошелек Биткоин на онлайн сервисе?

Если вы являетесь владельцем онлайн-хранилища цифровых монет, посредником между вами и блокчейном будет являться администрация платформы, создавшей для вас кошелёк.

По каким причинам может произойти блокировка, мы уже говорили. Для решения вопроса вам нужно связаться с представителями сервиса и доказать свою невиновность.

Если ваш кошелек не был заблокирован, и вы утратили к нему доступ по личным причинам, выполните следующие действия (рассмотрим возможные мероприятия на примере blockchain.info). Кликните на фразу «Смотреть Варианты», которая располагается под строкой авторизации на сайте. Далее:

  1. Если вы забыли ID-адрес хранилища, он будет выслан вам по электронной почте, привязанной к аккаунту при регистрации в системе.
  2. Если у вас есть Seed фраза, используйте ее для восстановления пароля от «бумажника».
  3. Если вы утратили доступ к гаджету или компьютеру, с которого переходили в Личный Кабинет, восстановление возможно по э-мейл и ID-кошелька.

Если вы не можете вспомнить абсолютно никаких данных, включая пароль и адрес электронной почты, указанной при регистрации, пишите сотрудникам технической помощи платформы.

Подводим итоги

Заблокировать ваш легкий или тяжелый кошелек Биткоин не сможет никто. Вы можете утратить доступ к нему только по собственной забывчивости или при пренебрежении требованиями безопасности. Сохраняйте Seed фразу и секретные ключи, делайте резервную копию wallet.dat на стороннем носителе, и проблем с доступом к криптовалюте у вас не возникнет.

Если вы предпочитаете онлайн-кошельки, оформляйте их только на надежных и проверенных сервисах, имеющих безупречную репутацию и существующих достаточно продолжительный срок.

Как не получить блокировку банковского счета за операции с криптовалютой, советы

Недавно в интернете разошлась история о блокировке Тинькофф Банком счетов клиента, который продал биткоин в крипто-обменнике. Хайп выявил и другие подобные случаи. На самом деле проблема не нова.

Статус криптовалют в России не могут определить уже несколько лет. Легально вывести крупную сумму на банковский счет по-прежнему нельзя. Счета могут заблокировать даже за незначительные переводы, связанные с криптовалютой. Почему так происходит и как этого избежать — разберемся в данном материале.

Навигация по материалу:

Как банки блокируют счета за операции с криптовалютой?

В середине февраля предприниматель Давид Оганян опубликовал у себя в Фейсбуке пост о том, что Тинькофф Банк заблокировал его счета за продажу биткоина на 40 тысяч рублей на LocalBitcoins.

Давид покупал и продавал криптовалюты с конца 2017 года, используя в том числе и карты Тинькофф — раньше никаких проблем не было. Продав Bitcoin (BTC) в конце 2018 года на обменнике и получив деньги на личную карту Тинькофф, через несколько дней предприниматель получил уведомление о ее блокировке.

Причина — жалоба владельца карты, с которой перевели деньги за покупку криптовалюты. Оганян честно признался поддержке, что получил деньги от продажи биткоина → поддержка предложила вернуть деньги отправителю → Давид отказался → банк предложил предпринимателю расторгнуть договор и вывести деньги.

Давид рассказал о случае в Фейсбуке и VC.ru, чем вызвал бурное обсуждение в комментариях, в которые пришли представители банка. История разошлась по интернету — Оганяну разблокировали карты и вернули премиальное обслуживание, запросив при этом документы по каждой операции в течение последних двух месяцев.

Представители банка публично ответили, что у них «нет никаких ограничений на операции с биткоинами, если они совершены в рамках закона». По их словам счета не были заморожены, а лишь приостановлено дистанционное банковское обслуживание. После проверки ограничения были сняты.

Ситуация может удивить, но банк действовал строго в рамках законодательства и претензии к «внезапной» блокировке необоснованны. Возможно, Давиду перевел деньги мошенник, а сам предприниматель стал конечным получателем ворованных денег. Естественно, это привлекло внимание сотрудников банка.

Очевидно, это не массовая проблема — у большинства пользователей LocalBitcoins и Тинькофф таких проблем нет. Тем не менее, судя по откликам комментаторов поста, а также сообщениям на форумах криптоинвесторов с подобной проблемой сталкивались и другие владельцы криптовалют, держащие деньги в разных банках и платежных системах: Сбербанк, Альфа-банк, Райффайзенбанк, Яндекс.Деньги и др.

Законно ли блокировать счет за покупку и продажу криптовалюты?

Да. Согласно 115-ФЗ — Федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — банки не могут совершать переводы свыше ₽15,000 от неизвестного отправителя, обязаны проверить платежи свыше ₽600,000 и сообщить о них в РосФинМониторинг.

Банки могут блокировать любые счета, переводы и транзакции, которые кажутся им подозрительными. Если происхождение денег вызывает у банка вопросы, он может отменить транзакцию или заморозить счет до тех пор, пока клиент не объяснится о происхождении денег.

Проблемы с блокировкой счетов за сомнительные операции есть не только у криптоинвесторов, но и у обычных клиентов, делающих перевод с карты на карту. Банки тысячами блокируют средства за пополнение счета, крупные переводы, обналичивание, а также переводы с WebMoney, QIWI, Форекс, онлайн-казино и пр.

С криптовалютами все еще сложнее — в России у них нет никакого юридического статуса, а отследить происхождение средств иногда невозможно. Пока нет специальных законов, банки опираются на Закон о валютном регулировании, 115-ФЗ, письма ЦБ, Минфина и Налоговой и свежее решение Пленума Верховного суда. В них сказано, что криптовалюты законодательно не запрещены, но считаются достаточным основанием для проверки на причастность к отмыванию доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.

Главная задача банков — соблюдать требования РосФинМониторинга. Раз криптовалюты юридически до сих пор не определены, для банков операции с их использованием — это повод перестраховаться. Поэтому они максимально требовательно относятся к мониторингу операций, связанных с криптовалютами, контролируют источники доходов, идентифицируют владельцев таких счетов. Банки могут заблокировать любые операции, источником средств в которых указаны криптовалюты. Банки могут так и не делать, но перестраховываются, потому что боятся потерять лицензию.

Если перевести деньги без указания источника или назначения платежа, банк может заподозрить вас в отмывании денег и финансировании терроризма. Если в источнике получения денег указать криптовалюты, большинство банков просто заблокируют счет и передадут информацию об этом в РосФинМониторинг. Он может запросить документы, а может удовлетвориться вашими словами — как повезет.

10 советов, как не получить блокировку счета за покупку/продажу криптовалюты

Есть несколько способов. Ни один из них не универсален и не гарантирует отсутствие проблем.

  • Не пользоваться услугами банков. Самый простой и очевидный способ. Например, с того же LocalBitcoins можно вывести деньги через PayPal или наличными через почтовый перевод в Webmoney или Western Union.
  • Выводить средства через биржи и обменники. Для банков они менее подозрительны, чем перевод от физлица. Деньги выходят после конвертации и отследить их источник сложно — для банков это выглядит как перевод физлицу. С другой стороны, обычно у бирж и обменников есть лимиты, поэтому при выводе средств приходится совершать несколько операций — для банков это повод насторожиться.

«Репутация криптовалютной биржи, ее юрисдикция также имеют большое значение для службы мониторинга банка. Существует ряд крупных бирж, которые дорожат своей репутацией, лицензиями и уже давно зарекомендовали себя в глазах регуляторов как надежные партнеры и провайдеры услуг. Участие надежных бирж в цепочке транзакций воспринимается банками более позитивно, нежели, когда криптовалюта обменивалась на крипто-платформах, руководители и владельцы которых нарушают закон, обманывают своих клиентов, избегают любых взаимодействий с государством», — отметила Анна Тигеева, эксперт BCL, курсов по юридическому сопровождению блокчейн-проектов.

Михаил Успенский, партнер юридической компании Taxology посоветовал заранее связаться с технической поддержкой биржи и выяснить, с какими назначениями платежей происходят фиатные выплаты. Если наименования платежа содержит упоминание криптовалюты, вероятность блокировки счета существенно повышается.

  • Использовать российские биржи и обменники, переводы в рублях. При этом стоит помнить, что перевод с зарубежной, даже лицензированной платформы, может вызвать у банка подозрение как валютный перевод. «Проще всего выводить средства в рублях, если это делать в другой валюте (в евро или долларах), то нужно будет пройти в банке процедуру валютного контроля», — посоветовала Анна Тигеева.
  • Использовать только личные карты. У налоговой и без использования счетов юрлиц хватит поводов при случае обвинить криптоинвестора в незаконном предпринимательстве — не стоит давать ей лишнего повода. Также можно использовать сразу несколько карт в разных банках — простой, банальный, но работающий совет.
  • Проводить сделки реже. Несколько поступлений от продажи крипты еще могут сойти за инвестиции. Но если подобных переводов слишком много, у налоговой появляются основания обвинить вас в незаконном предпринимательстве.
  • Не торопиться выводить средства. Банки подозрительно относятся к операциям, когда вы получили крупную сумму денег и вывели ее со счета в течение нескольких дней. Не стоит также выводить всю сумму сразу — суммы крупнее ₽50,000 разбейте на несколько частей с интервалом в неделю-две.
  • Документировать свои действия. Когда возможно делайте скриншоты операций, личного кабинета биржи, заказа на обмен в обменнике, электронных писем. Если поддержка банка попросит подтвердить законность средств, можете попросить их сравнить сравнить суммы и даты переводов на скриншотах с поступлениями на счет.
  • Хитрить. В назначении платежа можно писать «вернули долг» или «подарок от родственника», но это, скорее всего, не сработает — часто получение такого «подарка» приходится доказывать. Впрочем, если в назначении платежа написать «криптовалюты» банки отнесутся к переводу еще подозрительнее.
  • Попробовать заплатить налоги. Это не спасет от блокировки, но поможет, если банк пожалуется на вас в налоговую.
  • Продать за наличные при встрече. Риски очевидны.
Читайте также:  Что выгоднее майнить - BTC или BCH (Биткоин или Биткоин Кэш)?

Но даже если вы максимально осторожны, банк все равно может заблокировать счет.

Что делать, если ваш счет все же заблокировали?

Ограничения на любые операции со счетом останутся в силе до тех пор, пока владелец счета документально не подтвердит источники доходов, а предоставленная информация не удовлетворит контролирующую службу банка и РосФинМониторинг.

  • Подтвердить происхождение средств. Надо объяснить и доказать происхождение поступивших денег. Но не все так просто. Суммы меньше ₽200,000 можно не подтверждать документами. К переводам выше ₽200,000 надо приложить договор и информацию по контрагентам. Без таких документов банк вряд ли разблокирует счет. Но, как правило, никаких документов нет — максимум это скрины переводов от бирж или обменников. Даже документы от лицензированных площадок могут не удовлетворить банки. Если подтверждающие документы и обоснование источников средств не устроят банк, разбирательство может затянуться на неопределенный срок.
  • Сотрудничать с поддержкой банка. Популярна точка зрения, что банки могут использовать криптовалюты как повод для отъема денег. На самом деле банкам это не нужно. Им выгоднее, чтобы вы оставались их клиентом, а они зарабатывали на комиссиях, обслуживании счета и кредитах. Счета блокируют, чтобы перестраховаться. Поэтому сотрудничайте с поддержкой и доказывайте им, что вы законопослушный гражданин и ничего не нарушали.
  • Предать ситуацию максимальной огласке. Если ваши действия законны, напишите пост в соцсетях или заметку в профильном СМИ. Банки не любят шумиху — случай с Давидом Оганяном это доказывает.

Какие последствия могут быть после блокировки банковского счета?

Покупать, владеть и продавать криптовалюты не запрещено. Поэтому за это нет уголовного или административного наказания, но приятного все равно мало.

  • Потеря денег и закрытие счета. Если банкам не понравится ваше объяснение происхождения средств, деньги вам не вернут: либо отправят продавцу перевод, либо закроют весь счет и попросят перевести деньги в другой банк, взяв за перевод комиссию до 15%.
  • Попадание в черный список банков. Клиент, которому закрывали счет, попадает в «черный список»: ему будет тяжело открыть счет и получить карту в других банках, а его операции будут мониторить тщательнее. Если банк или РосФинМониторинг удовлетворятся вашими объяснениями, вам разблокируют счет и вернут все деньги. Но проблемы на этом, скорее всего, не закончатся.
  • Уплата налогов. Вас могут попросить доказать, что вы заплатили налоги — 13% с суммы продажи. Если оплаченной декларации у вас не будет, могут придраться — придется платить штраф. Срок давности по налоговым преступлениям — 3 года, но обычно за операции с небольшими суммами старше года не трогают. Как платить налоги за продажу крипты пока никто не знает. По закону, если вы получили доход, то должны заплатить НДФЛ. Пока нет специального закона, Минфин считает, что «особого порядка налогообложения» у криптовалют нет и налог надо платить по общим правилам: самостоятельно посчитать доход и сдать декларацию. Налог надо платить с суммы, за которую продали криптовалюты, а не с прибыли. Например, если вы купили монеты за 1000 рублей, а продали за 500 — придется заплатить 13% с 500 рублей, пусть даже вы сработали в убыток. Если же продали за 1500 — заплатить так же придется с полной суммы продажи, 1500 рублей, а не только с 500 рублей прибыли. На деле сдать декларацию о доходах с продажи криптовалюты не так просто — не каждая налоговая ее примет.
  • Обвинения в незаконном предпринимательстве. Другая сложность — вас могут обвинить в незаконной предпринимательской деятельности. За это уже может наступить уголовная ответственность по статье 171 УК РФ, за которую предусмотрены штрафы, арест или принудительные работы. Были случаи, когда налоговая не принимала декларации по криптовалютам и сообщала следователям о действиях с денежными суррогатами. Уже есть первые реальные уголовные дела, связанные с торговлей криптовалютой.
  • Судебные издержки. Если банк так и не вернет средства, придется судиться. Предсказать заранее исход такого дела нельзя — нет механизма регулирования — все зависит от позиции и решения конкретного суда. Насколько нам известно, пока никто в таких вопросах до суда не доходил. Но Анна Тигеева полагает, что обращение в суд могло бы «смягчить позицию банка и ускорить решение по вопросу разблокировки счета и возврату средств».

Суть проблемы не в банках, а в законодательстве РФ

Официально банки занимают нейтральную позицию в отношении криптовалют. На практике — они часто перестраховываются, чтобы обезопасить себя от претензий регулятора.

Пока не будет детально проработанного работающего законодательства, вывод денег из крипты в фиат останется лотереей, в которой может не повезти даже при переводе незначительной суммы.

Пока никто никого не сажает и не штрафует, но ситуация может измениться. До тех пор пока Центробанк не сменит свою позицию, а в законодательстве не появится четкое определение криптовалюты и схем ее регулирования, ситуация не изменится.

Дата публикации 20.03.2019
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.

Биткоин адреса – анонимные транзакции, которые невозможно заблокировать

  • Что же такое биткоин
  • Как работать с bitcoin – кошельки и адреса
  • Биткоин и обычные деньги

Биткоин по праву можно считать одним из лучших платежных средств. Быстрый, за несколько секунд перевод на другой адрес в любой точке планеты, минимальная комиссия, анонимность и отсутствие внешнего контроля.

Чтобы завести bitcoin-кошелек с произвольным числом адресов, не надо предъявлять паспорт, называть имя и фамилию, указывать любую информацию о себе. И никто – ни банк, ни правительство – не смогут отследить или заблокировать ваши транзакции.

Наконец, цена биткоина растет фантастическими темпами.

В 2010 году, совершая первую покупку реального товара, Ласло Ханеч отдал за 2 пиццы 10 000 биткоинов. Сегодня за 10 тысяч биткоинов можно купить пару самолетов и собственную пиццерию. Эта криптовалюта безусловно достойна внимания.

Что же такое биткоин

Данная криптовалюта появилась в 2009 году, когда Сатоси Накамото выложил программу-клиент с открытым кодом, позволяющую создавать адреса, на которые принимают и отправляют по сети платежи в виртуальных единицах – биткоинах. Сами транзакции обрабатываются серверами, принадлежащими частным лицам и расположенными во всех уголках планеты.

Участие добровольное, оплата серверов осуществляется опять же в биткоинах, т.е. система полностью децентрализована. Владелец любого сервера может в любой момент выйти из проекта, или его вынудят прекратить работу (в том числе госорганы или спецслужбы) – вычислительная нагрузка перераспределится на другие машины и система продолжит работу.

Поэтому ни одно государство не сможет заблокировать биткоин-транзакции – для этого необходим сговор всех стран без исключения. А в текущей геополитической ситуации подобно попросту невозможно.

Как работать с bitcoin – кошельки и адреса

Изначально для операций с криптовалютой требовалось установить на компьютер одну из программ-клиентов и создать свой первый биткоин адрес, который часто называют кошельком.

Определенное функциональное сходство между ними есть, ведь именно на адрес приходят средства, с него же вы эти средства тратите. Казалось бы – обычный электронный кошелек, типа Webmoney либо Qiwi, однако у адресов bitcoin есть своя специфика.

Здесь нет так называемого личного кабинета с обязательной авторизацией, которая является ключевым источником угрозы, как в плане кражи средств, так и идентификации пользователя, отслеживания и блокировки его транзакций.

Программа-клиент для биткоин не предусматривает авторизации, вместо этого пользователь может создавать сколько угодно адресов для последующих операций с криптовалютой.

При этом адрес ни к чему не привязан – для него не нужно вводить имя, фамилию, другие данные. Даже доступ к Сети не обязателен, программа просто генерирует открытый и закрытый ключи. Первый используется для создания адреса, на который другой пользователь биткоин-системы может перечислить средства, а закрытый нужен, чтобы потратить лежащие на адресе bitcoin.

При этом закрытый ключ является единственным способом потратить находящиеся на конкретном адресе биткоины. Ни сообщество разработчиков, ни владельцы майнинговых пулов, чьи серверы обрабатывают переводы, никто другой не сможет осуществить перевод с адреса, не зная ключа.

Главное для владельца адреса – данный ключ не потерять и не забыть. Ведь поскольку в биткоин нет авторизации – нет и предлагаемой во многих других сервисах возможности по восстановлению доступа. И утраченный ключ означает безвозвратную потерю всех биткоинов на этом адресе.

Зато генерация произвольного числа адресов практически исключает возможность отследить транзакции с помощью bitcoin. Даже если некто узнает, что вам принадлежит определенный биткоин адрес, вы можете в любой момент перечислить средства на один, два, сотню других созданных опять же вами адресов, и, хотя информация обо всех переводах лежит в Сети открыто, никто не будет знать, ваши они либо других людей, чьи товары и услуги вы с помощью биткоина оплатили.

Биткоин и обычные деньги

На сегодняшний момент существует множество онлайн обменных пунктов, которые переводят деньги в большом количестве направление, в том числе и с криптовалюты в обычные деньги и обратно. Подробнее об этом написано в нашей статье, посвященной конкретно этой теме.

Кроме того сейчас набирают популярность сервисы, помимо стандартных операций – создание адресов, получение средств, оплата товаров и услуг, позволяющие купить или продать bitcoin за обычные деньги либо с помощью электронного кошелька.

Одним из самых популярных и надежных сервисов для криптовалюты является btcbank.

Чтобы начать работу с биткоин-кошельком, требуется регистрация, однако вводить имя и фамилию не требуется, так что анонимность созданных вами адресов не нарушится. Все будут видеть, что по ним совершаются транзакции, но никто не узнает, что они принадлежат именно вам. Никто не заблокирует ваш кошелек, никак не помешает его использованию.

Читайте также:  Почему адрес Биткоин-кошелька меняется?

Наконец, сервис дает простую и удобную возможность вывода заработанных, полученных от продажи товара или в качестве пожертвования средств из bitcoin на привязанную к кошельку банковскую карту.

Впрочем, куда выгоднее приобрести биткоины за фиатные деньги для дальнейших транзакций либо как средство сохранения, и даже инвестирования. Перечислив определенную сумму на конкретный адрес, вы можете записать ключ на флешку, лист бумаги, любой другой носитель, а затем спрятать, и стереть данные в компьютере.

Ваши биткоины сохранятся столь же надежно, как в швейцарском банка, ведь без ключа использовать их невозможно.

А когда вы решите их потратить, то приятно удивитесь, узнав, как сильно вырос ваш кошелек-адрес в пересчете на реальную валюту. Как уже говорилось, человек, в 2010 году способный купить за биткоины пиццу, сегодня за ту же сумму приобрел бы самолет.

И по всем оценкам курс будет расти дальше. Ведь эмиссия биткоинов строго ограничена и заранее определена, а число желающих использовать их как платежное средство стремительно растет.

Так что, вложив сегодня в биткоины эквивалент велосипеда, лет через пять-шесть можно рассчитывать если не на самолет, то, как минимум, автомобиль.

Получайте ежедневную оперативную информацию
с рынка криптовалют в нашем Telegram-канале

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Что делать, чтобы банк не заблокировал счет за покупку криптовалюты

Недавно в интернете разошлась история о блокировке Тинькофф Банком счетов клиента, который продал биткоин на крипто-обменнике. Хайп выявил и другие подобные случаи. На самом деле проблема не нова. Статус криптовалют в России не могут определить уже несколько лет. Легально вывести крупную сумму на банковский счет по-прежнему нельзя. Счета могут заблокировать даже за незначительные переводы, связанные с криптовалютой. Почему так происходит и как этого избежать — разбирается DeCenter.

Как банки блокируют счета за операции с криптовалютой

В середине февраля предприниматель Давид Оганян опубликовал у себя в Фейсбуке пост о том, что Тинькофф Банк заблокировал его счета за продажу биткоина на 40 тысяч рублей на LocalBitcoins.

Давид покупал и продавал криптовалюты с конца 2017 года, используя в том числе и карты Тинькофф — раньше никаких проблем не было. Продав биткоин в конце 2018 года на обменнике и получив деньги на личную карту Тинькофф, через несколько дней предприниматель получил уведомление о ее блокировке. Причина — жалоба владельца карты, с которой перевели деньги за покупку криптовалюты. Оганян честно признался поддержке, что получил деньги от продажи биткоина → поддержка предложила вернуть деньги отправителю → Давид отказался → банк предложил предпринимателю расторгнуть договор и вывести деньги.

Давид рассказал о случае в Фейсбуке и VC.ru, чем вызвал бурное обсуждение в комментариях, в которые пришли представители банка. История разошлась по интернету — Оганяну разблокировали карты и вернули премиальное обслуживание, запросив при этом документы по каждой операции в течение последних двух месяцев.

Представители банка публично ответили, что у них «нет никаких ограничений на операции с биткоинами, если они совершены в рамках закона». По их словам счета не были заморожены, а лишь приостановлено дистанционное банковское обслуживание. После проверки ограничения были сняты.

Ситуация может удивить, но банк действовал строго в рамках законодательства и претензии к «внезапной» блокировке необоснованны. Возможно, Давиду перевел деньги мошенник, а сам предприниматель стал конечным получателем ворованных денег. Естественно, это привлекло внимание сотрудников банка.

Очевидно, это не массовая проблема — у большинства пользователей LocalBitcoins и Тинькофф таких проблем нет. Тем не менее, судя по откликам комментаторов поста, а также сообщениям на форумах криптоинвесторов с подобной проблемой сталкивались и другие владельцы криптовалют, держащие деньги в разных банках и платежных системах: Сбербанк, Альфа-банк, Райффайзенбанк, Яндекс.Деньги и др.

Законно ли блокировать счет за покупку и продажу криптовалюты?

Да. Согласно 115-ФЗ — Федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — банки не могут совершать переводы свыше ₽15,000 от неизвестного отправителя, обязаны проверить платежи свыше ₽600,000 и сообщить о них в РосФинМониторинг.

Банки могут блокировать любые счета, переводы и транзакции, которые кажутся им подозрительными. Если происхождение денег вызывает у банка вопросы, он может отменить транзакцию или заморозить счет до тех пор, пока клиент не объяснится о происхождении денег.

Проблемы с блокировкой счетов за сомнительные операции есть не только у криптоинвесторов, но и у обычных клиентов, делающих перевод с карты на карту. Банки тысячами блокируют средства за пополнение счета, крупные переводы, обналичивание, а также переводы с WebMoney, QIWI, Форекс, онлайн-казино и пр.

С криптовалютами все еще сложнее — в России у них нет никакого юридического статуса, а отследить происхождение средств иногда невозможно. Пока нет специальных законов, банки опираются на Закон о валютном регулировании, 115-ФЗ, письма ЦБ, Минфина и Налоговой и свежее решение Пленума Верховного суда. В них сказано, что криптовалюты законодательно не запрещены, но считаются достаточным основанием для проверки на причастность к отмыванию доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.

Главная задача банков — соблюдать требования РосФинМониторинга. Раз криптовалюты юридически до сих пор не определены, для банков операции с их использованием — это повод перестраховаться. Поэтому они максимально требовательно относятся к мониторингу операций, связанных с криптовалютами, контролируют источники доходов, идентифицируют владельцев таких счетов. Банки могут заблокировать любые операции, источником средств в которых указаны криптовалюты. Банки могут так и не делать, но перестраховываются, потому что боятся потерять лицензию.

Если перевести деньги без указания источника или назначения платежа, банк может заподозрить вас в отмывании денег и финансировании терроризма. Если в источнике получения денег указать криптовалюты, большинство банков просто заблокируют счет и передадут информацию об этом в РосФинМониторинг. Он может запросить документы, а может удовлетвориться вашими словами — как повезет.

10 советов, как не получить блокировку счета за операции с криптовалютами

Есть несколько способов. Ни один из них не универсален и не гарантирует отсутствие проблем.

Не пользоваться услугами банков. Самый простой и очевидный способ. Например, с того же LocalBitcoins можно вывести деньги через PayPal или наличными через почтовый перевод в Webmoney или Western Union.

Выводить средства через биржи и обменники. Для банков они менее подозрительны, чем перевод от физлица. Деньги выходят после конвертации и отследить их источник сложно — для банков это выглядит как перевод физлицу. С другой стороны, обычно у бирж и обменников есть лимиты, поэтому при выводе средств приходится совершать несколько операций — для банков это повод насторожиться.

«Репутация криптовалютной биржи, ее юрисдикция также имеют большое значение для службы мониторинга банка. Существует ряд крупных бирж, которые дорожат своей репутацией, лицензиями и уже давно зарекомендовали себя в глазах регуляторов как надежные партнеры и провайдеры услуг. Участие надежных бирж в цепочке транзакций воспринимается банками более позитивно, нежели, когда криптовалюта обменивалась на крипто-платформах, руководители и владельцы которых нарушают закон, обманывают своих клиентов, избегают любых взаимодействий с государством», — отметила Анна Тигеева, эксперт BCL, курсов по юридическому сопровождению блокчейн-проектов.

Михаил Успенский, партнер юридической компании Taxology, член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики при Московском отделении Ассоциации юристов России посоветовал заранее связаться с технической поддержкой биржи и выяснить, с какими назначениями платежей происходят фиатные выплаты. Если наименования платежа содержит упоминание криптовалюты, вероятность блокировки счета существенно повышается.

Использовать российские биржи и обменники, переводы в рублях. При этом стоит помнить, что перевод с зарубежной, даже лицензированной платформы, может вызвать у банка подозрение как валютный перевод. «Проще всего выводить средства в рублях, если это делать в другой валюте (в евро или долларах), то нужно будет пройти в банке процедуру валютного контроля», — посоветовала Анна Тигеева.

Использовать только личные карты. У налоговой и без использования счетов юрлиц хватит поводов при случае обвинить криптоинвестора в незаконном предпринимательстве — не стоит давать ей лишнего повода. Также можно использовать сразу несколько карт в разных банках — простой, банальный, но работающий совет.

Проводить сделки реже. Несколько поступлений от продажи крипты еще могут сойти за инвестиции. Но если подобных переводов слишком много, у налоговой появляются основания обвинить вас в незаконном предпринимательстве.

Не торопиться выводить средства. Банки подозрительно относятся к операциям, когда вы получили крупную сумму денег и вывели ее со счета в течение нескольких дней. Не стоит также выводить всю сумму сразу — суммы крупнее ₽50,000 разбейте на несколько частей с интервалом в неделю-две.

Документировать свои действия. Когда возможно делайте скриншоты операций, личного кабинета биржи, заказа на обмен в обменнике, электронных писем. Если поддержка банка попросит подтвердить законность средств, можете попросить их сравнить сравнить суммы и даты переводов на скриншотах с поступлениями на счет.

Хитрить. В назначении платежа можно писать «вернули долг» или «подарок от родственника», но это, скорее всего, не сработает — часто получение такого «подарка» приходится доказывать. Впрочем, если в назначении платежа написать «криптовалюты» банки отнесутся к переводу еще подозрительнее.

Попробовать заплатить налоги. Это не спасет от блокировки, но поможет, если банк пожалуется на вас в налоговую.

Продать за наличные при встрече. Риски понятны.

Но даже если вы максимально осторожны, банк все равно может заблокировать счет.

Что делать, если счет все же заблокировали?

Ограничения на любые операции со счетом останутся в силе до тех пор, пока владелец счета документально не подтвердит источники доходов, а предоставленная информация не удовлетворит контролирующую службу банка и РосФинМониторинг.

Подтвердить происхождение средств. Надо объяснить и доказать происхождение поступивших денег. Но не все так просто.

Суммы меньше ₽200,000 можно не подтверждать документами. К переводам выше ₽200,000 надо приложить договор и информацию по контрагентам. Без таких документов банк вряд ли разблокирует счет. Но, как правило, никаких документов нет — максимум это скрины переводов от бирж или обменников. Даже документы от лицензированных площадок могут не удовлетворить банки. Если подтверждающие документы и обоснование источников средств не устроят банк, разбирательство может затянуться на неопределенный срок.

Сотрудничать с поддержкой банка. Популярна точка зрения, что банки могут использовать криптовалюты как повод для отъема денег. На самом деле банкам это не нужно. Им выгоднее, чтобы вы оставались их клиентом, а они зарабатывали на комиссиях, обслуживании счета и кредитах. Счета блокируют, чтобы перестраховаться. Поэтому сотрудничайте с поддержкой и доказывайте им, что вы законопослушный гражданин и ничего не нарушали.

Предать ситуацию максимальной огласке. Если ваши действия законны, напишите пост в соцсетях или заметку в профильном СМИ. Банки не любят шумиху — случай с Давидом Оганяном это доказывает.

Какие последствия могут быть после блокировки

Покупать, владеть и продавать криптовалюты не запрещено. Поэтому за это нет уголовного или административного наказания, но приятного все равно мало.

Потеря денег и закрытие счета. Если банкам не понравится ваше объяснение происхождения средств, деньги вам не вернут: либо отправят продавцу перевод, либо закроют весь счет и попросят перевести деньги в другой банк, взяв за перевод комиссию до 15%.

Попадание в черный список банков. Клиент, которому закрывали счет, попадает в «черный список»: ему будет тяжело открыть счет и получить карту в других банках, а его операции будут мониторить тщательнее. Если банк или РосФинМониторинг удовлетворятся вашими объяснениями, вам разблокируют счет и вернут все деньги. Но проблемы на этом, скорее всего, не закончатся.

Уплата налогов. Вас могут попросить доказать, что вы заплатили налоги — 13% с суммы продажи. Если оплаченной декларации у вас не будет, могут придраться — придется платить штраф. Срок давности по налоговым преступлениям — 3 года, но обычно за операции с небольшими суммами старше года не трогают.

Как платить налоги за продажу крипты пока никто не знает. По закону, если вы получили доход, то должны заплатить НДФЛ. Пока нет специального закона, Минфин считает, что «особого порядка налогообложения» у криптовалют нет и налог надо платить по общим правилам: самостоятельно посчитать доход и сдать декларацию. Налог надо платить с суммы, за которую продали криптовалюты, а не с прибыли. Например, если вы купили монеты за 1000 рублей, а продали за 500 — придется заплатить 13% с 500 рублей, пусть даже вы сработали в убыток. Если же продали за 1500 — заплатить так же придется с полной суммы продажи, 1500 рублей, а не только с 500 рублей прибыли. На деле сдать декларацию о доходах с продажи криптовалюты не так просто — не каждая налоговая ее примет.

Читайте также:  Прогноз курса Биткоина на 2020 год. Фактор роста Биткоин и курс

Обвинения в незаконном предпринимательстве. Другая сложность — вас могут обвинить в незаконной предпринимательской деятельности. За это уже может наступить уголовная ответственность по статье 171 УК РФ, за которую предусмотрены штрафы, арест или принудительные работы. Были случаи, когда налоговая не принимала декларации по криптовалютам и сообщала следователям о действиях с денежными суррогатами. Уже есть первые реальные уголовные дела, связанные с торговлей криптовалютой.

Судебные издержки. Если банк так и не вернет средства, придется судиться. Предсказать заранее исход такого дела нельзя — нет механизма регулирования — все зависит от позиции и решения конкретного суда. Насколько нам известно, пока никто в таких вопросах до суда не доходил. Но Анна Тигеева полагает, что обращение в суд могло бы «смягчить позицию банка и ускорить решение по вопросу разблокировки счета и возврату средств».

Проблема не в банках, а в законодательстве

Официально банки занимают нейтральную позицию в отношении криптовалют. На практике — они часто перестраховываются, чтобы обезопасить себя от претензий регулятора. Пока не будет детально проработанного работающего законодательства, вывод денег из крипты в фиат останется лотереей, в которой может не повезти даже при переводе незначительной суммы.

Пока никто никого не сажает и не штрафует, но ситуация может измениться. До тех пор пока Центробанк не сменит свою позицию, а в законодательстве не появится четкое определение криптовалюты и схем ее регулирования, ситуация не изменится.

Кошелек зашифрован и в данный момент заблокирован – правильная разблокировка кошелька

Мы написали очень много обучающих статей по кошелькам, объясняющих, как использовать кошельки Electrum и QT. И всякий раз, когда мы делаем руководство по кошельку, первое, на что мы обращаем внимание – это шифрование кошелька. Это один из самых важных факторов безопасности, который вы должны учитывать.

Если вам не удается зашифровать кошелек, то любой, кто имеет доступ к вашему компьютеру, может получить доступ к вашим средствам. Так что, если у вас есть монеты в вашем настольном кошельке, зашифруйте его немедленно.

Ранее мы уже говорили о том, как зашифровать кошелек. Когда ваш кошелек заблокирован, вам будет предложено вводить пароль при каждой отправке монет.

Похоже, больше людей испытывают проблемы с частью «разблокировки кошелька». Это руководство для начинающих, и здесь, в этом посте, мы покажем вам, как безопасно разблокировать свои кошельки.

Как разблокировать кошелек

Кошелек необходимо разблокировать не только когда вы отправляете монеты, но и для экспорта приватных ключей.

С другой стороны, есть несколько кошельков QT, которые спрашивают ваш пароль только для того, чтобы делать ставки. Поэтому всегда помните об этом, прежде чем шифровать свои кошельки.

«Если вы потеряете свою кодовую фразу или пароль, вы потеряете все свои средства».

Либо запомните свой пароль, либо хотя бы запишите его на бумаге и положите в надежное место. А сейчас давайте посмотрим, как разблокировать кошелек.

В большинстве основных кошельков вы найдете опцию разблокировки кошелька в настройках (Настройки >> Разблокировать кошелек). Просто введите свой пароль, чтобы разблокировать свой wallet.dat.

Разблокировав кошелек, вы можете получить доступ к большей части вашего кошелька. Вы можете делать ставки, отправлять монеты и даже экспортировать приватные ключи.

Однако проблема в том, что несколько кошельков не будут полностью разблокированы – они могут выдавать ошибку «wallet is encrypted and currently unlocked» («кошелек зашифрован и в настоящее время разблокирован») или «wallet is unlocked for minting only» («кошелек разблокирован только для minting»). Обычно это можно наблюдать в кошельках Verge и Peercoin.

В таких случаях единственным способом полностью разблокировать кошелек является использование окна консоли RPC.

Кошелек разблокирован только для minting

Большинство пользователей сообщают, что при сбросе личных ключей Verge Wallet пишет: «wallet is unlocked for minting only».

Wallet Mining – это функция, которую вы можете найти в кошельке Peercoin, и она похожа на Staking.

Мы не знаем, почему этот код ошибки появляется в кошельке Verge, поскольку это монета PoW. В любом случае, если вы хотите разблокировать свой кошелек по какой-либо причине, то вот как это делается:

1. В вашем кошельке зайдите в Справка >> Окно отладки >> Консоль.

2. Теперь в окне консоли просто введите walletpassphrase и нажмите ввод. Он покажет вам, как правильно использовать эту команду.

3. Ниже приведен пример полной разблокировки вашего кошелька, скажем, на 60 секунд.

Пароль кошелька “your wallet password” 60

4. Вы можете изменить время ожидания на любое число, и оно автоматически заблокирует кошелек по истечении времени.

5. В случае, если не удается заблокировать кошелек обратно, все, что вам нужно сделать, это ввести «Walletlock» без кавычек в окне консоли.

Примечание: Не забудьте заблокировать свой кошелек обратно, как только причина разблокировки будет устранена.

Если у вас есть какие-либо сомнения относительно блокировки или разблокировки вашего основного кошелька, пожалуйста, не стесняйтесь комментировать данную статью!

Как самостоятельно разблокировать киви-кошелек, причины блокировки

Большинство пользователей электронной платежной системы QIWI без проблем работает с сервисом и не жалуется на функции, но допускается ситуация, когда счет заблокируют администраторы сайта. Чтобы исправить проблему, придется в обязательном порядке разблокировать Киви, получив доступ к финансовым процедурам. Блокируется счет, когда система подозревает, что с кошельком проводятся незаконные действия. Как итог, сумма зависнет на балансе, и человек не сможет воспользоваться средствами.

Как разблокировать бумажник QIWI

Если человек обнаружил, что кошелек заблокирован, не стоит паниковать. Нередко удается быстро возвратить доступ к счету и продолжить пользоваться платежной системой. Предварительно рекомендуется ознакомиться с причиной, из-за которой заблокировали Киви. Иногда пользователь сам виноват в произошедшем, но бывают ситуации, когда к профилю получили доступ мошенники.

Разобравшись в ситуации, необходимо перейти к действиям. Если раньше не приходилось сталкиваться с проблемой, рекомендуется ознакомиться с инструкцией, как быстро разблокировать киви-кошелек самостоятельно. Схема действий простая, но придется общаться с поддержкой. Только сотрудники системы могут принять решение, стоит ли снова открыть доступ к кошельку.

Пошаговое руководство, как разблокировать бумажник

Для начала придется узнать, почему заблокирован QIWI-бумажник. Стоит позвонить по номеру горячей линии: 8-800-707-77-59. Пользователь должен сообщить оператору, что случилось, после чего разобраться в случившейся ситуации. Сотрудник платежной системы скажет, из-за чего прекращен доступ к электронному счету.

Люди отмечают, что в большинстве случаев операторы требуют написать заявление через сайт. Недостаточно указать данные, потребуется загрузить копию паспорта с фотоснимком, номером и сроком выдачи. Дополнительно потребуется копия договора с оператором связи, где сказано, что номер принадлежит конкретному гражданину.

Рекомендуется подробнее разобраться, как через сервис разблокировать киви-кошелек. Инструкция простая, но нужно придерживаться каждого пункта, чтобы добиться желаемого результата.

Порядок действий:

  1. Следует зайти на сайт Киви, но не придется проходить авторизацию. Доступ к кошельку прекращен, поэтому потребуется сразу обращаться к техническим специалистам. Нужно перейти в раздел «Помощь» и нажать на иконку, на которой нарисован спасательный круг, позволяющий перейти в службу поддержки QIWI, чтобы решить проблему.

  1. Откроется новая страница, на которой интересует один вариант — служба безопасности, которая способна заблокировать счет. Потребуется уточнить, по какой причине произошла блокировка, чтобы знать, как действовать дальше.

  1. Сервис предложит разные варианты, но нужен: «Разблокировать кошелек».

  1. Важным моментом считается заполнение анкеты. Шаг обязательный, так как без процедуры не удастся вернуть доступ к собственному счету в платежной системе. Пользователь должен указать номер сотового, к которому привязан профиль. Мобильный полностью совпадает с реквизитами счета.

  1. Вводят имя, фамилию и отчество. Указывать нужно только достоверные сведения, так как их придется подтверждать с помощью национального паспорта. Следует подробно написать, с какой ситуацией пришлось столкнуться. Человек мог попытаться авторизоваться в профиле, но обнаружить, что баланс недоступен. Если не были нарушены правила сайта, рекомендуется уточнить момент. Необходимо спросить, из-за чего произошла блокировка, попросить восстановить доступ.
  2. Пользователь обязан уточнить адрес электронной почты, на который желает получить ответное письмо. Стоит прикрепить сканы официальных бумаг, так как служба поддержки их обязательно запрашивает. QIWI интересует паспорт в открытом виде на главной странице, договор с поставщиком услуг связи. Документы подтверждают личность человека и то, что номер зарегистрирован на имя конкретного гражданина. Иногда люди обнаруживают, что на руках нет договора от оператора. Рекомендуется отправиться в салон связи и попросить предоставить копию официальной бумаги.
  3. Пользователь обязан ввести серию и номер удостоверения личности, день, месяц и год выдачи. Если все сведения написаны правильно, останется нажать на кнопку «Отправить».

Разбираясь в вопросе, как самостоятельно разблокировать QIWI-кошелек, потребуется запомнить следующий момент. Доступ к кошельку не вернется моментально, поэтому придется подождать ответа от работников безопасности.

Сколько длится разблокировка

Люди желают максимально быстро возвратить доступ к балансу, чтобы снова пользоваться деньгами и проводить перечисления. Служба поддержки не отвечает моментально, придется подождать, пока работники обработают заявление. В среднем результат приходит через 2–4 дня. Будет отправлено письмо на почту, которую пользователь указал в обращении. Иногда процедура затягивается, так как специалистам важно подробно разобраться в ситуации.

Если пользователь ничего не нарушал, можно не беспокоиться: в скором времени вернут доступ к профилю и можно будет пользоваться сервисом. Если нарушения были со стороны человека, ситуация более серьезна. Служба безопасности примет решение по поводу того, возвращать ли доступ к аккаунту. Как правило, ответ оказывается отрицательным, поэтому не стоит совершать противоправные действия.

Когда служба поддержки QIWI заблокировала электронный кошелек, стоит вспомнить о правилах пользования сервисом. Если условия были нарушены, следует заранее настроиться на длительные переговоры со службой.

Вывод денег с холдера, к которому нет доступа

Если на балансе киви остались средства, пользователь захочет их вывести. Проблема актуальна, когда доступ восстановить не удается. У людей появляется интерес, как вернуть собственные деньги, если заблокировали киви-кошелек. Снять средства можно при условии, что человеку не удалось восстановить профиль из-за утраты SIM-карты. Потребуется создать новый аккаунт, а потом написать в техническую поддержку с просьбой переслать сумму со старого счета. Подобное происходит при условии, что разблокировка бывшего киви-кошелька не удалась.

Потребуется предъявить договор смены старого номера, официальную бумагу, подтверждающую владение новым номером сотового. Дополнительно делается фотография паспорта, который человек держит в руках. Это единственный способ вернуть оставшиеся деньги, потому как в остальных случаях добиться желаемого не удается.

Иногда люди интересуются, как самостоятельно заблокировать киви-кошелек. Потребуется написать в поддержку, подтвердить личность и объяснить решение.

Почему заблокировали доступ к бумажнику

При возникновении неприятной ситуации пользователь волнуется, почему заблокировали действующий киви-кошелек. Встречаются разные причины, но можно однозначно сказать, что никто без повода не отнимет доступ к системе.

Распространенные ситуации:

  1. У всех бумажников существует лимит на перечисление сумм, который меняется при повышении уровня идентификации. Если превышен лимит, баланс блокируется на день.
  2. Операции с кошельками, которые принадлежат мошенникам.
  3. Пользователь часто выводит средства из системы. Может быть заморожен счет, но можно снова получить доступ. Последние процедуры можно посмотреть в СМС-уведомлениях о транзакциях.

  1. На участника системы пожаловались и назвали мошенником. Придется доказать, что это не так.
  2. На компьютере работает программа, меняющая или скрывающая IP. При использовании VPN не стоит удивляться блокировке бумажника.
  3. Переводы на банковские счета и карты. Если каждый раз пользователь перечисляет суммы на новый пластик, служба безопасности посчитает действия подозрительными.

Невозможно полностью обезопасить профиль от блокировки, но удастся уменьшить риски, подтвердив личность. Будет выше шанс, что система не запретит доступ к счету, так как пользователю сайт станет больше доверять.

Мошенничество при разблокировке

Мошенники часто наживаются на потребности людей быстро разблокировать доступ к киви-бумажнику. Обманщики предлагают за деньги вернуть доступ, даже если не будет предъявлен паспорт. Аферисты получат сумму и пропадут, потому как изначально не собираются помогать.

Не стоит посторонним людям предоставлять скан паспорта и другие важные данные, чтобы мошенники не переоформили профиль на себя. Аферисты смогут снять средства с баланса, и человек их не остановит.

Если заблокирован профиль, нужно помнить, что доступ к аккаунту без паспорта не вернут. Придется пройти стандартную процедуру и поговорить со службой безопасности. Если кошелек не участвовал в противоправных схемах, удастся быстро провести разблокировку. Посторонним людям не стоит доверять номер кошелька, паспортные сведения, так как будет риск остаться без денег и профиля.

Ссылка на основную публикацию